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1、12、银行机构及境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A 的批准。 A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监视管理委员会D.中国证券监视管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进展识别通常采用的具体措施，表述不正确的选项是( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融效劳时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人与被代理人采取及之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不管出现何种情形，都不需对客户身份进展重新识别D.在及客
2、户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐惧活动组织及恐惧活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取D 措施。 A.向银行业监管机关报告B.上调客户风险等级C.持续跟踪监测D.冻结19、反洗钱内部控制的核心是B A.确保反洗钱工作合规免责B.有效防范洗钱风险C.保障业务开展不受限制D.防止受到监管处分某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进展核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完整录入
3、了王某的身份根本 本行恐惧融资名单库进展匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A.未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份根本信息C.未留存代理人张某的身份证复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员，处一万元以上五万元 ABCD A.违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户与储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C
4、财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是 ABCD AC 错Q-1009 1992 包过安心省心A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B.该集团在对三家子公司进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原那么，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D.该集团在对A银行进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原那么，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ABCD ABD 错A.客户通过在境内金融机构开立的账户
5、或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告与可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于 ACD 。 A.全系统可疑交易报告统计情况B.本机构接收协查统计情况C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作
6、人员可以采取以下哪 BD AB 错Q-1009 1992 包过安心省心A.将该客户视为正常客户B. 通知该客户改变交易方式，防止触发异常交易监测系统的预警，并保存 记录C.将该客户洗钱风险等级调高D.持续对该客户交易进展监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括 AD 。 ABCD 错A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录与资料C.记载客户身份信息、资料的各种记录D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件与其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户
7、并为其提供相关的跨境资金交易效劳。在同时向以下哪些部门与机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。 ABCD CD 错A.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务与以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。 ABCD 错 A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D.授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括 ABCD 环节 A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容 ABCD A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户
8、身份资料与交易记录保存、大额交易与可疑交易报告制度B.反洗钱考核、评估与内部审计制度C.反洗钱培训宣传制度D.配合反洗钱调查与保密制度Q-1009 1992 包过安心省心12、从账户开立与资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？ ABCD 错 A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户
9、登记职业为“学生13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务与以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括 ( ABCD )。 A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码与有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合AD 条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。 A.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外币等值10000美元以上D.交易金额单笔外币等值1000美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并
10、清晰描述哪些内容。ABCD A.客户职业 、年龄、收入等根本信息B.交易的可疑特征C.客户的历史交易情况D.关联客户根本信息与交易情况 Q-1009 1992 包过安心省心16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进展客户身份识别的要点包括ABCD 。 A.了解实际控制客户的自然人与交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份根本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务与以开立账户等方式建立业务
11、关系时，应采取以下身份识别措施 ABCD 。 A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码与有效期限C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质与类型，要求客户出具BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关与实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书与财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的
12、事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部控制的目标是ABC A.保证国家反洗钱法规政策与金融机构内部规章制度的贯彻执行。B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C.确保金融机构各项业务的稳健运行。D.确保将洗钱风险控制在最低。20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务与以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括 ( ABCD )A.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码Q-1009 1992 包过安心省心1、从账户开立与资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？ABC A.客户到柜面从账户取现交易后
13、，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户登记职业为“学生为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务与以开立账户等方式建立业务关系时，如果授 ABCD 错A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书一、判断题1、金融机构应当制定大额交易与可疑交易报告内部管理制度与操作规程，并向银监会报备。错2、金融机构对于所提交的可疑交易
14、报告涉及的交易，不必进展分析识别。错3、金融机构疑心客户、资金、交易或者试图进展的交易及恐惧主义、恐惧活动犯罪以及恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐惧融资的可疑交易报告。对4、金融机构对协助人民银行、公安机关进展调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。对5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。对6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。错7、金融机构破产与解散时，应当将客户身份资料与客户交易信息移交国务院有关指定的机构。对8、银行机构发现或者有合理理由疑心客户或者交易对手及司法机关发布的恐惧组织、恐惧分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。对9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承当内部审计监视
