《浙江省2015年上半年基金从业资格：非系统性风险模拟试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《浙江省2015年上半年基金从业资格：非系统性风险模拟试题（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、浙江省 2015 年上半年基金从业资格：非系统性风险模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）1、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即 _。A 前端收费模式B. 后端收费模式C. 全额收费模式D. 净额收费模式2、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括 _。A “确定价”原则B. “未知价”交易原则C. “金额申购、份额赎回”原则D. “份额申购
2、、金额赎回”原则3、目前，我国开放式基金的销售体系以 _代销和基金管理公司直销为主。A 保险公司B 银行C.交易所D 证券公司4、 标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是_的诞生 A 淄博基金B 基金开元C.基金金泰D 华安创新5、随着信用制度的发展， _等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌 现。A .国家信用B. 公司信用C. 银行信用D. 商业信用6、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有 _。A .中国证监会B. 各地方证监局C. 证券交易所D.中国证券业协会 7、下列关于基金税收的说法，正确的是 _。A .基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税B
3、. 基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税C. 基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税D. 基金取得的股息、红利收入，征收 25%的企业所得税8、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 个月披露一次更新的招募说明书。12A B C D9、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 要求销售机构信息管理平台 应_。A .具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B. 具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C. 具备基金销售费率的监控机制D. 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用10、基金销售的规范从内容上主要涉及对 _的规范。A .基金投资者B.
4、 基金销售服务机构C. 基金销售行为D. 基金销售人员11、契约型证券投资基金的投资者享有 _。A .投资管理决策权B. 资产配置管理权C. 基金资产保管权D. 基金收益所有权12、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平 台应 _。A .具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B. 具备基金销售费率的监控机制C. 具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D. 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用13、依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对 _买卖基金的差价收入征收营业税。A .银行B. 非银行金融机构C个人D. 非金融机构 14、基金销
5、售行业自律管理的方式主要有 _。A .制定行业自律规则和业务标准B. 建立行业从业人员教育培训体系C. 对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D. 开展基金业宣传活动15、基金面临的外部风险包括A. 市场风险B. 政策风险C. 信用风险D. 经营风险16、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有_。A .营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金 产品B .销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营 业推广手段C. 基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理 念和投资策略D. 营业推广多数属于长
6、期性的刺激工具17、开放式基金自基金份额发售之日起 个月内募集金额少于 亿元，该基金不得成立。 _A. 3；2B. 3；3C. 6；2D. 6；3 18、下列关于基金运作关系的说法，错误的是 _。A .基金服务机构直接与基金托管人产生关系B. 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C. 基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D. 监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管19、2006 年 9 月发布的 进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。A:首次公开发行股票并上市管理办法B:上市公司证券发行管理办法C:上市公司收购
7、管理办法D:证券发行与承销管理办法20、下列选项中， _是基金销售活动的业务主体。A 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金代销机构21、投资人应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风 险收益特征，并根据自身的 _判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。A .投资目的B. 投资期限C. 投资经验D. 资产状况22、基金会计核算的内容主要包括 _。A .证券和衍生工具交易及其清算的核算B. 持有证券的上市公司行为的核算C. 基金会计核算的复核D. 本期利润及利润分配的核算23、我国基金行业的对外开放主要体现为 _。A .合资基金管理数量不断增加B .基
8、金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财 业务C. 合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D. 部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务24、基金会计报表至少应包括 _。A .现金流量表B. 资产负债表C. 禾I润表D. 所有者权益（基金净值）变动表25、证券投资基金 _的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。A .集合理财B. 分散风险C. 专业管理D. 风险共担26、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括A .家庭规模B. 社会阶层C. 家庭生命周期D. 交通通信条件 27、影响股票未来收益、引起股
9、票内在价值变化的因素包括A .宏观经济政策的调整B 清算方式的变化C. 供求关系的变化D. 经济形势的变化28、_可采用不同币种申购基金份额A. 般封闭式基金B. 一般开放式基金C. 境内ETF基金D. QD U基金29、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是A .债券型基金B. 指数型基金C. 混合型基金D. 股票型基金30、下列关于基金评级的说法，错误的是 _。A .投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B. 投资者对基金的评价应着重基于 3年期以上的业绩表现，而不应过多关注 基金单项指标的短期排名C. 通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表
10、现更优异D .获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在 承担风险的同时获得了较高的收益 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2 分，共 60 分。 ）31、ETF 与投资者交换的是 _。A 现金B. 一篮子股票C. 一篮子债券D. 基金份额32、封闭式基金的基金份额持有人不少于 人，基金募集金额不低于 元人民币可以上市交易。 _A 1000； 2 亿B2000； 5 亿C500；1 亿D100；5000 万33、某股票基金期初份额净值为
11、 1.2125元，期末份额净值为 1.2545 元，期间分 红 0.1500 元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为 _。A3.46%B8.25%C15.84%D16.27% 34、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时， 对在 6 个月内连续两次被出 具监管警示函仍未改正的， 中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传 推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起 _日后，方可使用。A3B5C8D10 35、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有A 基金管理费B 基金托管费C 基金转换费D 销售服务费36、基金注册登记机构的主要职责有A .负责基金份额登记，确
12、认基金交易B. 建立并保管基金投资者名册C. 建立并管理投资者基金份额账户D. 发放红利37、由于QD U基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放 式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下 _特点。A. 发售QDU基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇 业务资格B. QD U基金份额只可以用人民币进行认购C. 基金管理人可以根据产品特点确定 QD U及基金份额面值的大小D. QD U基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购38、 关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有_。A .基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B. 应当采取适
13、当的会计控制措施，规范资金清算交收工作C. 应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D. 在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账39、证券市场是 _。A .股票、债券飞资基金份额等有价证券发行和交易的场所B. 市场经济发展到一定阶段的产物C. 为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接40、选择债券指数化投资的原因不包括 A :可获得超越市场的收益 B:经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好C:指数化组合管理所收取的管理费用更低D:选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 41、基金管理
14、公司和基金代销机构制作、 分发或公布基金宣传推介材料， 应当按 照要求报送报告材料。其报送内容不包括 _。A .基金宣传推介材料的形式B. 基金宣传推介材料的用途说明C. 基金管理公司督察长出具的合规意见书D .基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以 及有关获奖证明的原件42、下面关于非上市证券的说法不正确的是 A:非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B:不允许在证券交易所内交易C:不允许自由交易D:可以在其他证券交易市场交易 43、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是A .高久期高信用债券基金B. 高久期低信用债券基金C. 低久期高信用债券基金D. 低久期低信用债券基金44、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过_天A. 90B. 180C. 365D. 39745、我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的 担任。A :商业银行B:保险公司C :证券公司D:信托投资公司46、下列债券发行的定价方式中， _是以募满发行额为止的中标者最高收益率作 为全体中标者的最终收益率。A 以价格为标的的荷兰式招标B. 以价格为标的的美式招标C 以收益率为标的的荷兰式招标D.
