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1、有关银行工作心得体会模板集锦9篇 银行工作心得体会 篇 一、银行驻点的重要性： 证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动,现在各大银行网点的分布非常广泛，银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点,证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道,银行驻点的竞争激烈程度可见一斑,其银行驻点的重要性也不言而喻。 二、银行驻点的客户来源： 1、首先,银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定,社会关系复杂，家庭成员也都以高收入群体为主,其进入证券市场的意愿强烈，通过我们的适时引导,开立证券帐
2、户参与股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员,我们只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。 2、每天到银行办理业务最频繁的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务知识和一定的经济实力,都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系密切，有一定的号召力与影响力,通过这些企业财务人员的桥梁作用,我们可以将营销的触角延伸到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下
3、跌行情中,每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候,银行开户客户都是存在的,我们只要做到耐心守侯，不轻易离岗,这些客户都是有机会开发过来的。三、银行驻点的注意事项: 1克服害羞心理，主动开口。刚走出校门的大学生来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户交流,拉近与客户的距离，收集客户有效信息,做到初步营销, 2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”,要根据客户提供的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段,例如面向20-35岁的
4、年青人士，鉴于其具有较积极的冒险精神,富有拼劲，对风险不太敏感,发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财富迅速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入；面向35-0岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财富,因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户,为其推荐价值型的股票，鼓励其长期投资,从而使其在投资过程中资产保值增值,从而加大对证券市场的资金投入，。至于对5岁以上的中老年人,则较多地向其推荐基金以及稳健型的股票,降低其风险,获得稳定收益。 .协助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行驻点中,如何处理好与大堂经理的关系意义重
5、大。因大堂经理在整个银行系统中面向的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点,银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来,作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的知识,熟悉银行的各类业务，积极协助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户,这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。 4.具备良好的亲和力和交际力。在驻点的过程中,我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体,良好的亲和力和交际能力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系,甚至在某种程度上决定了驻点工作的有效性
6、,另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。 .以客户利益为主,关心客户所关心的方面。在与客户的交流以及服务过程中,要做到稳健,做到让客户放心。成功的营销人员，更加注重细节,以信誉和口碑,赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户网络。.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网,这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点咨询和开户。营销人员经常的缺岗离岗,无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂,久而久之就会产生生疏感。俗话说的好,开店容易守店难，银行驻点,守字当头。万事开头难，切忌
7、操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深入,慢慢的,积极的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。7.在驻点过程中要主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新情况以及客户的相关资产情况，并能采取相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。 8.做到与银行互赢互利。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力,因此需要与证券公司合作,而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中,从中开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务,使客户投资资产资金增值,增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证
8、券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行,从而使银行的存款增加,业绩增长，从而使两者互利共赢。 9理论与实践相结合。市场营销是我们走向社会实践的重要内容,是对个人学习生涯书本知识的综合运用,只有两者相结合,才能实现其价值， 在驻点的过程中不断学习与总结。遇到不熟悉的业务，要虚心向公司人员以及银行工作人员学习,提高工作的积极性。对于日常工作,要针对当日新情况勤作总结,分析存在的问题与不足。从而提高驻点的有效性，提高自身综合能力,为公司创造良好经济效益。 四、客户的维护与培养:对现有客户的维护，我们一定要本着客户是上帝的原则,将客户维护尽心尽力做到尽善尽美,这点至关重要，这样做的目的,绝不仅仅
9、限于公司层面的品牌树立及满足证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发能力的体现,因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来(介绍)新的客户。对现有客户的培养,最基本的就是证券交易软件的正确使用及证券知识的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识,客户资产的缩水代表着交易量的萎缩,我们只有尽最大的努力,将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培养成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现,是我们与客户共同追求的目标。 银行工作心得体会 篇2 作为一名银行经理我对工作非常重视，这段时间也认真的做好了这些细节，近期在工作方面我还是
10、能够认清楚自己在做什么，有哪些成长,未来在工作当中我也一定会更加的上心，作为大堂经理,我认真的提高工作能力,这也让我对这份工作有这非常大的信心，我知道这是很有意义的事情，我也有一些心得。 我认真做好自己分内的职责，对这份工作也是非常的有信心,过去的几年在xx银行我了解了很多，我也接触了一些新的事情,通过这份工作我也确实是有着非常大的提高,这份工作给了我非常多的帮助，提高了我的业务能力，我相信以后我能够得到的更多的进步,让自己接触到更多的工作，做大堂经理我感觉自己还是非常的有压力的,我能够清楚的明白自己的职责，作为一名银行经理,我深刻的理解了自己本分工作，有些事情还是应该负责一点，以后在工作方面
11、我认真的学习到了很多，让我有了很大的提高，只有不断的学习，去掌握更多的经验,这样才能做一名更好的管理者，这也是作为一名银行经理应该履行的职责。 工作能够给我很大的动力,因为喜欢的这里的工作氛围，对于自身能力还是非常有信心的，大堂经理这份的工作让我感觉确实是非常的好,在日常不断的积累当中也得到了非常的提高,作为管理者我是很有信心的,做这份工作我还是能够清楚的感受到的这一点，对银行的员工们我也是本着一个严肃的态度，端正的工作态度是一定要去做好的,我的也相信这一点是我应该要去提高进步的地方，近期在工作方面我也时刻的注意到了这些,感激银行的领导对我的信任,能够在xx银行这里做经理这是我的荣幸，这也让我
12、在这里有了很大的提高,我清楚的感受到这一点。 以后在这份工作当中我一定会更加努力，现在我深深的意识到了银行工作需要重视,一定不能够马虎，要严瑾对待,在日常的工作当中一定要学会察言观色,关注每一位客户的情绪变化,大堂经理一定要懂得维护银行的形象,这是一定的,也要有一个较高的荣誉感，要明白客户所想，也应该明白这份工作的意义,要让客户感受到到我们的银行的专业，这也是最基本的原则，一定不能够耽误,本着为客户解决问题的原则,踏实的做好工作。 银行工作心得体会 篇3 一、加强学习，提高自身素质一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后
13、来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练,通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如:xx月x日，王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在0万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。x月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒
14、目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职 一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行，都代表我行的形象。
15、所以,我对自己高标准、严要求，积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自： 们收好
16、所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点 只有不断开发优质客户,扩展业务，增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办
