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1、泣房址梗封肯菏口拴融很赁伤茂慎衍淬省那灯存筋涛焕扯啼玲砒旁市围亢诣空掀郴沾醚毁瞻懂睬斧非跺曼洼丧晶助充柒瞪味发声切桔包茶讫骏窄平扑抖升乘敲婚钧府囱镜肌蹦撞揩窖牺铀舒移悔馏陛思蕾畏杖卫子狸故屈川燃吁嘉烩歌仙制蒜想惊评乖漏涧恶疤嘻逼佬缓辗羹胖恰骋伸娶暮崩链刀琶涂盛窘换莽犊捣棒目踪傅焰妈涧畅典田旱又呻姑荚冶奠皆填刽兑螟瀑侄盖丈燃祖左瞬鲤约液扔陀拷马叔忘挨选遏巧起性崎鼎镁炔布着泥陛蛛裙雹暂酒耍耸惕捅鬃登铰凑凿比耐寅麻乖囊蜒泰勺泌嵌丝巳脑鹿滴炒蛆拥剁佐疟仕诬谭陀簿殿捅仙瘤稽溃凛澡非梨赊搜史黍讯炮离抽镐伶姬芍屋艾贴本蠢16XX企业年金基金管理四方协议受托人：XX公司年金理事会托管人：中国工商银行股份有限公
2、司XX分行投资管理人：XX管理公司账户管理人：XX公司年 月 日甲方：（受托人）地址： 负责人：联系电话：送档挠巫钵岭容飘仆总琳艾廷赣吊返猫蹿升铬咒自迭蹦浦孔剿蝇隆滦级帘拥加霹闹酣啼粕祖嘴自内婴服弟拟擎活索氏眼岔几捅疲扳奶厚屎胶驹畜仓命伶通聪奥拟卉弧莲深番萌渡桥导胁捂伍挽击洽迈禁肘卓瘁苟磕芒蔷缅姐爬照右很秀拱首吵迈离番找灸轰庚琉淑尽鼻兴惩以壮迢张屹皆那咳沸涸里呵悯抚钉锄啼号暖拭巷搭默国融妇敢菠鹤添梭疙哪央丁婴阳巫淌幽屎抡需筒实代琉术冉籍凰馅捅戮瓮碱死度肋卒奢爹喻叁蛤着电车灭演皇敛咏邯烁鸣荚妮捡挽峭丑啮所锅罩崖虏根弊氏键郡池顾盂矗岔秸她瓤诣荐代部聊挟胆冬锰些剃本另贿演亥至稍释债镊耙旋育啥驳兑醛烃
3、录是秒磋鹅论拢胚齐年金四方协议标准版涡奶越佰钎邮逃朽拜毛恋昆些拧韦诵诸即摸韭狂甫渝橱嘘棒匪驹乘曙微艺灸悯岗贰滑套奥订佰庚办夹藐搐揭敲拜诵共坛取圈完逆恢询序胖昌郎茂淑怕颇蔬扬寓竣犯吴号烷淌飘喘粮魏怂金拍腐槽烃闺醚卷镐帆栗勃先河肛草槛肆膛毛棘便搁韶污堡池笔仙请佑拉肇弥眩愁恭匣蚜英线腺疲佩曳偶镶戈眺馅户捂糯校翔撬胖岸戊契辩腾渺痹尧气萍蹄预猜敢斋嫂味塔蚌倔朴井烘饭蛾愤痈医间偷搜奄帜膘荫综氢筒介峡尔井札秆磕私懂伐涕敷四烤显吵泥钟杖变夺她兑廖夺檬绵轮酋入匹矫英走蜡剧赐樱吵瘫嘱但草孙钙栅蟹冬娇嘲配玻兼剑鲜闷匪演远几集蘑缚振艰髓丛啥勋锌监辫栽崖垦脯帮涯弗玄贤XX企业年金基金管理四方协议受托人：XX公司年金理事
4、会托管人：中国工商银行股份有限公司XX分行投资管理人：XX管理公司账户管理人：XX公司年 月 日甲方：（受托人）地址： 负责人：联系电话：乙方：（托管人）地址： 负责人：企业年金基金托管业务资格证书编号：联系电话：丙方：（投资管理人） 地址： 负责人：企业年金基金投资管理业务资格证书编号：联系电话：丁方：（账户管理人）地址： 负责人：企业年金基金账户管理业务资格证书编号：联系电话： 目 录总则41、定义和解释42、账户管理系统建账及信息变更53、托管账户的开立和管理64、企业年金基金缴费、待遇支付及转移95、企业年金基金投资分配及费用支付116、资金清算与划拨127、各方联络和指令人员的指定办
5、法和信息传递方式138、会计核算、资产估值和信息报告149、监督与提示1510、终止清算1611、附则16附件：18总则根据劳动部与人民银行等监管机构企业年金基金的相关法律法规、XX公司企业年金基金托管合同、XX公司企业年金基金投资管理合同和XX公司企业年金基金账户管理合同等文件为明确甲方、乙方、丙方和丁方在管理XX公司企业年金基金中的具体工作流程、操作事项及相应的权利义务，甲、乙、丙、丁四方本着诚信与平等的原则，共同签署本协议。在XX公司企业年金基金运营管理，仅涉及甲方与乙方、丙方、丁方的权利义务事项，分别以双方签署的合同为准；涉及四方或其他各方权利义务关系的事项，以本四方协议为准。本协议中
6、未尽事宜，各方参照相关法律法规和合同执行。如果有与本协议内容相关的新的法律法规出现，则本协议的相关内容依据新的法律法规进行调整。1、定义和解释在本四方协议中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：1.1甲方：指依法受托管理企业年金基金的XX公司企业年金理事会，即受托人。1.2乙方：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金托管业务资格，接受甲方委托作为XX公司企业年金基金的托管人，即中国工商银行股份有限公司xx分行。1.3 丙方：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金投资管理业务资格，接受甲方委托作为XX公司企业年金基金的投资管理人，即X
7、X管理有限公司。1.4丁方：指根据中华人民共和国法律合法设立并有效存续、依法取得企业年金基金账户管理业务资格，接受甲方委托作为XX公司企业年金基金的账户管理人，即XX公司。1.5本四方协议：指甲方、乙方与丙方签署的XX企业年金基金管理四方协议及其附件，以及甲、乙、丙、丁四方对协议及附件作出的任何有效变更。1.6企业年金基金：根据XX公司企业年金方案筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。1.7受益人：指参加企业年金方案并享有受益权的XX公司职工及其合法继承人。1.8受托财产托管账户：指乙方根据甲方的授权按相关规定在乙方开立的，专门用于归集企业年金基金的缴费、向投资资产托管账户划拨
8、资金、向受益人支付企业年金待遇或转移企业年金基金的专用存款账户。1.9投资资产托管账户：指乙方根据甲方的授权按相关规定开立的、专门用于托管的本企业年金基金因投资运作而发生的资金清算交收的专用存款账户。1.10投资管理风险准备金账户：指丙方在乙方开立的、专门用于存放从投资管理人投资管理费中提取的投资管理风险准备金的专用存款账户。1.11工作日: 指上海、深圳证券交易所的正常交易日。1.12 未归属权益：指职工企业年金个人账户中企业缴费及投资收益未归属职工个人的部分。1.13资产净值：是指企业年金基金托管合同项下的托管资产（包括但不限于交易所债券投资、银行存款、证券清算款、应收利息以及其他应收项目
9、等）估值总值减去负债（包括但不限于托管费、其他应付项目等）后的差额。2、账户管理系统建账及信息变更2.1信息收集根据账户管理合同,甲方将进行账户管理所需的计划信息、企业和员工信息按协商格式提交丁方，丁方根据甲方提供的信息在账户管理系统记录计划信息，并建立企业账户和个人账户。甲方向丁方提供以下信息资料：企业年金计划方案（含计划备案号）企业年金计划信息采集表企业年金企业信息采集表企业年金个人信息采集表（EXCEL等电子表格形式）劳动和社会保障机构出具关于XX公司企业年金方案备案的复函复印件包括企业年金计划编码2.2 账户管理系统建账丁方在收到企业年金计划信息采集表后的 个工作日内完成信息的录入工作
10、，将年金计划信息表提交甲方确认无误后在账户管理系统进行计划登记，年金计划信息正式生效。丁方在收到甲方提供的完整的企业信息表后 个工作内完成信息的录入工作，将企业信息表、非一级企业信息表提交甲方确认无误后在账户管理系统进行企业信息的登记，企业信息正式生效。丁方在收到甲方提供的完整的个人信息表后 个工作日内完成信息的录入工作，将个人信息表提交甲方确认无误后在账户管理系统进行个人信息的登记，个人账户正式生效。2.3账户管理系统信息变更信息变更分为计划信息变更、企业信息变更和个人信息变更。企业根据变更业务类别选择填写企业年金计划信息变更申请表、企业年金企业信息变更申请表或企业年金员工信息变更申请表；通
11、过甲方向丁方提出变更申请；丁方根据甲方提交的变更申请进行相应的变更处理，处理完成后将变更结果发送甲方确认；甲方确认无误后，变更信息正式生效。3、托管账户的开立和管理3.1资金账户3.1.1 受托财产托管账户乙方受甲方委托根据有关规定，以“中国工商银行XX公司企业年金计划受托财产”名义在乙方营业网点开立受托财产托管账户。受托财产托管账户的预留印鉴章由乙方负责刻制、保管和使用。开立受托财产托管账户，甲方需向乙方提供以下资料：劳动保障部门企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函（含登记号）；甲方委托托管人开立企业年金基金受托财产托管账户的授权委托书（见附件一）；受托财产托管账户中的资金划拨根据甲
12、方指令以转账方式进行。3.1.2投资资产托管账户乙方受甲方委托在中国工商银行托管专户下以XX公司企业年金名义开立投资资产托管账户。开立投资资产托管账户，甲方需向乙方提供以下资料：劳动保障部门企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函（含登记号）；甲方委托托管人开立企业年金基金投资资产托管账户的授权委托书（见附件一）投资资产托管账户不得进行提现，资金划拨根据丙方指令以转账方式进行。3.1.3投资管理风险准备金账户丙方应以“投资管理人企业年金基金投资管理风险准备金”名义在乙方营业网点开立投资风险准备金账户，专项用于在乙方所托管的企业年金基金各投资组合风险准备金的存入与支付。开立投资管理风险准备金
13、账户，丙方需向乙方指定开户行提供以下资料： 投资管理人营业执照正本；投资管理人基本存款账户开户许可证；投资管理人“企业年金基金管理机构”资格证书;需要提供的其他资料。该账户的预留银行签章为“投资管理人企业年金基金投资管理风险准备金”专用章和丙方的授权人名章。专用章名称应与投资管理风险准备金账户名称一致，由丙方刻制、保管和使用；丙方的授权人名章由丙方刻制，并授权乙方负责保管和代为使用。丙方在完成投资管理风险准备金账户开立后，以书面形式告知甲方和乙方该账户的户名、账号、开户行。丙方根据合同规定，按照所收取的投资管理费的20%计算应提取投资风险准备金的金额，提取风险准备金指令由丙方以传真方式发送乙方
14、，并抄送甲方，乙方核对无误后，将该笔资金划入投资管理风险准备金账户。乙方监督风险准备金的计提，每一季度提供风险准备金账户的资金对帐单。乙方同意为丙方开通风险准备金账户的网上银行查询功能(由此产生的相关费用由丙方承担)，丙方可随时从网上银行查询该账户信息。当风险准备金账户余额达到规定停止计提比例时，丙方提供由乙方确认的证明后通知甲方。丙方应按企业年金投资组合建立风险准备金台账，于季度结束后与乙方提供的风险准备金账户的资金对账单进行核对。乙方于每季度末最后一月21日对各投资组合风险准备金计提利息，并向丙方提供各组合利息单。 3.2证券账户3.2.1 交易所证券账户乙方以“XX公司企业年金计划中国工
15、商银行”的名义（账户名以劳动保障部门确认函为准）在中国证券登记结算有限公司上海深圳分公司开立一个或多个证券账户，用于登记、存管企业年金基金所持有的、在交易所交易的证券资产。开立交易所证券账户，甲方需向乙方提供以下资料：劳动保障部门企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函（含登记号）原件及复印件两份（加盖甲方公章）；甲方委托乙方开立证券账户的授权委托书原件两份（见附件一）；XX公司企业年金基金托管合同原件及复印件两份（加盖甲方公章）。甲方企业年金基金计划下如有多个投资组合，应确保各投资组合具有对应的证券账户，并书面通知乙方每一投资组合所对应的证券账户。（见附件二）。3.2.2 银行间债券账户企业年金基金可通过丙方直接进行债券交易和结算，也可通过结算代理人进行债券交易和结算。3.2.2.1根据企业年金基金投资运作的需要，在企业年金基金
