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1、信用社风险合规处应知应会题库（风险防控类）一、单项选择题（共 39 题）1、合规文化是银行企业文化的（ C ）构成要素。A、基础；B、基本；C、核心；D、根本。2、中小金融机构（ C ）作为合规管理的第一责任人。A、联社主任（行长）；B、监事长；C、理（董）事长； D、风险管理部负责人。3、银行业人类人员应保守所在机构的（ C ），保护客户 信息和隐私，这是银行人类人员应尽的义务和责任。A、地址；B、人员数量；C、商业秘密；D、联系方式。4、建设合规文化是中小金融机构完善全面（ C ）管理、 健全有效内控体系的重要保障。A、内部；B、信贷； C、风险；D、合规。5、农村信用社系统员工日常工作不
2、能“以信任代替管理，以 习惯代替（C ）,以情面代替纪律。A、业务；B、操作；C、制度D、规则。6、中国银监会2006 年10 月公布的商业银行合规风险管 理指引第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法 律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（ C ）、自律性 组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则；B、财会规则；C、经营规则；D、法律规则。7、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（ C），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。A、经营收入；B、信贷资产；C、品牌价值；D、经济实 力。8、下列关于风险的说法，不正确的是（ C ）。A、风险指未来的消极结果或损失的潜在
3、可能B 、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身9、下列关于各类风险的说法，正确的是（ B ）。A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得10、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性 是（ D ）。A、可控性 B、隐蔽性 C、加速性 D、扩散性11、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是 （ A ）
4、。A、信用风险B、市场风险 C、操作风险D、流动性风险12、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（ A ）。A、利率风险B、股票风险 C、商品风险 D、汇率风险13、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可 能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风 险14、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ A ）。A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形 成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括
5、资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流 动性风险15、（ D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确 情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他 法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。A、流动性风险B、国家风险 C、操作风险D、法律风险16、下列关于国家风险的说法，正确的是（ A ）。A、国家风险又称国家信用风险B、在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在国家风险C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失D、国家风险通
6、常由债权人所在国家的行为引起的，它超出 了债务人的控制范围17、银行通常把（ B ）看做是对其企业价值的最大危胁。A、战略风险B、声誉风险C、市场风险D、流动性风险18、（ C ）是银行的最重要的职能，也是现代银行科学管 理的核心内容。A、存款管理B、投资管理C、风险管理 D、贷款管理19、全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制 和风险管理文化等全方位入手，以（ B ）为基础，对整个机 构的全部经营管理活动、风险进行统一的度量和控制。A、风险 B、资本 C、业务 D、资金20、（ A ）是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前 提。A、风险因素B、风险事件 C、风险损失 D、风险结
7、果21、银行对信用的传导放大作用，导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具有（ C ）的特征。A、客观性B、扩散性 C、隐蔽性 D、加速性22、巴塞尔新资本协议通常将银行面临的风险划分为八 大类，下列不属于八大类风险的是（ C ）。A、信用风险B、国家风险 C、决策风险D、市场风险23、（ B ）指由银行经营、管理及其他行为或外部事件导 致利益相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生 昂贵的诉讼或使其收益下降等损失的风险。A、信用风险B、声誉风险 C、国家风险 D、法律风险24、下列关于操作风险管理原则的说法，不正确的是（ B ）。A、董事会应了解本行的主要操作风险所在，
8、把它作为一种 必须管理的主要风险类别，核准并定期审核本行的操作风险管理 系统B、监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操作风险的政策、程序和做法进行定期的独立评估C、银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大 损失风险D、银行应进行足够的信息披露，允许市场参与者评估银行 的操作风险管理方法25、下列不属于风险要素的是（ C ）。A、风险因素 B、风险事件 C、风险损失 D、风险结果26、下列不属于操作风险评估要素的是（ D ）。A、内部操作风险损失数据 B、外部数据C、银行业务环境D、风险产生的因素27、下列关于操作风险管理的说法，不正确的是（ A ）。A、稽核部门应直接负责或参与其他部
9、门的操作风险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况B、银行要对案件实行“零”容忍，一旦出现，须严加处理C、中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险的 一种方法D、风险识别是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节 顺利开展的基础28、下列操作风险类型中，（ A ）可直接导致银行案件 A、内部欺诈 B、就业政策和工作场所安全性风险C、实体资产的损坏 D、执行、交割和流程管理风险29、下列不属于破坏金融管理秩序罪的是（ C ）。A、非法吸收公众存款罪B、违法发放贷款罪C、信用卡诈骗罪D、伪造、变造金融票证罪30、下列不属于金融诈骗的是（ B）。A、票据诈骗罪B、骗取贷款罪C、金
10、融凭证诈骗罪D、有价证券诈骗罪31、（ B ）是产生银行案件的主要根源。A、市场风险B、操作风险 C、国家风险 D、法律风险32、对大多数银行来说，（B ）是银行最大、最明显的信用风险来源。A、存款B、贷款 C、中间业务 D、实物产品33、下列不属于法律风险表现形式的有（ D ）。A、违法B、缺陷C、缺失D、内部事件34、案防工作监督的第一责任人是（ C ）A.董（理）事长B.行长或主任C.监事长D.金融机构35、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A.董（理）事长B.行长或主任C.监事长D.金融机构36、根据银行业金融机构案防工作办法要求，银行业金 融机构按照分工负责的原则，由（ A
11、）发起制定业务制度和办 法。A.具体业务部门B.合规管理部门C.内审稽核部门D其他部门37、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ ）对案 件责任人员做出处理决定，并在决定后（ ）内由案发层级机 构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（ A ）A. 3个月内、 5个工作日B. 3个月内、 10个工作日C. 1个月内、 15个工作日D. 1个月内、 5个工作日38、重大突发事件的报告应遵循的原则（B ）A. 及时、客观、准确、全面的原则；B. 及时、准确、真实、全面的原则；C. 快速、审慎、准确、全面的原则；D. 快速、客观、准确、全面的原则。39、案件风险信息经确认后为案件的，（ D ）应当
12、向省联社、 所在办事处、当地银监、人行等相关部门和地方政府报送案件 信息确认报告。A.2 小时之内B.8 小时之内C.12 小时之内D.24 小时之内二、多项选择题（43题）1、中小金融机构合规文化建设的内容包括：（ABCDE ）A、合规人人有责；B、合规创造价值：C、合规从高层做起；D、主动合规；E、有效互动。2、合规文化的内涵，包括：（ ABCDE ）A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行 对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。3、 职业操守包括：诚实信用、守法合规、（ ABCDE）。A、专业胜任；B、勤勉尽职；C、保守秘密；D、公平竞争；E、抵制违规。4、合
13、规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人 员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与（ ABC ）A、每个流程；B、各个岗位；C、每个员工；E、借款 人；E、服务对象。5、培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理 念，主要包括（ ABCD ）。A、严格落实合规管理责任；B、坚持稳健经营理念；C、规 范各项决策；D、加强高管人员监督管理；E、加强员工自我保 护意识。6、培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括 （ ABC ）。A、大力开展思想教育；B、加强员工自我学习；C、加强员 工自我学习保护意识。D、加强高管人员监督管理；E、规范各 项决策管理。7、下列属于操作风险识
14、别主要任务的是（ABDE ）A、风险发生的因素 B、风险发生的频率 C、风险学习 D、风险可能产生的影响和损失 E、不同业务面临的操作风险8、下列属于银行风险特征的是（ ABCDE）。A、客观性B、可控性C、隐蔽性D、扩散性E、加速性9、下列关于风险管理的说法，正确的有（ABCD）。A、在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理B、风险管理是现代企业核心竞争力建设的重要内容C、风险管理本质是用科学、先进、有效的方法，在业务发 展、盈利需要和风险之间找出平衡点D、风险管理目标是把风险带来的机会最大化，同时让损失最小化，实现等
15、量风险最大效益10、下列有关描述，正确的有（BCD ）A、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性B、银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险 损失、获取风险收益的特殊行业C、银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险， 在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为D、银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡11、 信用风险的主要形式包括（ AD）。A、结算风险B、流动性风险 C、非系统风险D、违约风险 E、国家风险12、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ ABCDE ）。A、外部欺诈B、客户、产品及业务做法C、业务中断和系统失败D、实体资产的损坏E、执行、交割和流程管理风险
