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1、2022年证券从业资格考试模拟卷含答案1. 单选题 按照证券投资基金法第二十条、第一百二十三条规定，公开募集基金的基金管理人、基金托管人不得泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。有上述行为的，将（ ），并处（ ）罚款。A 责令改正，没收违法所得；违法所得1倍以上5倍以下B 给予警告；10万元以上100万元以下C 暂停或者撤销基金从业资格；3万元以上30万元以下D 责令改正，没收违所得；10万元以上50万元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第二十条、第一百二十三条规定。公开募集基金的基金管理人、基金托管人不得泄露因职务便利获取的未公开信息、利用
2、该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。有上述行为的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。2. 单选题 下列客户中，证券公司可以接受进行定向资产管理的是（）。A 法人客户乙募集资金人民币1000万元，不能提供合法资金募集证明B 个人客户丙募集他人资金人民币500万元C 客户丁资产支持证券人民币2000万元D 客户甲货币资产人民币50万元答案 C解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金
3、份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。故选C。3. 单选题 市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、( )等因素。A 利率水平B 金融体制或管理C 通货膨胀D 市场交易机制或市场模式答案 D解析 利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或管理属于影响我国金融市场运行的因素的七个方面之一。选项D属于市场因素。4. 单选题 下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（ ）。A 证券评级机构从事证券评级
4、业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序B 评级标准有调整的可以不予披露C 证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平D 证券评级机构应当建立回避制度答案 B解析 取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务，应当遵循独立、客观、公正的原则。证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。证券评级机构开
5、展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强对证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平。证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度。见教材第三章第三节。5. 单选题 中央银行控制货币供应量的最重要手段是( )。A 存款准备金B 法定存款准备金C 超额存款准备金D 货币发行量答案 B解析 法定存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。6. 单选题 （）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A 中国证券
6、业协会B 证券服务机构C 证券交易所D 中国证监会答案 C解析 证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人7. 单选题 选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、优惠利率( )等。A 不动产信用控制B 再贴现政策C 常用借款便利D 回购交易答案 A解析 选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有优惠利率。8. 单选题 资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以
7、解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（ ）。流动性和期限的不匹配利率的不匹配品种类型的不匹配风险权重的不匹配A B C D 答案 B解析 考查资产证券化兴起的经济动因。产和负债的不匹配性主要表现在两个方面：一是流动性和期限的不匹配；二是利率的不匹配。9. 单选题 关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。A “B股”允许外币现钞买卖B 公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付C 境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管D 境内居民与非居民之间可以进行“B股”转让协议答案 B解析 本题主要境内上市外资股相关知识点:“B股”不允许外币现钞买卖；公司向境内上市外资股股东支付股利
8、，以人民币计价和宣布，以外币支付；境内居民个人购买的“B股”不可以向境外转托管；境内居民与非居民之间不得进行“B股”转让。10. 单选题 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 商业信用融资答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的概念。风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。11. 单选题 以下属于部门规章的是（ ）。A 证券公司内部控制指引B 证券公司风险控制指标管理办法C 证券公司监督管理条例D 证券公司合规管理实施指引答案 B解析 证券公司内部控制指引属于规范性文件
9、；证券公司监督管理条例属于行政法规；证券公司合规管理实施指引属于行业自律规则。12. 单选题 按照券面形态分类，债券不包括（ ）。A 金融债券B 实物债券C 凭证式债券D 记账式债券答案 A解析 按照券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。13. 单选题 关于证券公司IB业务的业务范围的说法错误的是（ ）。A 证券公司受期货公司委托从事IB业务，不得提供期货行情信息及交易设施B 证券公司不得代理客户进行期货交易，结算或者交割C 证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金D 证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金答案 A解析 证券公司受期货公司委托从事IB业务，应
10、当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息及交易设施。14. 单选题 在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括( )。商业银行证券公司保险公司证券投资咨询公司A B C D 答案 D解析 考查可从事基金代理销售的机构，目前商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道。15. 单选题 证券投资顾问业务的内部控制要求包括（ ）。证券投资顾问人员管理制度要求证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制要求保证与服务方式、业务规模相适应业务留痕管理和档案保存要求A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问业务的内部控制要求。应注意
11、第项的具体时间规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。见教材第三章第二节。16. 单选题 下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是( )。储蓄银行开发银行中央银行商业银行A B C D 答案 B解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。17. 单选题 下面关于客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的表述错误的是（ ）。A 证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务B 投资主办人不得进行內幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序
12、的行为，或其他违反规定的操作。投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务C 同一投资主办人可以同时办理资产管理业务和自营业务D 投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并向住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告答案 C解析 本题考查客户资产管理业务投资主办人执业行为管理的有关要求。同投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。18. 单选题 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的( )承担。A 基金投资公司B 基金监管机构C 基金
13、销售机构D 基金管理公司答案 D解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。19. 单选题 中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2-2006）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出（ ）规定。评级准备，实地调查初评阶段，评定等级结果反馈与复评，结果发布文件存档，跟踪评级A B C D 答案 D解析 考查债券信用评级的程序。（1）评级准备（2）实地调查（3）初评阶段（4）评定（5）等级结果（6）反馈与复评（7）结果发布（8）文件存档（9）跟踪评级。20. 单选题 某公司擅自公开发行证券，
14、非法所募资金1亿元，则对公司处罚的金额可以是（）。A 1万元B 10万元C 200万元D 1000万元答案 C解析 根据证券法的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。21. 单选题 证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。证券公司普通债券证券公司短期融资券证券公司次级债券证券公司次级债务A B C D 答案 B解析 考查证券公司债券品种。证券公司目前可以发行的债券品种包括证券公司普通债券、证券公司短期融资券、证券公司次级债券、证券公司次
