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1、互联网金融项目文书实例平台名称：星投资项目名称：国有企业收购苏州市核心商业物业（三期）企业评级：AAA年化收益：15% 还款日期：2015-01-18 还款方式：按日计息，按月付息，到期还本 企业背景1. 借款企业为某大型国企的控股子公司，成立于2007年6月，主要从事项目风险管理、对外投资、并购重组等业务，成立7年来累计对外投资过亿元，投资和风险管理经验丰富。2. 借款企业母公司为大型国企，母公司为本次融资提供连带保证。企业信息1. 经营范围：企业咨询管理、市场调查、投资咨询、经济贸易资讯、法律咨询、财务咨询。2. 经营状况：借款企业成立于2007年，主要从事投资、咨询、并购重组和风险管理等
2、业务，凭借强大的股东背景、丰富的投资经验和广泛的社会资源，享有较高的市场优势和社会地位。项目描述1. 本 融资用于支付某国有企业收购与苏州市姑苏区政府一街之隔的某核心商业地块的尾款。拟收购项目位置优越，是地铁2号线平河路站出口上盖物业。项目左侧为苏州 市人民百货，右侧是苏宁生活广场，后为临河商业步行街，左前方为苏州万达商业广场，正面为苏州市姑苏区政府、苏州国发集团和苏州住建局所在地，拥有巨大的 商业价值和升值潜力。该项目距离苏州市高铁火车站、汽车北站5分钟车程，与地铁2号线平河路站无缝对接，距离苏州市万达商业广场1公里，交通十分方便，商 业价值明显。拟收购地块面积大小适中，占地7388平方米，
3、总建筑面积23776平方米，包括地下车库、地下一层地铁商业、裙楼商业和高档办公。2. 地块所属区域为苏州市姑苏区最核心区位。姑苏区为原苏州市沧浪区、平江区、金阊区合并而成，是苏州重要的经济、对外贸易、工商业和物流中心，也是重要的文化、艺术、教育和交通中心。3. 本 项目由中元国信信用融资担保有限公司提供不可撤销的无限连带责任担保，原定总募集规模不超过2500万元，但募集过程中应投资人强烈要求，星投资团队与担 保机构中元国信信用融资担保公司及借款方积极沟通，本项目总募集规模调整为2600万元，借款期限为9个月（可提前1个月退出），年化利率15%，按日计 息，按月付息。本期为第三期，规模600万元
4、。4. 抵押资料中补充担保函并公示。担保机构简介及担保意见担保机构简介：中元国信信用融资担保有限公司（以下简称“中元国信”）成立于2003年6月，是经国家工商行政管理总局核准注册的国有控股的全国性融资担保公司。中元国信的注册资本金为人民币10亿元，由中国昊华化工（集团）总公司、中国水利投资集团公司、中国远东国际贸易总公司、中国少数民族经济文化开发总公司、洋浦国信海洋船务有限公司、北京世纪星源投资有限公司6家股东共同出资设立。中元国信已与国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、兴业银行、北京银
5、行、北京农村商业银行、石家庄市商业银行等15家商业银行及政策性银行开展业务合作。担保机构意见：借款企业为国有控股企业，股东实力雄厚，投资经验丰富。经查看该企业相关证件及成立以来的经营、财务、发展和管理等情况，企业经营良好，还款来源有保证，愿为本项目提供不可撤销的第三方连带责任保证担保。资金运转1. 资金使用：主 要用于收购苏州市某核心商业地块尾款，该地块在苏州火车站、汽车北站北侧，与地铁2号线平河路站无缝对接，交通便利。位于姑苏区政府（三中心城区合一）正 对面，商业发达，是连接万达商业广场与火车站交通枢纽商圈的纽带。该地块将用于占地面积7388平方米，总建筑面积23776平方米的商业大厦建设之
6、用， 业内人员相当看好该投资，后期支援资源较丰富。2. 还款来源： 第一还款来源：收购完成后对接大型信托公司资金（已基本确定）； 第二还款来源：银行或者其他金融机构的融资； 第三还款来源：项目对外销售及租赁收入； 第四还款来源：中元国信提供不可撤销的第三方连带责任保证担保。风险控制措施1. 担保机构：中元国信信用融资担保有限公司2. 风险控制措施： 本项目收购企业为国有投资公司，投资经验丰富，股东实力强大； 借款企业母公司为本次借款提供连带担保； 由国有大型担保机构提供不可撤销的第三方连带责任保证担保。 星投资风险管理部和法律合规部严格审查该公司资金使用、经营管理及运作情况，避免风险的发生。注：此项目为P2B理财平台星投资的一个项目文书实例。对制作此类模板很有借鉴意义。
