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1、XX企业的风险管理调研报告一、调研的根本情况1.调研的目的风险管理作为一门新兴学科，诞生于20世纪50年代的美国，其理论与方法现已为兴旺国家所普遍采用并不断得到开展。通过对企业风险管理的调查和了解，帮助企业认识到风险管理的重要性。使企业通过本钱效益分析，对于所面临的各种风险做出客观而科学的决策，以降低风险本钱。节约经营费用，并获得更大的平安保障。2.调研的时间四月中旬3.调研的地点、方式.某某公司，实地调研4. 调研内容、过程风险识别：风险识别是管理过程的第一步，也是最根底的一步。只有全面正确的识别经济单位所面临的风险，风险衡量才能进行，风险管理决策才有意义。感知风险分析风险风险分析：企业是社
2、会经济活动的根本单位，是社会财富的主要创造者，同时企业也时刻面临着各种风险的威胁，因此，企业有必要对面临的各种风险进行管理。财产风险人身风险责任风险风险衡量：在识别了经济单位所面临的各种风险之后，需对风险进行衡量，为拟定风险处理方案，进行风险管理决策做准备。损失资料的收集与整理损失资料的描述风险衡量指标损失概率与损失程度的估测风险控制：在风险识别，风险衡量之后，需要研究的问题是：如何有效的控制这些风险，已到达减少事故概率和损失程度之目的。风险防止损失控制风险隔离与风险转移风险财务处理：有效的运用财务型风险处理手段，及时地为经济单位提供损失后的经济补偿，构成风险管理技术的重要内容。风险的非保险转
3、移风险自留专业自保风险管理决策：所谓决策，就是从假设干备选方案中选择一个方案。决策行为在日常生活和各种业务活动中普遍的存在着。损失期望值分析法效用分析法现金流量分析法统计分析法二、经营状况1、企业生产工人的根本情况，工人来源、稳定性、知识结构、技术能力及企业候补人力资源的渠道等，企业的经营历史及变迁；2、根本生产设备的完整情况，生产能力及实际生产量，生产设备的专用化程度及成新率、购置价格；3、原材料来源的渠道、稳定性，与上游合作的持续性，价格的稳定性、原材料的稀缺性，与上游客户的付款结算方式及上游客户对企业的资金支持，企业处于中游的议价能力及对上下游企业的影响力；查验企业购货合同、购货发票、付
4、款记录等；4、企业销售渠道的建设是否顺利、下游客户是否稳定，销售价格如何变动，回款能力如何，与下游的结算方式，查验公司过去一年的销售合同、销售发票、回款记录及未来一年的销售合同；5、资金使用方案及资金来源渠道、充足性及未来融资的需求及方案，流动资金保有量有多大；6、外部其他部门的支持，包括政策、资金等关注股东的再投入及银行的授信支持；二、调研中发现的问题通过问卷调查，比照得出结论领导高度重视风险意识仍需加强风险管理的目标尚待明确缺乏有效的风险评估风险管理措施执行不到位风险管理工作和业务不同步企业全面风险管理情况调查问卷企业名称：请填写填表时间：请填写问卷填写说明(1) 本问卷旨在帮助了解省管企
5、业全面风险管理或内控工作开展的现状，为在省管企业中部署该项工作提供客观的数据支持，请各单位认真、客观填写问卷，答复所有问题，并加盖公章后上报我委。(2) 本问卷分为两局部，第一局部为打分题，针对企业风险管理要素和要素有效性调查，共23题，请在题目对应的分数框内划“；第二局部包括4道多项选择题和1道单项选择题，针对企业风险管理现状和改良方法调查，请在适宜选项前的“内划“，选择题最后一个选项为“其他，如果您选择了此选项，要在选项后的文字框内写明您要表达的内容。(3) 假设针对本问卷有其他意见或建议，请填写于问卷结尾处。第一局部1，董事会和管理层高度重视建立具有风险意识的企业文化，积极促进企业风险管
6、理水平、员工风险管理素质的提升。A 同意 B 中立 C 不同意2管理层经常对员工强调风险管理的重要性。A 同意 B 中立 C 不同意3 各部门之间能充分沟通及协调工作，从而有效支持企业开展与生产运营。A 同意 B 中立 C 不同意4 管理层在进行风险决策时，通过分析不同决策产生的不同后果，制定最有效的风险应对策略。A 同意 B 中立 C 不同意5 有风险事件发生时，员工知道如何根据企业已制定的风险对策进行应对。A 同意 B 中立 C 不同意6，员工在日常工作中恪守相关的员工守那么和企业相关制度标准，表现出高度的责任心。A 同意 B 中立 C 不同意7，员工熟悉其所负责的业务流程中的风险点和控制
7、点，并清楚其所在的工作流程上各具体工作步骤的负责人。A 同意 B 中立 C 不同意8，您公司所属行业：AIT行业 B制造业 C效劳行业 D房地产 E物流 F医药 G农林牧渔 H公共事业 I传媒 J金融 K能源化工 L消费品9, 贵公司经营规模在本行业中属: A 大型 B 偏大型 C 中型 D 偏小型 E 小型10, 据您所知，贵公司建立了因内、外部欺诈、市场扭曲、人为和自然灾害等突发事件而引致的风险管理机制。A不符合 B有些不符合 C难以判断 D有些符合 E符合11, 据您所知，贵公司建立了业务流程风险管理和控制程序包括采购、销售、合同订立、定价、出货、收款等。A不符合 B有些不符合 C难以判
8、断 D有些符合 E符合12, 据您所知，贵公司建立了人为风险的管理机制。A不符合 B有些不符合 C难以判断 D有些符合 E符合13, 据您所知，贵公司建立了完善的风险监督与改良制度。A不符合 B有些不符合 C难以判断 D有些符合 E符合14, 据您所知，贵公司各管理层在风险管理中的职责和义务划清楚确。A不符合 B有些不符合 C难以判断 D有些符合 E符合15, 据您所知，贵公司大多数人了解风险管理的内容和意义如美国COSO框架和?中央企业全面风险管理指引?。A不符合 B有些不符合 C难以判断 D有些符合 E符合第二局部1、请选择对本企业未来开展影响重大的风险：多项选择2、本企业的风险管理情况目
9、前处于以下阶段中：多项选择一3、本企业实施全面风险管理的动因是：多项选择4、本企业在完善风险管理的过程中存在的困难是：多项选择5、本企业在未来三年内方案通过以下哪些措施来提升企业的风险管理水平？多项选择三、解决问题的建议财务型风险处理手段主要有风险转移和风险自留两类，其中财务型风险转移手段分为保险转移和非保险转移。非保险转移包括：中和免责约定保证书公司化保险转移主要是指购置保险。风险自留的具体措施包括：将损失摊入经营本钱建立意外损失基金借款用以补偿风险损失自负额保险四、结语企业风险管理(ERM)往往能让企业看到一些不可预知的风险，促使管理者寻求适用于企业整体的解决方案。如果执行良好，ERM就能
10、释放企业的资源和资金储藏，使其能投入有助于增进股东价值的活动。把风险管理融入日常运营，而不是让员工在出现风险时消极应对，能够成为竞争优势的来源。在现代工业迅猛开展和企业社会责任逐步加强的时代，无论是风险的种类还是风险频率与风险损失的严重程度，都大大增加了。这更加要求企业对风险管理进行重视。 莈螂羁莁芄螁肃膄薃螀螃荿蕿蝿羅节蒅螈肇蒈莁螇膀芀虿螇衿肃薅螆羂艿蒁袅肄肂莇袄螄芇芃袃袆肀蚂袂肈莅薈袂膀膈蒄袁袀莄莀袀羂膆蚈衿肅莂薄羈膇膅蒀羇袇莀莆薄罿膃莂薃膁葿蚁薂袁芁薇薁羃蒇蒃薀肆芀荿蕿膈肂蚇虿袈芈薃蚈羀肁葿蚇膂芆蒅蚆袂腿莁蚅羄莅蚀蚄肆膇薆蚃腿莃蒂蚃袈膆莈螂羁莁芄螁肃膄薃螀螃荿蕿蝿羅节蒅螈肇蒈莁螇膀芀虿螇
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