《2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第68期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第68期（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题风险识别的方法包括（ ）。I.制作风险清单II.资产财务状况分析法III.失误树分析法IV.分解分析法问题1选项A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV【答案】B【解析】风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法和分解分析法。2. 单选题判断市场达到有效的重要依据包括（ ）。.证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息.市场价格代表了证券的真实价值.机构投资者必须有足够的能力维持市场的流动性.所有证券收益的影响因素相同问题1选项A.、B.
2、、C.、D.、【答案】B【解析】有效市场假说的成立主要依赖于以下几个基本假设：(1) 资本市场上所有的投资者都是理性人，他们能够对证券进行理性评价，投资者的理 性预期与理性决策保证了资本市场的有效性。(2) 当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易表现出随机性，这些交易将在彼此之 间互相抵消，尽管非理性投资者之间交换证券会引起大量的市场交易，却不会对资产价格产 生影响，价格仍将趋近于基本价值。(3) 即使这些非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者 的存在也会消除其对价格的影响,使资产价格回归于基本价值，从而保持资本市场的有效性。(4) 即使非理性交易者在非基本价值的
3、价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能 在市场上存在。3. 单选题下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（ ）。I.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段II.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长III.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业IV.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、IID.I、IV【答案】C【解析】一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶段，即初创阶段（幼稚期）、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个
4、阶段。III项和IV选项说法错误。4. 单选题下列关于线形图的说法中，正确的有（ ）。I.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法II.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价III.线形图只记录收盘价和开盘价IV.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】B【解析】线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”，是最早的绘图方法，是衔接收盘价而形成的图形。线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价。5. 单选题证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和
5、服务需求的基础上，向客户提供（ ）。问题1选项A.有保底的投资组合服务B.风险最小的投资品种服务C.适当的投资建议服务D.收益最高的投资组合服务【答案】C【解析】根据证券投资顾问业务暂行规定第15条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。A项有保底服务，是违规行为。BD说法都不全面，不是风险最小，收益最高，而是要最适合客户。6. 单选题下列哪些属于市场风险的计量方法？（ ）I.外汇敞口分析II.久期分析III.返回检验IV.情景分析问题1选项A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、
6、IV【答案】D【解析】除I、II、III、IV四项外，市场风险计量方法还包括：缺口分析；风险价值法；敏感性分析；压力测试。7. 单选题银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（ ）。I.市场利率上升，净利息收入上升II.市场利率上升，净利息收入下降III.市场利率下降，净利息收入上升IV.市场利率下降，净利息收入下降问题1选项A.I、IIIB.I、IVC.II、IllD.II、IV【答案】C【解析】负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）。此时，市场利率上升，银行的净利息收入下降；市场利率下降，银行的净利息收入会上升。8. 单选题下列关
7、于年金的说法，正确的有（ ）。.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金.按月领取的奖励可视为一种年金问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间 断的现金流。项按月领取的奖励，金额不一定相同，而且可能会间断，不能视为年金。9. 单选题张某在为客户做资产分析，需要了解客户的固定支出，客户每月会有消费和投资，下列支出中属于固定支出的有（ ）。.生活费.基金定投.房贷支出.汽车分期贷款支出问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案
8、】D【解析】该四项均属于每月都必须要有的固定支出。10. 单选题需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有（ ）。.自书遗嘱.录音录像遗嘱.代书遗嘱.口头遗嘱问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】我国法律规定了五种遗嘱形式：公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形式中，公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证。11. 单选题通过财务报表分析入手识别信用风险，应特别关注的内容包括（ ）。.识别和评价财务报表风险.识别和评价资产管理状况.识别和评价负债管理状况.识别和评价经营管理状况问
9、题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析，应特别关注 以下四项内容： 识别和评价财务报表风险。主要关注财务报表的编制方法及其质量能否充分反映客 户实际和潜在的风险。 识别和评价经营管理状况。通过分析损益表可以识别和评价公司的销售情况、成本 控制情况以及盈利能力。 识别和评价资产管理状况。主要包括资产质量分析、资产流动性(可变现程度)分析 以及资产组合(库存、固定资产等投资)分析。 识别和评价负债管理状况。12. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（ ）。.文化水平.职业操守.合规意识.专业服务能力问题1选
10、项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合 规意识和专业服务能力。13. 单选题证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（ ）。I.上市公司本身II.其他上市公司III.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司IV.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C【解析】证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司，但证券分析师对上市公司进行分析的过程中往往还关注一些与上市公司之间存在关联关系或收购行为的非上市公司。其他上市公司，
11、如果与公司没有关联关系，不需要关注。14. 单选题对于预测客户未来收入，下列说法正确的有（ ）。.客户未来收入具有稳定性，因此可根据适当的增长率合理预测未来收入区间.客户收入最低情况下的收入一定要纳入未来收入预测的考量当中.客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性.客户收入变化的合理估计是根据以往收入和宏观经济状况下的合理预期问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，从业人员应该进行两种不 同的收入预测：(1) 估计客户收入最低情况下的收入。主要了解客户在经济萧条情况下的收入和生活 质量，以及相应的保障措施。(2) 客户正常情
12、况下的收入。客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济 情况下的合理预期。一般而言，在这种收入预测方法下，客户未来的收入会有一定的涨幅。15. 单选题下列关于中国资产管理服务对外开放的说法，错误的是（ ）。问题1选项A.我国在协议中采用了“预先承诺”方式B.根据我国加入WTO的承诺，加入WTO之初合资资产管理公司中的外资股份上限是33%C.根据我国加入WTO的承诺，当前已取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制D.我国在WTO协议中针对资产管理服务承诺的开放度要远低于现行政策的开放度【答案】D【解析】我们国家一直实行对外开放政策，而且，现行的开放程度已经要高于加入WTO时的开放度
13、，例如：加入WTO之初合资资产管理公司中的外资股份上限是33%，当前已取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制。16. 单选题套利定价模型表明（ ）。I.市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定II.期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映III.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率IV.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、IIID.II、III、IV【答案】A【解析】套利定价模型表明：市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定；承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率；期望收益率与因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。17. 单选题下列说法中，属于资本资产定价模型假设条件的有（
