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1、建设银行案件防范心得体会 10月0日，作为建设银行的一名新员工，第一次有幸同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议,在会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况,会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议以韩行长的总结而告终,我认真参加了学习，并仔细记录下了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔,用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟,沉思之后,颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”
2、,“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现,铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵,人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在,而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而,生命太短促了, 我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候,什么地方留给别人都是美好的东西,那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫
3、穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道,遵纪守法做好人呢。 作为一名建设银行的新员工,在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清,一方面,让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习,特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责
4、任意识,要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向,抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立 正确的价值观,人生观,在本职工作中把握自己,管住自己，走好人生路。 克孜都维路刘伟平 22X年1月日 第二篇：银行案件防范心得体会银行案件防范心得体会 银行案件防范心得体会 银行案件防范心得体会近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商
5、业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进,银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下: 近几年来,随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品,这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设,造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些
6、案件也有很大一部分在我们传统的业务中,犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意,有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作,只凭自己经验和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。 在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行,这次活动把防范操
7、作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 第三篇：银行案件防范学习心得体会案件防范学习心得体会 近期,江苏海安盐海村镇银行组织了全行一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度
8、的集中学习，目的是为了增强行为排查、业务排查、责任排查、责任连带、监控持续、合规教育等等,建立健全常态化的案件风险防控机制。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读,特别是听了案件通报，心情久久不能平静。其中商业银行涉案金额，风险金额，商行的发案率都远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨;现就近期案件防控所学,特别是信贷这一块的风险防控作以下几点体会： 一、还款来源的调查。在一笔贷款中,最重要的就是要考虑贷款人第一还款来源的稳定性，如果第一还款来源无保障，那一切风险也随之而来,对信贷工作是个巨大的威胁。受宏
9、观形势影响较大的行业尤为关注,对该户提供资料的完整性，真实性,有效性进行调查核实，做到每一笔信贷业务调查采取现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面,多多了解贷款申请人的情况,对借款申请人的各项财务指标清晰了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同时努力提高综合业务素质，提高判断能力。 二、贷款用途。在同一笔贷款中，借款申请书,借款合同,借款借据合法的贷款用途必需保持一致，切不可凭着想象，任意而写之，那样容易发生争议,从而有脱保的风险。发现此种情况应当及时修改，这个风险点今后还得认真对待，杜绝发生。 三、
10、抵质押物的风险防范。以前认为，一笔贷款,只要有抵押物,此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。其实并不是有抵押物就能确保万无一失的，通过学习我知道设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险,在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险,土地使用权有政策性风险等。 以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑，特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去;强化责任意识,要求自己爱岗敬业，认真严肃对待
11、自己的职业，忠于自己的事业,勤奋工作，深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。 第四篇。银行案件防范学习心得体会风险防范是有目的、有意识地通过计划、组织、控制和检察等活动来阻止风险损失的发生，消弱损失发生的影响程度，以获取最大利益。 当前农村信用社要强化十种风险防范意识时间:22X-0115作者：信息发布 摘要。当前，随着国家积极财政政策和适度宽松的货币政策的实施、货币及信贷投放量的不断增加,在贯彻中央有关保增长、扩内需、调结构一系列政策措施的同时，农村信用社如何在支持地方经济发
12、展中做到既要全力投入,又要确保信贷资产质量,防范经营风险,已成为业务经营的重点和难点。在当前金融危机尚未见底、企稳回暖基础还不稳固的情况下，要实现社农、社政、社企共赢,农村信用社必须严防十种风险。 关键词:农村信用社,风险防范，十大风险 一、严防新产品开发带来的创新风险 近年来,国际国内经济金融发生着深刻而复杂的变化，金融产品服务创新进一步加快，相应的金融创新面临的风险进一步加大。特别在应对国际金融危机,贯彻“扩内需、保增长”政策方面,随着新型产品服务的不断推出,金融业,包括农村信用社防范产品创新任务异常艰巨繁重。这些风险主要来自政策与实际操作脱节、服务滞后、管理手段落后等方面。所以信用社在产
13、品创新方面,一定要保持清醒的头脑，要从创新贷款担保方式入手，加快开发新型信贷产品。有效解决农户和企业担保抵押不落实的问题，确保新产品真正带来业务大发展,带来好收益。 二、严防扶持社会弱势群体带来的政策风险 扶持下岗人员再就业、支持农民工创业、发放扶贫贴息贷款、支持灾后重建，是信用社积极响应国家富农惠民政策、履行社会责任、扶持弱势群体的具体体现。但在实际运作中,弱势群体因自身文化水平、生产能力、经营水平的限制和其从事产业所处的劣势状态,给信用社贷款带来了较大政策风险，信用社在开办此类业务时，要进一步增强掌握和执行政策的能力,积极与各级政府、扶贫和劳动保障部门以及担保公司加强联系协调，严格遵守相关
14、政策规定,严格筛选客户,审慎贷款发放。 三、严防投资理财业务带来的交易风险 近年来,伴随改革的进一步深化，信用社业务规模迅猛增长，资金富余问题日益突出。为了破解这一难题，信用社普遍实行了两条腿走路、多元化发展的思路，充分利用资金市场和他行优势与资源,积极开展了灵活多样的投资理财业务和代理业务，实现了经营效益的稳步提高。但是在业务和收益增长的背后，一些联社未扎实落实审慎为本经营理念，加之缺乏对新业务新知识的学习和对理财产品市场风险的充分认识,导致资金风险明显上升。各级经营管理机构必须进一步加强对投资理财业务的管理，督促和引导基层社及人员加强相关知识学习，提高决策能力和水平,建立理财产品定期通报机
15、制,强化上下配合,内外衔接。各级管理部门特别要在市场预测、产品买卖等方面加强指导，强化资金整合和系统内横向联合,提高资金运作规模,降低运作成本,提高业务收益。 四、严防疏于贷款管理带来的信贷风险 从银行业审慎性经营的角度理性分析,在增速快、品种多、总量不断增大的情况下，如何保证放得出、管得住、收得回、有效益就成为防控风险的重中之重。当前联社、信用社在贷款管理特别是在社团贷款管理方面存在较大的缺位,“重放轻收、重放轻管”的现象依然存在。对此，信用社要牢固树立全面风险管理理念，切实加强贷款管理。要以构建信贷管理的长效机制为核心，通过引导和制度强化，实施差别管理,着力探索和完善适应农村信用社组织架构和业务流程的风险防范管理机制，建立风险计量、检测和预警机制;加大不良贷款清收盘活力度,确保不良占比和余额持续下降,减轻历史包袱,提高经营管理水平。 五、严防管理手段及知识能力不足带来的科技风险 随着省域内综合业务网络系统的建成、信用卡业务的推广、tm自助服务设备的投入运行和产品的不断创新，信用社信息科技安全面临越来越多的挑战。就目前来说,员工知识能力不足、防范手段落后、管理不规范已成为风险防范的重点和难点。对此，农村信
