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1、2013年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融法（二） 试题（课程代码00 8 0 4）本试卷共4页，满分100分，考试时间15 0分钟。 考生答题注意事项:1本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效,试卷空白处和背面均可作草稿纸。2. 第一部分为必答题。其中选择题部分必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。非选择题部分必须注明大、小题号，使用05毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。3. 第二部分为选答题。必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹签字笔在答题卡上作答。4. 合理安排答题空间，超出答题区域无效。第一部分必答题（本部分包括一、二、三题。每题20
2、分，共6 0分。）一、单项选择题 （本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。 未涂、错涂或多涂均无分。1. 某商业银行支行的存贷款利率由A. 商业银行总行制定B. 中国人民银行总行制定C. 商业银行总行根据中国人民银行规定的存贷款利率上下限确定D. 商业银行支行制定2. 中国人民银行的货币政策目标是A. 保持币值稳定，防止通货膨胀B.保持币值稳定，防止通货紧缩C.制定货币政策，进行公开市场业务D.保持币值稳定，并以此促进经济增长3. 我国金融法的调整对象除了金融交易关系、金融调控关系外还有B.劳动法律
3、关系D.金融监管关系B.中国证监会D.财政部B.中国人民银行D证券交易所B.商业银行D.地方政府A投资关系C.物权法律关系4. 在我国，对银行业金融机构负有监管职责的机构是A.中国银监会C.中国保监会5. 在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是A.商业银行C.国务院6. 中国人民银行发放贷款的对象是A.大中型企业C.中央国家机关7下列属于金融法律关系客体的是A.金融业C.金融工具B.金融市场D.金融体系8.违反货币管理法规，仿照货币的形状等外部特征，制造假货币冒充货币的行为是A.变造票据罪伪造票据罪C.变造货币罪9.下列有关保险合同当事人的选项中，正确的是A.保险合同的当事人是投保人和保险人
4、构D.伪造货币罪B.保险合同的当事人是保险人和中介机C.保险合同的当事人是投保人、保险人和保险公估人 10.保险合同的形式A. 包括投保单、暂保单、保险单，也包括保险凭证、批单B. 包括投保单、暂保单、保险单，不包括保险凭证、批单C. 包括投保单、保险单、保险凭证，不包括批单、暂保单D. 包括投保单、保险单、保险凭证、批单，不包括暂保单1 1 .下列有关选项中，属于可以抵押的是A. 土地所有权航空器C.所有权、使用权不明或者有争议的财产产12.关于质押，我国担保法只规定了A.不动产质押、动产质押和权利质押D.以上选项均错误B.正在建造的建筑物、船舶、D.依法被查封、扣押、监管的财B.动产质押和
5、权利质押C.动产质押D.权利质押1 3.甲将一辆卡车抵押给乙并办理了抵押登记，不久甲因操作失误导致卡车损毁报废，之后甲在保险公司获得了赔偿金。下列表述正确的是A.甲、乙之间的债权债务关系消灭C.由甲另以价值相当的财产代替报废的汽车作为抵押物14.我国证券法规定的公开募集是指向超过A.1 0 0个特定对象发行证券的行为C.3O0个特定对象发行证券的行为B.乙应就毁损的汽车优先受偿D.乙有权就保险赔偿金优先受偿B. 200个特定对象发行证券的行为D. 500个特定对象发行证券的行为15.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后不得转让的期限为A.6个月C. 18个月B
6、.2 4个月D.12个月16.我国票据法规定不得更改的事项是A.票据的出票人、背书人和保证人C.票据的出票人、背书人和承兑人B. 票据金额、日期和收款人名称D.票据的出票人、被背书人和保证人17.根据我国票据法的规定，当票据金额中文大写和数码不一致时，则A.以中文大写为准B.以数码为准C. 该票据无效D.以出票人的书面认证为准18基金信托的特征不包括A.涉外性B.合作性C.证券性D.储蓄性19根据我国信托法的规定，当受托人违反信托合同规定的义务时，可以解除信托合同的是A.受托人受益人C.委托人D. 监管机构20我国票据法规定，支票提示付款的期限是A. 3天B.5天C. 10 天D. 15 天二
7、、本题包括第21-23小题，共2 0分。21. 什么是信托财产？受托人对信托财产的经营负有怎样的义务?（8分）22. 请简述公开发行公司债券时法律规定的禁止情况。（6分）23. 请简述留置权成立的条件和留置权人的义务。（6分）三、本题包括第24 - 27小题，共20分。案例（本案例纯属虚构）A公司总经理张某开出了一张金额为50 0万元3个月到期的银行承兑汇票，并拿去给c银行承兑后交付给B 公司。经查,B8公司的法定代表人是张某的妻子赵某，B公司与A公司之间并无实际交易关系。B公司收 到汇票后即背书转让给D公司，D公司向B公司支付了 480U元。A公司内部审计时发现总经理张某在没 有交易合同的背
8、景下开出一张500 7元的银行承兑汇票，就立即停止了张某的总经理职务并向公安机关报 案，请求追回这张汇票。此时汇票已届付款日期，D公司向c银行提示付款，c银行以A公司已经报案为 由，拒绝付款。请根据票据法的规定回答下列问题:24. 出票人和收款人之间不具有真实交易关系，是否可以开出汇票？（1分）该汇票的效力如何?请说明理由。（3分）25. B公司是否可以将汇票背书转让给D公司？ （2分）该票据经背书转让后D公司是否取得票据权利？请说 明理由。 （4分）26. A公司停止张某总经理职务的行为和向公安机关报案的行为是否属于票据行为?请说明理由。（4分）27. c银行以A公司已经向公安机关报案为由拒
9、绝付款是否符合票据法的规定?（2分）C银行应否对 D公司付款?请说明理由。（4分）第二部分选答题（本部分包括四、五、六和七题。每题20分。任选两题回答。不得多选;多选者只按选答的前两题计分，共40分。）四、本题包括第28-3 1小题，共2 0分。案例（本案例纯属虚构）A公司是上市公司,B公司经理陈某去A公司订立合同，期间看到A公司与某国政府订立了制造和出口成套 发电设备的合同，金额巨大。陈某想金额这么大的成套发电设备出口一定会使A公司的利润大增，其股票价 格势必也将大涨。于是第二天就买了 10 0 0手A公司的股票。过了一周，A公司发布与某国发生重大交易 的临时重大事件公告。股市闻讯大涨。陈某
10、将1 00 0手股票卖掉赚了 8 0万元。陈某为此向同事吹嘘，被人 举报到当地证监局。证监局表示要处罚陈某。请根据证券法的规定回答下列问题：28. 陈某是否属于我国证券法规定的内幕信息人员？请说明理由。（4 分）29. 证券市场的禁止行为包括哪些?为什么要规定证券市场的禁止行为?（6 分）30. 证监局表示要处罚陈某的法律根据和事实根据是什么?（6 分）31. 陈某买进和卖出A公司股票的行为属于证券法禁止的什么行为? （4分）五、本题包括第 3235小题，共20 分。案例（本案例纯属虚构）A公司曾向某银行贷款逾期未还。A公司现因业务需要急需流动资金贷款50万元，其法定代表人王某找到 其在某银行
11、任行长的亲戚丁某要求帮忙。丁某碍于情面，指示下属李某办理。李某没有进行贷前调查，就 填写了有关表格后报丁某签字。丁某签字后交给贷款发放部门放款。在具体办理放款的过程中，王某要求 将贷款资金直接打到其个人银行账户。银行放款部门根据丁某的指示将贷款资金拨付到王某个人名下。后 王某将所获得贷款中的10万元借给了合作伙伴，并约定年利率为4 0 %,再用10万元增加对A公司的注册资 本，其余 30万元用于公司经营业务。请根据银行法的规定回答下列问题：32. A公司是否是合格的借款人？请说明理由。（6分）3 3 . 丁某的行为违反了哪些规定？ （4分）34银行在贷款程序方面有哪些违法之处?（4分）35.王
12、某在贷款的使用方面有哪些违法之处？（6分）六、本题包括第 3638小题，共 20分.36保险合同成立后，保险人的主要合同义务有哪些?保险责任开始后，法律规定哪几种保险合同不得解 除?（8 分）37. 什么是人身保险合同?有哪些特点？ （6分）38. 什么是保险监管?保险监管的原因有哪些?（6分）七、本题包括第 39-41小题共20分。 案例（本案例纯属虚构）甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓（价值210万元）作抵押，分别从乙银行和丙银行 贷款10 0万元。甲与乙银行于11月5日签订了抵押合同，11月10日办理了抵押登记；与丙银行于11 月 8 日签订了抵押合同，同日办理了抵押
13、登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公 寄依法拍卖，只得价款 150 万元。请根据担保法的规定同答下列问题：39作为担保物权,抵押权有什么特征？抵押设定后，抵押人对抵押物享有什么权利?（8分）4 0 同一财产存在多个抵押权时，拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿顺序是怎样规定的? （6分）41本案拍卖款应如何分配？请说明理由。（6分）20 1 3年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融法（二）答案及评分参考（课程代码 00804）第一部分必答题（本部分包括一、二、三题。每题2 0分，共60分。）一、本题包括第1 2 0小题,每小题1分，共20分。1 5、CDDAB610
14、、BCDAA1115、BBDBD1620、BCACC二、本题包括第2 1 2 3小题，共20分。21什么是信托财产?受托人对信托财产的经营负有怎样的义务?（8分） 信托财产是委托人根据信托合同转让并交付给受托人的财产,或是法院判决确认交付给受托人的财产。（3分）受托人对信托财产的经营负有的义务包括:保存业务记录、定期报告、有限利益、有效管理、保密。（5分）（按得分点给分，本小题共8分。）22请简述公开发行公司债券时法律规定的禁止情况。（6分）前一次公开发行的公司债券尚未募足 对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。（每种情况给2分，本小题共6分。）23. 请简述留置权成立的条件和留置权人的义务。（6分） 留置权成立的条件债权人合法占有债务人的动产留置的动产应当与债权属于同一法律关系债务已届清偿期留置权人的义务妥善保管留置物不得擅自使用、利用留置物留置权消灭时返还留置物（条件和义务各3分，每点1分。本小题共6分。）三、本题包括第24-27小题,共2 0分。24出票人和收款人之间不具有真实交易关系,是否可以开出汇票?（1分）该汇票的效力如何?请说明理由。（3
