银行条线尽职检查监督工作报告银行尽职调查报告

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1、银行条线尽职检查监督工作报告银行尽职调查报银行条线尽职检查监督工作报告根据总行中国_条线尽职监督工作实施细则及_部门尽职监督 作业指导书、_、三农_的要求，我部成立了_监督工作组，2022 年对全辖_工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检 查情况整理汇报如下：一、检查的内容2022 年_经营及_业务，其中：法人_业务检查面 100%，个人_业务 经营类 80 万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜 在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：(一) 检查_部门自律监管职责履行情况。检查一级支行风险(_)管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险 (_)管

2、理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展_尽 职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。(二) 检查_业务活动和管理行为情况。1. 体系建设方面。(1) 检查一级支行_委员会建设情况。(2) 检查一级支行_部岗位设置和职责履行情况。2. 权限控制方面。检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按 转授权执行分类权限。检查_转授权执行情况。结合_抽样检查情况，认定是否严格按转授 权执行分类权限。3. 程序控制方面。(1) 检查一级支行_委员会会议档案资料，认定_委员会运作是否规 范。(2) 结合分类、_、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客 户信

3、用_业务是否符合相关制度规定。4. 分类减值方面。(1)抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报 告，认定贷款风险分类是否准确。(2)抽查法人不良贷款 DCF 减值测试结果，认定结果准确与否。5.非零售客户_方面查阅_工作相关档案，对_管理的组织、准确性进行检查。6.信用和操作_方面。(1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用 风险和操作风险事件。(2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事 件是否及时上报、录入系统。(3) 检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人 和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键

4、岗位人员信息进 行对比。7.三农_。(1)检查被查支行的_风险监控制度，是否按季对_风险监管情况进行 报告。(2)检查是否执行区分行下达的三农_产品停复牌制度，检查在停牌期 间是否越权审批相关停牌业务。(3) 检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执 行。8、_管理方面。(1)是否定期监测和检查_执行情况，是否严格执行_制度。(2)8 个指令性_中是否存在未审批增量额度即发放_。(检查区间为 2016 年 1 月至检查日)。(三) 检查党建和案防工作情况1. 是否扎实推进基层党建工作。是否规范组织设置，配齐党务干部， 按期换届选举;是否扎实推动“两学一做”学习教育常态化开展;是

5、否规范和 落实党内生活制度，坚持“三会一课”制度，按规定召开组织生活会，开展 党员民主评议。2. 是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，同 部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否及时将中央以及总分行党 委、纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门、本业务条 线，加强学习，抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。3. 是否扎实推进“_”管理工作。是否按照_分行的工作要求，扎实推进”_“管理工作，确保本部门、本条线“两个责任”落实到位。4. 是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实中 共中国_委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法，是否存在发生 违反

6、八项规定精神和“四风”问题的情况。如有，是否持之以恒反对和纠 正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设及廉政教育培 训，对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行及时处理。5. 是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发现的问题，是 否推动落实问题整改，确保整改目标实现;历年条线尽职监督检查发现的 问题是否落实整改。二、检查情况经检查，_能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经 营，落实好“三会一课”，以落实中央八项规定、反四风、“_”、员工行为 排查等实施细则对自身和条线业务监督检查，没有发现本条线存在违反中 央八项规定和四风问题。通过检查，本条线能够按照区分行的工

7、作要求，推进”_“管理工作。 通过检查，本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离 群众的官僚主义问题;不存在特权思想和特权现象。通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。 但仍存在一些业务问题，主要表现在：_于 2013 年 12 月 26 日放款陆孝生农户小额贷款 3 万元，当日转入 陈_账户(_)，加上陆_的 2 万元合计 5 万元于 2013 年 12 月 27 日转至卿 _账户(_)，2013 年 12 月 30 日分两笔现金取出，2015 年 3 月 28 日卿_(_)存入 3万元归还贷款。2011年 12 月31日放款陆_农户小额贷款3 万元，当日取现

8、3万，2012年 12月 18 日陈_(_)存入3.1万元还贷。 2012 年 12月 26日放款 3万元，当日分 5笔从柜员机取出，2013年 12 月 26 日卿 _(_)存入 3 万元还贷。目前 2 笔贷款已_。三、检查的建议(一)对监管发现的追究相关人员责任。对_的违规人员进行相关的责 任追究。(二)贷款调查及贷后管理必须到位1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的第一道 关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及 分析。包括材料的真实性、完整性、客观性，分析借款主体的合法性、财 务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。2、贷后管理

9、必须依照相关文件及“三法一引”的规定，严格执行。严 格按照审批的贷款用途用款，执行_资金支付审核和受托支付制度。建立 和完善资金使用台账，加强监管，发现风险及时预警。3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后 管理工作情况进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表 明确的意见。银行条线尽职检查监督工作报告 为进一步增强合规经营意识，有效防范和化解人力资源风险，按照年 度工作安排，12月 5日，农行连山支行综合管理部人力资源岗位人员， 到辖属城内滨城支行等四家网点开展四季度尽职监督检查，通过听取汇 报、现场检查相关资料及个别谈话了解情况等方式，对党建工作、党建平 台建

10、设、员工管理、薪酬分配、业务培训等方面进行尽职监督检查，对存 在的资料不完善等问题当场监督整改或限期整改，推动组织人事工作合规 化和精细化水平。银行条线尽职检查监督工作报告邮储银行岳阳市分行积极健全内部监督检查机制，强化推动各县市支 行各项业务及职能部门认真履行尽职检查职责，充分做到及时排查、发现 和有效化解风险。该行制定了年度检查计划，覆盖全行各条线部门，通过检查，共计排 除风险性事项 50起，事项涉及“自助设备、交接班、营业前准备、身份鉴 别仪等。该行根据上级行的相关检查实施细则规定进行尽职检查，确保检查覆 盖率、检查质量均符合要求，检查时做到流程、资料齐全，在录入系统时 要确保检查报告及通报的内容与系统中一致。在检查工作开展过程中，各 业务条线充分利用合规管理系统功能，对开展的现场检查按照“谁检查、 谁录入、谁跟踪”的原则，详细录入检查情况，客观反映检查发现问题， 持续跟踪问题整改落实情况。同时，各业务条线针对隐患问题制定了相应 的整改措施和计划，督促问题整改落实。并将检查发现的问题逐一登记 “问题整改问责台账”及“问题清单、整改清单、问责清单”等三项清单对相 关整改落实情况及时督促。