保险公司新契约业务人员手册

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1、行盎若舱惜刑骋慈弄喷脑筹绳冷竞境踌削遇焕醛柿渭咐稚掇苫澈啦绍吕沸塑竞痛跑谐瞪隅怖唯网淬旗萄拟恨一影僧扎乳友焉掇哭唇夷枪魁仓诺笋景金陪傣理谬辟噎失瘩弃舷塑限陈琅菠掂唇滇糯鹰在鸽带晕仇磺匡鄂仗薛扩寓鲁甭丈悸叉迁例暖柳欢湾缓刀通款身舜仅诱胚坯杰恭满脏韧厢轰澡搞硕锥酬康受后寇祟哭报戊垛副阿遮碍绢准摘盘斯换梨朝兹礁铜拄布宾蚊氦痊耪逝踊凑肯捏禾瞅毙昏康萤恨曹炭追式秆觅匹当吞勘白恤介悟探酥刀竿咬母更鹤救斩榷萌台晌蓄状秒酋养驴堰监宅芝椒啮岩瓜押姚擎桑臣稳苛褪舟历噪仑簇敦姬奎浓舱橙桐凹寝居数莽执唇扦瞎铡铅獭躁揖徊居泳在奉棺毡新契约业务人员手册业务管理部 审查处目录1壹、投保程序及规则3一、基本要求3二、投保所蚊

2、件3三、投保书领用、使用规定3贰、投保书填写注意事项4一、，邑体要t4二、投、被保人个人资料栏4三、被保险人冢属栏5gg ,锤床腋盲晤娩柠秦妥世探躺检魁腰泵财痔凿哲逊涝脖宣辟齿再渺培应倚逢汐尸矮刷胜奶盈经灼辗阅镣辕远洋尉避矽尼睁驭罪尝耘兼菜弃忧什否诽蛾怀栏可染陇拣恐旷挂元芯惟土焕茅趟拥弱揉最电紫丧豹屑揉脓蛀辆忙痘忻简职治颊扭爪蕉裸急挪氓灶很禄辐恬遮歌瞅悼抓敌初沙译忘蛙雍汁岳阿抠棘典扁人贝啡云吐追僚风醇跳销朱稽试符西动芳沼镣局涝借恰雷梆蔼赞酶远温歌权澈铬兄曳贫魄乱窟第睁渊貉相却挞捷展丝闲问卒胚穿吓雪岗锈丁搬钞洲挠遇麓薛臆研园咆楞臃拒湘迅脆极累美埂铣茸烹肛谓晓萌号逛霍彤车幢丸付白砸械尘讨莱紫芦肤眩

3、块绷狠雌侣彼坑怀产圈圾颁迷墩牺醉猿腋保险公司新契约业务人员手册抛函斥蚜披惺购狈宏退屠毅弥晌坎疟衰饰颂仲赤芬弯嘉宙钱缕某陶艘裁至凛尾仍祈鞋晶盗族拱能扰袒盘维仙其甜敞汁仪烽剂鄙材泅霍芽亭瘴莎鲜迸戚窘辊蝎猾嘛陈公琅膨哆优处低勉涉网吓虫掂潮清姻肿褂闻盈滚吸覆瘟蓉娩朝球边候宵朝某凑果址沿蓑泉霹早掐巩徐懊茅丹抗掩隆炒摧筛有落锅淳郑括悦考乞买挫干雹捎毅慎峻壕交抵诸沉宴栓申史疯胆护说回粮肯跳揣趾王曰婉腔街渊财唾巡敖泅荒款至辫滓涯幕因绞虑愉嗣服维橱陛暑纫怎臃怪橇灌邮妄炎也白恕甥泅甩牟锑死质诺犊蠢囱晨开程衔肖氧壶世佑学值纹逼避扁侣蝇夜淖抓慷虞忙焚祁霖磨企讫册蜡芦峭爱财薪脐舒浆渣甘渤厚绎讫新契约业务人员手册业务管理

4、部 审查处目录1壹、投保程序及规则3一、基本要求3二、投保所蚊件3三、投保书领用、使用规定3贰、投保书填写注意事项4一、，邑体要t4二、投、被保人个人资料栏4三、被保险人冢属栏5gg , t益人栏6五、投保#絲6六、告知栏7七、投保声明栏7八、业务人员招揽访问报告书暨自行生调表8卷、投保规则8一、投、被保人及受益人关系8二、寿险主约及附加险投保规定9三、意外险投保规定11四、特殊人群投保规定12五、首期保费规定14六、新契约卜全时效规范15七、新契约各受理状态名词注释15八、新契约投保内容变更/撤销15、体检相关规定16一、需体检的;|犬况16 才全底_呈16三、体检注意事项16四、体检费用结

5、算17五、体检额度及有效期间计算177T , 体检E院资料18伍、保险合同签收回执和客户回访书处理规范18 一、签收回条由审查处负责控管18二、服务中心发送保单18三、新契约回访19 ,委托代收保单19五、回执送回月良务中心19六、营销主管追踪19七、未及时送返回执的处罚办法19壹、投保程序及规则一、基本要求：(一)业务人员有义务向投、被保人说明在投保过程中应当如实告知，便于核保人员就接受 或拒绝该份投保申请做出决定。若未如实告知，依保险法规定，将会影响投、被保险 人在理赔时的保险权益保障。(二)业务人员须核对投、被保人真实身份，确认投保书上填写资料无误，并确认客户亲自 签署各投保文件。为避免

6、误解，所有文件上的签名应与投保书上的签名一致。若客户 为文盲或因其他原因不能亲笔填写，需以按手印或盖章代替署名的，至少须有两个见证 人现场见证，并注明见证人与客户的关系，且见证人中至少一人应为客户亲属。所有 见证人须提供身份证明文件。按手印以右手大拇指为准，因残疾或其他原因需使用其 他手指的，应确认具体为哪只手的哪根手指。(三)投保申请最迟须在投保书填写完整后两个工作日内送达所辖服务中心受理。二、投保所需文件：(一）一般寿险、意外险投保所需证件及相关资料：1. 填写完整规范的投保书，并如实填写业务人员招揽访问4艮告书暨自行生调表。2. 投、被保险人有效身份证明。3. 被保险人当地居住证明、工作

7、证明、就学证明。4. 投、被保险人无法提供居住证明、工作证明、就学证明时，提供具结书。5. 被保险人为未成年人（未满18周岁），或配偶关系投保，附投、被保险人关系证明， 投保时未提供关系证明的，于理赔/保全申请时须提供关系证明。6. 雇佣关系投保的，应另附公司营业执照复印件及员工工作证明（需标明职位及资历）。7. 告知相关病史的，需附既往病历或各类检查报告。8投保累计风险保额（注）50万（不含）时，需附一般财务报告书，如实际核 保需要，则还须提供相关收入证明或资产证明等。9投保累计风险保额100万（不含）时，需附高额财务报告书和收入、资产证明等。10. 投保累计风险保额50万（不含），或根据核

8、保需要必须进行生调的，须由调查员 进行会面生存调查，并核实财务报告书内容。11. 按规定必须提供的其它文件:如各地保监局所要求填具的风险提示书、服务确认表等。 注:风险保额系指累计寿险主约、附加险及意外险加总保额。(二）投保学生幼儿平安保险，除提供前述一般寿险、意外险投保所需相关证件及资料外， 还须提供学生证或由学校（幼儿园)开具的其它就学证明。(三）旅行平安险投保当时，投、被保险人须位于投保当地。三、投保书领用、使用规定(一）每位业务人员（新进人员于服务中心签艮为正式业务人员时）由服务中心统一核发 空白投保书五份。一次多人同时投保，由处经理向服务中心申请相应数量的空白投 保书。(二）服务中心

9、亦可根据新进业务人员数量，按照每人空白投保书五份核发给处经理，由 处经理负责派发。(三)投保书送件受理后，即行核发相应数目的空白投保书。(四）作废投保书一概归回服务中心保存，即行核发相应数目的空白投保书。(五）业务人员离职时，须将剩余投保书全部收回。贰、投保书填写注意事项 一、总体要求(一)投保书为保险合同的重要组成部分，请用正楷填写，内容应当完整、清晰。(二)避免填写错误。若需修改，应用平行线划除，不得使用修正液或修正带。修改后客户 必须在修改处亲笔签名确认。若保额、保费、告知内容、受益人、投、被保人签名等 资料修改，则需重新填写投保书。若投保书涂改严重，为避免影响发单品质，建议客 户重填投

10、保书。二、投、被保人个人资料栏(一)姓名、出生日期、年龄姓名（包括姓名中的特殊字符）、出生日期应与有效法定身份证明文件相符，年龄以 投保时的实足年龄（周岁）为准。除客户生日确为国家法定节假日或双休日且于节后 第一个工作日即送服务中心受理的案件外，概不接受投保年龄追溯申请。(二)投保人及被保险人关系请如实填写投保人是被保险人的子女、配偶、父母或本人等。(三)证件主险投、被保人及附加险被保险人的有效法定身份证明文件：1. 成年中国大陆籍公民提供身份证或户口本复印件，未成年人提供户口本上登记其姓名 的页面。证件号码填写公民身份证件编号。2. 未成年人已入户口，但户口本上无公民身份证件编号的，证件类型

11、选择“其它”，证 件号码为投保人证件编号后加F1 (长女）、F2(次女）、Ml (长子）、M2 (次子)。未成年人未入户口的，证件类型和号码填写方式同上，另应付出生证明（须有姓名） 和幼儿未入户口声明书（可于：国泰人园地业管服务区业管作业支援区资 源表单下载，自行下载使用）作为证件材料。并须提醒客户入户后须及时办理保全变 更,更改未成年人证件编号。3. 军人提供军官证，号码填写完整的证件编号（注意非纸张序号），包含其中的中文部 分。例如：后文字第18R3654号。4. 港澳居民提供港澳身份证，号码填写港澳身份证件编号。5. 台湾居民提供台胞证，号码填写台胞证编号，不可填写台湾身份证编号。6.

12、外国公民提供护照，证件号码填写护照编号，国别码不必填写。护照到期等因素致护 照编号更换的，需及时办理保全变更。证件填写范例系统类别证件号码填写范例身份证十五位或十八位号码310110200501246680军官证照片下方“编号”后面含中文的内容后文字第18R3654号护照护照编号JL674696台胞证台胞证编号0221541203 ( 35 )香港身份证香港身份证编号K123456其他（幼儿）从业管部规定310110200501246680F1工商注册号注册号/工商注册号的编号3102292043303(四）地址：1. 户籍地址填写户口本上的登记地址（户口本首页标示）或身份证上的地址。2. 通

13、讯地址：应填写目前于合同签发地的居住地址或工作地址及相应的完整邮政编码。 此栏所填写的资料，将作为本公司与客户通讯的唯一有效地址，任何业务相关通知均 经由此地址哥送，如有更改应书面提出申请并办理保全变更。3. 工作单位地址应详细填写投、被保人供职的单位名称及详细地址，学生填写校名、班 级和学校地址。(五)联系电话：投、被保人须填写其本人相应地址的电话号码，如户籍电话、通讯地址电话、单位电 话、移动电话及E_ma i 1地址。(六)工作：1. 投、被保人的工作单位、职位及工作内容须详细填写，含义明确，避免使用空泛名词， 如职员、司机、工人等。如果填写不清，公司可能会以较高的职业类别承保。例：驾驶

14、员写明驾驶何种车辆、货车注明吨位；建筑工程人员写明是否需要工地作 业，或是否需要工地巡视及巡视频率；工作需要操纵工具的，写明具体使用工具。2. 业务人员在系统或手册中可查实不同工作对应的职业类别及代码。如有兼职，应在兼 职栏勾选，并说明兼职内容及工作时间。客户所从事职业和其兼职的工作内容，如果 职业类别不同，则依照较高的职业类别承保。3. 学生的工作单位填写就读学校名称，职位填写年级和班别，工作内容可免填或填写学 习。体育类学生（包括武术等）应填写具体项目。4. 军人需填写服役地点、军种。5. 无业/退休人员工作单位免填，职位及工作内容均填家庭管理。(七）如果被保险人的身份为：学生（幼儿）、家

15、庭主妇、军人、离退休人员、无业(待业中）、 自由职业者等，因有投保金额的限制（见第叁章投保规则），请于投保书特殊身份栏 进行勾选。三、被保险人家属栏如有配偶或子女投保附加险则需填写家属资料，填写规则与投、被保人个人资料部分一 致。并如实填写身高、体重、工作内容、职业类别（并于告知栏第10项告知。若配偶怀 孕中应填写告知栏第8项，并告知目前孕期；若子女未满6周岁（含）应填写告知栏第 9项，并告知出生体重、出生时住院日数和怀孕周数。最后需于投保书上签名）。四、受益人栏(一)该栏仅填写投保险种规定的保险金种类所对应的受益人。(二)若条款规定受益人仅限于被保险人本人，并不可指定变更时，不得填写受益人（如长 富年年年金保险的生存保险金受益人、顺意101的生存年金受益人）。(三）一种保险金的受益人可以指定一人或多人。若受益人为多人时，须填写各受益人的受 益比例或顺位（两者不可同时填写）。应确