《2022年银行从业资格-风险管理考试题库1》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年银行从业资格-风险管理考试题库1（27页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、米宝宝科技2022年银行从业资格-风险管理考试题库题目一二三四五六总分得分一.单项选择题(共20题)1.下列属于商业银行面临的项目风险的是（ ）。A. 收益下降B. 技术故障造成经济损失C. 开拓企业信用卡业务D. 产品研发失败正确答案：D,2.下列属于风险偏好维度中特定风险类指标的是（）。A. 一级资本B. 零容忍指标C. 监管资本D. 相应置信水平下的经济资本正确答案：B,3.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是（）。A. 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B. 明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务C.
2、 董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致D. 建立完善的信息报告和信息披露制度正确答案：C,4.下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（）A. 前台交易B. 中台风险管理C. 评级授信D. 后台结算清算正确答案：C,5.下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A. 对各类监管设限做到科学合理B. 鼓励公平竞争C. 只对被监管者实施严格、明确的问责制D. 高效、节约地使用一切监管资源正确答案：C,6.某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，该银行超额准备金率为（）。A. 2.53%B.
3、 2.76%C. 2.98%D. 3.78%正确答案：A,7.“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（ ）业务环节可能出现的违规事项。A. 贷前调查B. 信贷审查C. 信贷审批D. 贷款发放正确答案：D,8.证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A. 久期B. 敞口C. 现值D. 终值正确答案：A,9.商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程度增加，通常会产生（ ）。A. 数据风险B. 模型风险C. 误判风险D. 缺失风险正确答案：B,10.下列哪项不属于政治风险 （ ）A. 极端组织的行动B. 财产征用C. 洗钱D. 公共利益集团的
4、持续压力正确答案：C,11.某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是()。A. 150B. 67C. 60D. 40正确答案：A,12.下列不属于单币种敞口头寸的是（ ）。A. 即期净敞口头寸B. 远期净敞口头寸C. 总敞口头寸D. 期权敞口头寸正确答案：C,13.下列选项中，()揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A. 欧式期权定价模型B. 投资组合原理C. 资本资产定价模型D. 套利定价模型正确答案：C,14.单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主
5、要是对（ ）进行分析。A. 资产负债表和损益表B. 利润表和所有者权益变动表C. 现金流量表和资产负债表D. 资产负债表和财务报表正确答案：A,15.目前我国商业银行的资本充足率是以（ ）为基础计算。A. 监管资本B. 会计资本C. 经济资本D. 账面资本正确答案：A,16.风险评级对中国的银行监管的意义不包括（ ）。A. 有利于提高金融监管的系统性和全面性B. 有利于提高金融监管的持续性C. 有利于提高金融监管的针对性D. 有利于提高金融监管的差异性正确答案：D,17.关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是（）。A. 如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿B. 治
6、理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有辣监督C. 公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇D. 治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作正确答案：A,18.（）作为商业银行的重要无形资产，必须设置严格安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。A. 商业银行风险管理流程B. 商业银行公司治理C. 商业银行内部控制D. 商业银行风险管理信息系统正确答案：D,19.下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息
7、在交易结束后，均应当至少保存五年B. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件正确答案：D,20.商业银行资本管理办法(试行)加强了对商业银行（）的信息披露要求。A. 年度重大事项B. 公司治理情况C. 资本计量和管理D. 财务会计报告正确答案：C,二.多项选择题(共20题)1.根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为（）。A. 内部数据B. 外部数摒C. 中间计量数据D. 组合结果数据E.
8、历史数据正确答案：A,B,2.产品设计缺陷是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在（）等方面存在不完善、不健全等问题。A. 业务管理框架B. 数据信息质量C. 风险管理要求D. 权利义务结构E. 内部系统安全正确答案：A,C,D,3.在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（ ）。A. 明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密B. 把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上C. 明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度D. 更多借鉴内部管理和外部审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高现
9、场工作效率E. 通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计、检查和监管方案正确答案：A,B,C,D,E,4.X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（）。A. 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上B. 外包服务最终责任人依然是X银行C. X银行旨在通过业务外包来转移操作风险D. 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险E. 业务外包本身也可能存在风险正确答案：A,B,C,E,5.商业银行高级管理层风险管理的主要职责有()。A：审批风险管理的战略、政策
10、和程序B：执行风险管理的政策C：制定风险管理的程序和操作规程D：及时了解风险水平及其管理状况E：核准金融产品的风险定价正确答案：B,C,D,6.下列关于情景分析法，说法正确的是（ ）。A. 情景分析是一种多因素分析方法B. 情景分析中的情景包括基准情景C. 情景分析中的情景包括最好的情景D. 情景分析中的情景包括一般的情景E. 情景分析中的情景包括最坏的情景正确答案：A,B,C,E,7.我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，存在许多薄弱环节，主要表现在（）。A. 商业银行的所有权和经营权的分离和制衡机制还有待完善B. 内部控制的组织架构已经形成C. 内部控制的管理水平有待提高D.
11、 内部控制监督及评价的及时性和有效性亟待提高E. 内部控制评价体系已经完善正确答案：A,C,D,8.某公司2009年1月4日从A银行获取了一笔贷款金额1000万元，期限1年，年利率7%，到期连本带息偿付的流动资金贷款，根据巴塞尔新资本协议中违约的定义，则出现下列哪些情况时，该公司将被A银行视为违约客户？（）A. 考虑到贷款质量下降，2009年9月，A银行为该笔贷款提取了250万元的专项准备B. 为优化资产结构，2009年7月4日，A银行以1000万元的价格将该笔贷款出售给B银行C. 2010年1月4日，A银行与该公司签订贷款重组协议，免除其70万元的利息，该公司偿还200万元的贷款本金，剩余8
12、00万元，2010年7月3日偿还，年利率6%D. 截至2010年2月15日，该公司仍未偿还该笔贷款E. 2009年7月，由于经营不善，该公司向法院申请破产正确答案：A,B,C,E,9.商业银行风险管理部门的主要职责有（ ）。A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额B. 在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告C. 负责核准复杂金融产品的定价模型D. 协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估E. 全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用正确答案：A,B,C,D,E,10.区域风险预警的情况主要包括()A：政策法规发生重大变化B：区域经营环境出现恶化C：区域商业银行分支机构内
13、部出现风险因素D：国家有关产业政策发生变化E：产品出口的国家的贸易限制政策正确答案：A,B,C,11.商业银行信息安全管理应严格管理客户信息的（ ）。A. 采集B. 存储C. 备份D. 使用E. 销毁正确答案：A,B,C,E,12.下列关于风险管理信息系统的说法中，正确的有（）。A. 风险管理信息系统高度重视数据的来源、流程和实效，需要良好的IT构架和技术支持B. 风险管理信息系统需要收集的风险信息数据通常分为内部数据和外部数据C. 风险管理信息系统中，有些数据是静态的，有些则是动态的，系统不能制约数据的特性D. 风险管理信息系统的缺点是相关人员需要很长一段时间才能获得所有相关的风险信息E.
14、风险管理信息系统作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行正确答案：A,B,C,E,13.有效的声誉风险管理是( )共同作用的结果。A. 完善的公司治理架构B. 扎实的常态化建设C. 灵活的风险处置应对措施D. 高效的风险管理流程E. 专业的风险管理人员及系统正确答案：A,B,C,D,E,14.对于巨大的灾难性损失，下列不属于商业银行通常采用的手段的是（ ）。A. 提取损失准备金B. 冲减利润C. 保险手段D. 资本金E. 核心资本正确答案：A,B,D,E,15.按照风险来源的不同，利率风险通常可以分为（ ）。A. 期权性风险B. 结构性风险C. 重新定价风险D. 基准风险E. 收益率曲线风险正确答案：A,C,D,E,16.影响违约损失率的因素包括 ( )A.
