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1、货币银行学课程教学大纲课程名称：货币银行学概论适用专业：计算机课程性质：必修总学时数：64课时一、课程的性质和任务货币银行学是教育部确定的 “财经类专业核心课程”之一。是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。是金融学专业的一门专业基础课,也是金融专业的主干专业课之一。本课程阐述的是货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴以及货币银行方面有关基本理论、基本业务的基础知识。培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。二、教学内容和要求第一章 绪论一、目的和要求本章讲授货币银行学的基本概念、理论基础和内容构成。通
2、过本章的学习，要求学生了解货币银行学的研究意义和研究内容，理解货币银行学的理论基础。二、内容及重点难点1、内容：经济生活中的货币现象、货币流通、货币银行学的基本学习方法、学习货币银行学的意义、货币银行学的内容构成。2、重点难点：货币银行学的基本学习方法、货币银行学的内容构成。三、主要内容（一）经济生活中的货币现象（二）货币流通（三）货币银行学的基本学习方法（四）货币银行学的内容构成（五） 参考书籍介绍 四、思考题 1、列举你所遇见并希望求得理论解释的货币银行领域中的问题，现在你对这些问题是如何理解的？ 2、导致亚洲金融危机的原因是什么？金融安全与经济安全的关系。 3、货币在经济生活中的作用？第
3、二章 货币与货币制度一、目的和要求本章讲授货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义与货币制度。通过本章的学习，要求学生了解货币的起源、货币的形式，理解货币的定义、货币的职能，掌握货币制度的定义、本位货币的特点、货币制度的演变。二、内容及重点难点1、内容：货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义、货币制度2、重点难点： 货币的定义、货币制度三、主要内容第一节 货币的起源一、古代货币起源说 二、马克思对货币起源的论证三、价值形式的发展与货币的产生第二节 货币的形式 一、古代的货币 二、币材 三、铸币与纸币 四、存款货币与电子货币第三节 货币的职能一、价值尺度 二、流通手段三、货币贮藏四
4、、支付手段五、世界货币第四节 货币的定义一、一般等价物 二、社会计算的工具与“选票” 三、从职能出发给货币下定义 四、从控制货币的要求出发定义货币第五节 货币制度 一、货币制度及其内容 二、货币制度的发展四、思考题1、为什么不同形态的货币均能计价、买卖和支付费用？2、从现代经济生活出发，如何科学地定义货币才能概括这一经济范畴的本质特征？3、在现代经济生活中，货币如何发挥它的各项职能？4、试述我国人民币制度的特点。第三章 信用一、目的和要求本章讲授信用的概念、信用与货币的联系、高利贷、现代信用活动的基础、现代信用的形式和股份公司信用。通过本章的学习，要求学生了解信用、高利贷、商业信用、银行信用、
5、国家信用和消费信用的概念、理解现代信用活动的基础；掌握信用的经济功能及现代各种信用形式的特点。二、内容及重点难点1、内容：信用及其与货币的联系、高利贷、现代信用活动的基础、现代信用的形式和股份公司信用。2、重点难点：信用的定义与信用的功能、现代各种信用形式的特点。三、主要内容第一节 信用及其与货币的联系一、信用的定义 二、信用的产生三、信用的形式四、信用的功能第二节 高利贷一、高利贷的特点 二、中国的高利贷问题第三节 现代信用活动的基础一、信用经济 二、信用关系中的个人、企业与政府三、信用媒介金融机构第四节 现代信用的形式 一、商业信用 二、银行信用 三、国家信用 四、消费信用 五、股份公司信
6、用四、思考题1、信用的定义、功能。 2、高利贷的特点。 3、什么是商业信用？商业信用的作用及其局限性。 4、什么是银行信用？银行信用的作用及其局限性。 5、什么是国家信用？国家信用的作用及其局限性。 6、什么是消费信用？消费信用的作用及其局限性。第四章 利息与利息率一、目的和要求本章讲授利息、利率及种类、单利与复利、利率的决定和利率的作用。通过本章的学习，要求学生掌握利息、利率、利率的决定理论、利率的作用。 二、内容及重点难点1、内容：利率的定义、实质；利率及其种类，单利与复利的计算公式、现值与终值；利率的决定；利率的作用。2、重点难点：单利与复利的计算公式、现值与终值；利率的决定；利率的作用
7、。三、主要内容第一节 利息与利率一、利息（一）利息的定义、实质（二）收益的资本化和资本的价格 二、利率 （一）利率的定义 （二）实际利率、名义利率 （三）固定利率、浮动利率 （四）市场利率、公定利率、官定利率 （五）一般利率、优惠利率 （六）年利率、月利率、日利率 （七）长期利率、短期利率 第二节 单利与复利一、单利与复利的概念、计算公式二、现值与终值第三节 利率的决定 一、马克思的利率决定论二、西方经济学关于利率决定的分析三、 影响利率的其他因素四、我国的利率管理体制第四节 利率的作用 一、储蓄的利率弹性二、投资的利率弹性 三、利率发挥作用的环境和条件四、思考题 1、什么是利息？其实质是什么
8、？ 2、什么是利率？简述其计算方法。 3、试述利率的决定。 4、论述利率的作用。第五章 金融市场与金融中介机构一、目的和要求本章讲授金融市场及其要素、金融工具、证券市场、金融衍生工具、我国金融机构体系的构成、西方国家的金融机构体系。通过本章的学习，要求学生了解金融市场的定义、要素、我国金融机构体系的构成、西方国家的金融机构体系；理解金融市场的功能；掌握金融工具、衍生金融工具和金融资产。二、内容及重点难点1、内容：金融市场及其要素、金融工具和衍生金融工具、证券市场和金融资产、金融机构体系。2、重点难点：金融市场的功能、金融工具和衍生金融工具。三、主要内容第一节 金融市场一、金融市场及其要素 二、
9、金融工具与衍生金融工具三、证券市场与金融资产第二节 金融机构体系一、我国金融机构体系的构成 二、西方国家的金融机构体系四、思考题 1、什么是金融市场？它由哪些要素构成？ 2、什么是金融工具、衍生金融工具和金融资产？ 3、什么是证券市场？它有哪些作用？ 4、什么是资产选择、资产组合？ 5、我国目前的金融机构体系与西方发达国家金融机构体系有何异同？第六章 存款货币银行一、目的和要求本章讲授存款货币银行的相关概念；商业银行的产生和发展、存款货币银行的类型与组织、存款货币银行的资产业务、存款货币银行的负债业务、存款活榜样活动中间业务和表外业务、金融创新、信用货币的创造、存款货币银行的经营原则与管理。通
10、过本章的学习，要求学生了解存款货币银行等相关概念；理解存款货币银行的类型与组织、商业银行的产生与发展、存款货币银行的经营原则与管理；掌握存款货币银行的业务、金融创新、信用货币创造。 二、内容及重点难点1、内容：商业银行的产生和发展、存款货币银行的类型与组织、存款货币银行的业务、金融创新、信用货币的创造、存款货币银行的经营原则与管理。2、重点难点：存款货币银行的业务；金融创新；信用货币的创造。三、主要内容第一节 商业银行的产生和发展一、古代的货币兑换业和银钱业 二、现代银行的产生三、商业银行的作用 第二节 存款货币银行的类型与组织 一、西方商业银行的类型 二、我国商业银行的类型和组织 第三节 存
11、款货币银行的业务一、存款货币银行的负债业务 二、存款货币银行的资产业务 三、存款货币银行的中间业务和表外业务 四、信用货币的创造 第四节 金融创新 一、金融创新的定义 二、金融创新的内容 三、金融创新的作用 第五节 存款货币银行的经营原则与管理 一、商业银行的经营原则 二、商业银行的经营管理理论 （一）资产管理 1、商业贷款理论 2、可转换理论 3、预期收入理论 （二）负债管理 1、存款管理理论 2、非存款负债管理理论 （三）资产负债管理三、我国商业银行经营管理现状 四、思考题 1、什么是货币兑换业、商业银行？ 2、现代银行产生的条件是什么？ 3、存款货币银行经营哪些业务？什么是表外业务？它为
12、什么越来越受重视？ 4、什么是金融创新？对经济发展有什么影响？ 5、什么是信用创造？影响信用创造的因素有哪些？ 6、论述商业银行经营管理理论。 7、西方商业银行经营管理原则对我国商业银行经营管理的借鉴作用。 8、什么是资产证券化？第七章 中央银行一、目的和要求本章讲授中央银行的产生与类型；中央银行职能；中央银行体制下的支付清算制度；中央银行体制下的货币创造；中央银行的金融监管和存款保险制度。通过本章的学习，要求学生了解中央银行的产生和类型；理解中央银行体制下的支付清算制度、中央银行体制下的货币创造过程；掌握中央银行的职能、中央银行的金融监管和存款保险制度。二、内容及重点难点1、内容：中央银行的
13、产生与类型；中央银行职能；中央银行体制下的支付清算制度；中央银行体制下的货币创造；中央银行的金融监管和存款保险制度。2、重点难点：中央银行体制下的支付清算制度、中央银行体制下的货币创造过程；中央银行的金融监管和存款保险制度。三、主要内容第一节 中央银行的产生与类型 一、中央银行产生的原因 二、国家对中央银行控制的加强 三、中央银行的类型 第二节 中央银行职能 一、中央银行的特点及职能划分 二、中央银行的职能 三、中央银行的资产负债表第三节 中央银行体制下的支付清算制度 一、票据交换所二、票据交换所的工作程序 三、中央银行组织全国清算的职责 第四节 中央银行体制下的货币创造一、基础货币、基础货币与商业银行的货币创造二、中央银行资产业务规模与基础货币的量三、货币乘数第五节 中央银行的金融监管和存款保险制度 一、金融监管的定义 二、金融监管的范围和基本原则 三、中央银行与金融监管 四、西方国家存款保险制度四、思考题 1、什么是中央银行？它有什么作用？ 2、我国中央银行在金融体系中的地位如何？它承担的基本任务是什么？3、什么是金融监管？对保障协定市场经济的发展，有什么作用？4、中央银行作为“最后贷款者”对保障清算体系的顺畅运作有什 么意义？ 5、什么是基础货币、什么是货币乘数？对信用创造有什么影响？ 6、西方国家存款保险
