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1、金融产品推广营销筹划方案 方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署具体、周密，并有很强可操作性的方案，下面就是给大家带来的金融产品推广营销筹划方案，欢送大家阅读参考! 一、活动主题 “锦龙舞春章，x行送桔祥” 二、活动时间 活动开展期：20年12月1日20年3月31日 活动考核期：20年1月1日-20年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、开展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核鼓励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年
2、个人业务开展奠定根底。 四、活动目标 20年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。 个人中间业务收入新增900万元。 收费借记卡发卡新增2万张。 信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户。 电子银行交易量比提升7个百分点，到达46%以上;自助设备交易量比到达50%以上。 五、考核评比 为评价各网点20年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步开展，活动将设置综合奉献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。 (一)“综合奉献奖” 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。 (1)个人存款新增考核指标 个人存款平均余额新增：2
3、0年一季度末存款日均余额减20年初存款考核余额，其中20年初存款考核余额=20年年末后5天存款时点余额/5。 (2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度 AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。 (3)电子银行业务考核指标： 电子银行客户新增包括个人网上银行、 银行、 银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和 银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户开展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，那么每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算，
4、即一户算一户。 3、奖项设置： 活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合奉献奖”并进行表彰奖励。 综合奉献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增方案完成率必须到达50%以上。无发生重大投诉或重大案件。 (二)单项奖 1、网点单项奖 (1)“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20年后5天存款平均余额)最多的前5名网点。 (2)“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。 (3)“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。 (4)“借记
5、卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。 (5)“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销效劳系统”商机处理率(40%)、营销成功率(60%)得分的前5名网点。计分方法为中位数法。 (6)“信用卡客户新增先锋奖”。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。 (7)“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。 (8)“电子银行营销先锋奖”。按综合奉献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。 2、个人单项奖。 评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个
6、人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金(有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算)、保险(期缴按1：4折算)、黄金(实物金按1：5折算)、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。 上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合奉献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合奉献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。 培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为2000元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。 六、旺季营销活动措施。 (一)制定方案，加强组织领导。 按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方
7、案。组织召开旺季营销发动会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销气氛，力争取得优异成绩。 (二)加大营销宣传力度。 1、加大广告宣传力度。 围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。 2、发挥营业网点宣传主阵地作用。 市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日气氛，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。 3、开展形式多样的营销活动。 统一组织开展刷卡营销活动，组织黄金投资报告会、黄金展销会;各网点要
8、开展“走出去”营销活动，深入网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等，宣传产品，开展客户。特别要重点针对收入分配市场、批发市场、教育市场等开展深入营销和开发。加强中小企业关系营销，抓好工资、奖金归集;对经商的中高端客户，关注现金流变化，争取年终结算资金回流我行;加强动迁、楼盘出售等信息捕捉，及早跟进营销，拉动存款增长。 (三)开展客户回馈活动。 1、市行统一购置AUM100万以上客户新春礼品，用于客户答谢，各网点要将礼品按客户赠送到位，不得挪作他用。对AUM100万以下客户，各网点也要安排一些费用，购置礼品，回馈客户，促进关系维护。 2、对AUM300万观察关注类客户，由市行统一组织举办理财
9、讲座。 3、保证重点客户回访率。各网点应发挥个人客户经理作用，拓展行外目标客户群体，开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、 、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动，各网点负责人要按客户分层管理实施细那么要求，做好节日期间的客户维护工作，确保网点AUM列前100位的客户回访率100%。 4、代发工资单位联谊 活动期间，以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现代发工资的单位为重点客户，组织公私联动的营销团队，深入到企业机构，开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的效劳宣传活动;开展银企联谊活动，量身定制产品团购优惠套餐、特殊增值效劳等政策，实现批量发卡、批量
10、代发工资和奖金等，带动个人存款增长。 5、举办保险产品说明会，开展保险优惠活动 活动期间，市行将组织举办保险产品说明会，邀请保险公司专业培训师做理财讲座，为客户介绍我行热销的保险产品，为客户分析计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座和互动环节，让客户了解产品特点和风险收益情况，将保险和其他理财产品做组合营销。加强与保险公司的谈判，调动公司合作的积极性，对内开展保险销售竞赛活动，调动网点出大单的热情。 (四)继续深入开展“赛效劳、创佳绩”活动。 目前，“赛效劳、创佳绩”活动正在有序开展，旺季营销要与这项活动有机结合起来。充分挖掘行内潜力客户，锁定行外目标客户，通过了解客户信息和需求，建立客户资信
11、库，为后续客户营销效劳工作打下坚实根底。通过对“承包”客户的深度营销和效劳，促进AUM提升。各网点要重视营销效劳案例的编写，及时上报市行，市行将形成案例汇编，并对优秀案例给予奖励。对走进社区、单位的信息要及时上报，省、市行将评选优秀案例。 (五)开展员工关爱活动。 经营工作要坚持以人为本的原那么。针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的情况，各级领导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱，开展层层表扬活动。市行将结合省行要求，制定我行的实施细那么，提高员工的归属感、主人翁意识，以促进各项工作更好地开展。 一、以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是
12、对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种，提高我行的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没
13、有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求 1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门效劳。 3、
14、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工
15、的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 5、有方案、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 (一)行业分析 一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家
16、学者对它持疑心的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大局部人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有局部先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购置和投资，当这局部投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。 处在金融市场逐渐开展的今天，作为国家层面
