《2022-2023年基金从业资格证试题库含答案（300题）第160期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年基金从业资格证试题库含答案（300题）第160期（79页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年基金从业资格证试题库含答案（300题）1. 单选题 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。 A、T+2 B、T+7 C、T+1 D、T+0答案 【C】解析 略2. 单选题 在基金投资交易执行过程中面临的风险主要是（）。 A、市场风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、操作风险答案 【D】解析 略3. 单选题 总收益倍数体现了投资人的（）。 A、实际回报水平 B、实际收益 C、账面回报水平 D、预期收益答案 【C】解析 略4. 单选题 在企业并购流程中，以下选项不属于前期准备阶段的是（）。 A、选择并购顾问 B、实施市场营销行为 C、对被投资企业进行尽职调查 D、准
2、备营销材料答案 【C】解析 略5. 单选题 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（） A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员 B.协会章程需报中国证监会备案 C.权力机构为理事会 D.证券投资基金行业的自律性组织答案 C解析 基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。6. 单选题 关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。 A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控 B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等 C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流
3、动性等指标进行监控 D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金答案 A解析 信用评级是针对债券的。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。根据资产投资比例及投资策略，混合基金可再分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的风险和预期收益较高，偏债型基金相对较低，平衡型基金介于两者之间。不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。7. 单选题 在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所
4、包含的环节和顺序是（）。.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令.系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。 A、.、V B、.、 C、V D、.、V答案 【B】解析 略8. 单选题 证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，不需要证券投资基金进行会计核算的有（）。 A、发行新股 B、资产出售 C、发放红利 D、配股答案 【B】解析 略9. 单选题 在基金份额净值过低的情况下，基金管理人可以合并基金份额以提高基金份额净值，这种操作称为（）。
5、A、正向合并 B、正向分拆 C、逆向合并 D、逆向分拆答案 【D】解析 略10. 单选题 张老头在周五成功申购了某场外货币基金，又在下周四成功赎回该基金，则张老头享受基金分红的天数是（）天。 A、4 B、6 C、7 D、5答案 【A】解析 略11. 单选题 根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。 .基金管理人 .基金产品 .基金投资人 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。12. 单选题 某基金管理人拟成立
6、有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是() A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管 B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制 C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准 D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由答案 B解析 私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金
7、合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。13. 单选题 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（）。 A、可行投资组合集是一片扇形区域 B、有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支 C、最小方差法是求解最优投资组合的方法之一 D、由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零答案 【B】解析 略14. 单选题 关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是（） A.监督基金管理人的投资运作 B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 C.安全保管基金财产 D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值
8、和基金份额申购、赎回价格答案 B解析 基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作。15. 单选题 预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是可以（）的。 A、
9、相互替代 B、不能相互替代 C、在一定条件下可以替代 D、以上都不对答案 【A】解析 略16. 单选题 主动投资的目标（）。 A、扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率 B、扩大主动收益，缩小主动风险，降低信息比率 C、缩小主动收益，扩大主动风险，提高信息比率 D、缩小主动收益，扩大主动风险，降低信息比率答案 【A】解析 略17. 单选题 某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措地有（ .建立风险导向的反洗钱防控体系 .建立符合行业特征的客户风险识别机制 .制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定建立投资者适当性原则 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 根据基金管理
10、公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。18. 单选题 在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001答案 【C
11、】解析 略19. 单选题 在衍生工具中，在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利）的一方称为（）。 A、多头 B、空头 C、做空 D、买空答案 【A】解析 略20. 单选题 在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。 A、即期利率 B、远期利率 C、贴现因子 D、到期利率答案 【B】解析 略21. 单选题 在投资后项目监控方面，需要重点关注的指标有（）。.财务指标.管理指标.市场信息追踪指标.经营指标 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略22. 单选题 政策性金融机构不包括（）。 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国工商银行 D、中国农业发展银行答案 【
12、C】解析 略23. 单选题 针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。 A、从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C、准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档 D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告答案 【C】解析 略24. 单选题 在基金收入中，股利收入属于（）。 A、投资收益 B、利息收入 C、其他收入 D、公允价值变动损益答案 【A】解析 略25. 单选题 在杠杆资金的融资渠道中，夹层资本相较于银行贷款（）。 A、优先级高，成本高
13、 B、优先级低，成本高 C、优先级低，成本低 D、优先级高，成本低答案 【B】解析 略26. 单选题 在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。 A、5% B、10% C、15% D、20%答案 【D】解析 略27. 单选题 职业素质既包括专业技能，也包括（） A、教育背景 B、表达能力 C、执行能力 D、道德素养答案 【D】解析 略28. 单选题 中国证券业协会根据（）颁布了一系列自律性规范文件。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.私募投资基金信息披露管理办法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略29. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略30. 单选题 账面价值法是指公司（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）
