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1、银行校园园招聘考考试金融融部分概概念集锦锦1、广义义的金融融市场：泛指资资金供求求双方运运用各种种金融工工具，通通过各种种途径进进行的全全部金融融XXXXXX易易活动，包包括金融融机构与与客户之之间，各各金融机机构之间间，资金金供求双双方之间间所有的的以货币币为交易易对象的的金融活活动，如如存款，贷贷款，信信托，租租赁，保保险，票票据抵押押与贴现现，股票票和债券券买卖，黄黄金外汇汇交易等等。 2、狭义义的金融融市场：一般限限定在以以票据和和有价证证券为金金融工具具的融资资活动，金金融机构构之间的的同业拆拆借以及及黄金外外汇交易易等范围围之内。 3、金融融市场：资金供供求双方方以票据据和有价价证
2、券为为金融工工具的货货币资金金交易，黄黄金外汇汇买卖以以及金融融机构之之间的同同业拆借借等活动动的总称称。 4、初级级市场：又称发发行市场场或一级级市场，是是资金需需求者将将金融资资产首次次出售给给公众时时所形成成的交易易市场。 5、二级级市场：已发行行的旧证证券在不不同投资资者之间间转让流流通的交交易市场场。 6、金融融工具：又称信信用工具具，它是是证明债债权债务务关系，并并据以进进行货币币资金交交易的合合法凭证证。 7、股票票：一种种有价证证券，它它是股份份有限公公司发行行的用以以证明投投资者的的股东身身份和权权益，并并据以获获得股息息和红利利的凭证证。 8、普通通股票：股份公公司发行行的
3、一种种基本股股票，是是最标准准的股票票。 9、优先先股票：股份公公司发行行的在公公司收益益和剩余余资产分分配方面面比普通通股东具具有优先先权的股股票。 10、债债券：一一种由债债务人向向债权人人出具的的在约定定时间承承担还本本付息义义务的书书面凭证证。 11、国国库券：政府为为弥补国国库资金金临时不不足而发发行的短短期债务务凭证。 12、抵抵押公司司债：发发行债券券的公司司以不动动产或动动产为抵抵押品而而发行的的债券。 13、信信用公司司债：发发行债券券的公司司不以任任何资产产做抵押押或担保保，全凭凭公司的的信用发发行的债债券。 14、转转换公司司债：这这种债券券规定债债券持有有者可以以在特定
4、定的时间间内按一一定比例例和一定定条件转转换成公公司股票票。 15、附附新股认认购权公公司债：这种债债券赋予予持券人人购买公公司新发发股票的的权利。 16、重重整公司司债：经经过改组组整顿的的公司，为为了减轻轻债务负负担而发发行的一一种利率率较低的的债券。 17、偿偿债基金金公司债债：这种种债券规规定发行行公司要要在债券券到期之之前，定定期按发发行总额额提取一一定比例例的赢利利作为偿偿还基金金，交由由接受委委托的信信托公司司或金融融机构保保管，逐逐步积累累以保证证债券到到期一次次偿还。 18、金金融债券券：银行行与非银银行金融融机构为为了筹措措资金，按按照国家家有关证证券法律律和证券券发行程程
5、序，利利用自身身的信誉誉向社会会公开发发行的一一种债券券。 19、基基金证券券：又称称投资基基金证券券，是由由投资基基金发起起人向社社会公众众公开发发行，证证明持有有人按其其所持份份额享有有资产所所有权，资资产收益益权和剩剩余财产产分配权权的有价价证券，它它是股票票，债券券及其他他金融产产品的某某些权益益组合的的产物。 20、票票据：出出票人自自己承诺诺或委托托付款人人，在指指定日期期或见票票时，无无条件支支付一定定金额并并可流通通转让的的有价证证券。 21、自自由外汇汇：无需需经过发发行货币币国的批批准，即即可在外外汇市场场上自由由买卖，自自由兑换换为其他他国家的的货币，它它们在国国际经济济
6、交往中中被广泛泛地用作作支付手手段和流流通手段段。 22、记记账外汇汇：未经经有关外外汇管理理部门的的批准，则则不能转转换为别别国货币币，通常常只能根根据有关关协定在在协定国国之间使使用。 23、衍衍生金融融工具：又称为为金融衍衍生品，是是指一类类其价值值依赖于于原生性性金融工工具的金金融产品品。 24、货货币市场场：以期期限在11年以内内的金融融资产为为交易标标的物的的短期金金融市场场。 25、同同业拆借借市场：各类金金融机构构之间进进行短期期资金借借贷活动动形成的的市场。 26、中中央银行行票据：由中国国人民银银行发行行的短期期债券，期期限从33个月到到1年不不等。 27、预预发行市市场：
7、现现实中有有一种国国库券交交易并不不是在发发行完成成以后进进行，而而是在宣宣布发行行的消息息后立即即交易，这这种交易易市场也也称为预预发行市市场。如如美国的的WI交交易。 28、可可转让大大额定期期存款单单：由商商业银行行发行的的，可以以在市场场上转让让的存款款证明。 29、回回购协议议：证券券持有人人在出售售证券时时与买方方约定，双双方在将将来的某某一日期期由卖方方以约定定的价格格，从买买方手中中购回相相等数量量的同品品种证券券。 30、增增资：已已成立的的股份公公司发行行新股票票，称为为增资。 31、信信用交易易：又称称垫头交交易或保保证金交交易，是是客户向向经纪人人支付一一定现款款或股票
8、票作为保保证金，差差额部分分由经纪纪人垫付付的交易易方式。 32、期期权交易易：又称称选择权权交易，是是交易双双方按约约定的价价格，在在约定的的时间内内就是否否购买或或出售某某种股票票达成契契约。 33、股股票指数数期货交交易：以以股票价价格指数数为对象象的期货货交易，其其目的在在于减少少股票投投资的风风险，增增加股票票投资的的吸引力力。 34、股股票指数数期权交交易：买买卖以股股票价格格指数为为基础的的期权合合约。 35、证证券交易易所：按按照一定定方式和和规则组组织起来来的集中中进行证证券交易易的场所所，又称称场内交交易市场场。 36、会会员制：会员制制组织形形式的证证券交易易所是由由经营
9、证证券业务务的中介介机构自自愿组成成的，不不以赢利利为目的的的法人人团体。 37、公公司制：公司制制组织形形式的证证券交易易所是按按公司法法组织的的，交易易所收取取发行者者的“上市费费”，并抽抽取证券券成交的的“手续费费”和其他他服务性性费用。 38、佣佣金经纪纪人：接接受客户户委托，在在交易所所中代替替客户买买卖并按按固定比比例收取取佣金的的经纪人人。 39、两两元经纪纪人：又又称专家家经纪人人，是专专门接受受佣金经经纪人再再委托，并并代为买买卖，收收取一定定的佣金金。 40、特特种经纪纪人：又又称专业业经纪人人，是在在交易所所内具有有特殊身身份，又又固定从从事特种种证券交交易的经经纪人。
10、41、证证券自营营商：又又称交易易厅交易易商，他他们只办办理自营营业务，不不办理委委托业务务。 42、零零股交易易商：专专门从事事不足一一个成交交单位的的股票交交易的证证券商。 二、简答答 论述述 1、直接接融资和和间接融融资的优优缺点？ 直接融资资优点 （1）资资金供求求双方联联系紧密密，有利利于资金金快速合合理配置置和使用用效益的的提高。 （2）筹筹资的成成本较低低而投资资收益较较大。 直接融资资的缺点点 （1）直直接融资资双方在在资金数数量、期期限、利利率等方方面受到到的限制制多。 （2）直直接融资资使用的的金融工工具其流流通性较较间接融融资的要要弱，兑兑现能力力较低。 （3）直直接融资
11、资的风险险较大。 间接融资资的优点点 （1）灵灵活方便便。 （2）安安全性高高。 （3）提提高了金金融的规规模经济济。 间接融资资的缺点点 （1）资资金供求求双方的的直接联联系被割割断了，会会在一定定程度上上降低投投资者对对企业生生产的关关注与筹筹资者对对使用资资金的压压力和约约束力。 （2）中中介机构构提供服服务收取取一定费费用增加加了筹资资的成本本。 2、金融融市场四四大要素素的相互互关系 金融市场场参与者者，金融融市场交交易对象象，金融融市场中中介，金金融市场场价格是是构成金金融市场场的四大大要素。它们之之间是紧紧密联系系，相互互促进，相相互影响响的。其其中，金金融市场场参与者者与金融融
12、市场交交易对象象是最基基本的要要素，只只要这两两个要素素存在，金金融市场场便会形形成，而而金融市市场中介介与金融融市场价价格则是是自然产产生的或或必然伴伴随的，完完善的中中介机构构和价格格机制，是是金融市市场发展展的重要要条件。 3、金融融市场的的特殊性性 （1）市市场参与与者之间间主要是是借贷关关系和委委托代理理关系，是是以信用用为基础础的资金金的使用用权和所所有权的的暂时分分离或有有条件的的让渡。 （2）交交易对象象是货币币资金或或其衍生生物。 （3）交交易方式式具有特特殊性。 （4）市市场的价价格决定定较复杂杂，影响响因素多多且波动动大。 （5）交交易的场场所在大大部分情情况下是是无形的
13、的，通过过电讯及及计算机机网络等等进行交交易的方方式越来来越普遍遍。 4、资本本市场和和货币市市场的主主要区别别 （1）期期限不同同：资本本市场上上交易的的金融工工具均为为1年以以上，货货币市场场上交易易的金融融工具期期限在11年以内内。 （2）作作用不同同：资本本市场上上的资金金大都用用于企业业的创建建，更新新，扩充充设备和和存储原原料，或或公共事事业的兴兴办和财财政平衡衡的保持持。货币币市场上上的资金金大多用用于工商商企业的的短期周周转资金金。 （3）风风险程度度不同：资本市市场上的的信用工工具风险险较高，货货币市场场上的信信用工具具风险较较小。 5、金融融市场的的功能和和作用 （1）便便
14、利投资资和筹资资。 （2）合合理引导导资金流流向和流流量，促促进资本本集中并并向高效效益单位位转移。 （3）方方便资金金的灵活活转换。 （4）实实现风险险分散，降降低交易易成本。 （5）有有利于增增强宏观观调控的的灵活性性。 （6）有有利于加加强部门门之间，地地区之间间和国家家之间的的经济联联系。 6、金融融工具与与金融资资产的区区别 金融工具具有时称称为金融融资产，但但严格说说来，这这两个概概念是有有差别的的。虽然然所有的的金融工工具对持持有者来来说都是是金融资资产，但但抛开持持有者，孤孤立的考考察金融融工具，它它们便不不能称之之为金融融资产。如，中中央银行行所发行行的货币币和企业业所发行行
15、的股票票，债券券，就不不能说它它们是金金融资产产，因为为对发行行者而言言，货币币，股票票，债券券是它们们的负债债。因此此，不能能将货币币，股票票，债券券简单的的称为金金融资产产，而应应称之为为金融工工具。金金融工具具对持有有者来说说才是金金融资产产。 7、股票票的特点点 （1）股股票是一一种所有有权凭证证，是代代表投入入股份资资本的证证书。 （2）股股票是没没有偿还还期限的的永久性性证券。 （3）股股票的收收益具有有较大的的不确定定性。 8、普通通股与优优先股的的主要区区别 （1）普普通股股股东享有有公司的的经营参参与权，而而优先股股股东一一般不享享有公司司的经营营参与权权。 （2）普普通股股股东的收收益要视视公司的的赢利状状况而定定，而优优先股的的收益是是固定的的。 （3）普普通股股股东不能能退股，只只能在二二级市场场上变现现，而优优先股股股东可依依照优先先股股票票上所附附的赎回回条款要要求公司司将股票票赎回。 （4）优优先股票票是特殊殊股票中中最主要要的一种种，在公公司赢利利和剩余余财产的的分配上上享有优优先权。 9、债券券与股票票的区别别 （1）表表明的关关系不同同：债券券表明债债权债务务关系，股股票表明明所有权权关系。 （2）投投资者的的权利和和义务不不同：债债券投资资者
