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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 已知某公司某年的财务数据如下:应收账款500000元，流动资产860000元，固定资产2180000元，存货300000元，短期借款460000元，流动负债660000元，根据以上数据可以计算出（ ）。 .速动比率为0.85 .流动比率为1.30 .存货周转率4.42次 .应收账款周转率5.26次 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 速动比率=（流动资产-存货）流动负债=（860000-300000）660000=0.85；流动比率=流动资产流动负债=860000660000=1.30；存货周转率=营业成本平均
2、存货，应收账款周转率=营业收入平均应收账款，但题目中没有给出营业成本及营业收入金额，因此无法计算存货周转率及应收账款周转率指标。2. 单选题 下列关于期权的说法正确的是（ ）。 A 内涵价值大于时间价值 B 内涵价值小于时间价值 C 内涵价值可能为零 D 到期日前虚值期权的时间价值为零考点 期权解析 当期权执行价格与标的资产价格相等时，期权内涵价值为零，虚值期权的内涵价值也为零。一般来说，只要期权还未到期，便具有时间价值。在到期日，无论何种期权（看涨/看跌），其时间价值都为0。3. 单选题 下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有（ ）。 .成熟行业 .亏损公司 .周期性公司 .服务行
3、业 A .B .C .D .考点 股票的估值方法解析 相对估值方法的适用性。4. 单选题 与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（ ）。A 喇叭形态B 圆弧顶形态C 反转突破形态D 持续整理形态考点 技术分析的趋势线解析 三重顶（底）与一般头肩顶形态最大的区别是：前者的颈线和顶部（底部）连线是水平的，这使得其更具有矩形的特征，因此比起后者来说，前者更容易演变成持续形态，而不是反转形态。5. 单选题 应用最广泛的信用评分模型有（ ） .线性辨别模型 .违约概率模型 .线性概率模型 .Logit模型 .Probit模型 A .B .C .D .考点 计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量
4、方法解析 应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logits、Probit模型和线性辨别模型。6. 单选题 进行货币互换的主要目的是（ ）。A 规避汇率风险B 规避利率风险C 增加杠杆D 增加收益考点 场外衍生品主要交易品种解析 一般意义上的货币互换由于只包含汇率风险，所以可以用来管理境外投融资活动过程中产生的汇率风险，而交叉型的货币互换则不仅可以用来管理汇率风险，也可用来管理利率风险。7. 单选题 以下关于送红股说法正确的有（ ）。 .送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票 .沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日除权日即可上市流通 .沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上
5、市流通 .深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日除权日即可上市流通 .深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票。沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日，除权日即可上市流通；深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。8. 单选题 以下不属于个人资产负债表内容的是（ ）。 .资产分类、额度及其与总资产的占比情况 .收入分类、额度及其与总收入的占比情况 .负债分类、额度及其与总负债的占比情况 .结余额度 A .B .C .D .考点 生命周期各阶段的理财规划及理财重点解析 9.
6、 单选题 风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（ ）。 .彻底性处置 .预控性处置 .全面性处置 .非全面性处置 A .B .C .D .考点 计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法解析 风险处置是指在风警报的基础上，为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可分为两种：预控性处置全面性处置10. 单选题 下列不属于有限责任公司的出资证明书应当载明的事项的是（ ）。A 公司名称B 公司成立日期C 公司注册资本D 公司经营范围考点 有限责任公司的设立解析 本题考查出资证明书的相关内容。有限责任公司的出资证明书应当载明下
7、列事项：（1）公司名称；（2）公司成立日期；（3）公司注册资本；（4）股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期；（5）出资证明书的编号和核发日期。D选项“公司的经营范围”不属于出资证明书应载明的事项。故本题选D选项。11. 单选题 行权价格低于标的物市场价格的看涨期权是（ ）。A 看跌期权B 实值期权C 虚值期权D 平值期权考点 期权解析 行权价格低于标的物市场价格的看涨期权是实值期权。12. 单选题 与卖出期货合约对冲现货价格下跌风险相比，买进看跌期权进行套期保值的特点有（ ）。 .初始投入更低 .杠杆效用更大 .更多的成本 .更少的成本 A . B . C . D .考点 股指期货解析
8、D项，买进看跌期权需要缴纳权利金，成本更高。13. 单选题 控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额()以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额( )以上的股东。 A 50%；50%B 40%；50%C 50%；30%D 60%；40%答案 A解析 控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。14. 单选题 RSI应用法则中投资操作为买入的有（ ）。 .RSI值在80-100 .RSI值在50-8
9、0 .RSI值在20-50 .RSI值在0-20 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 根据RSI应用法则，B项的市场特征为强，投资操作为买入；D项的市场特征为极弱，投资操作为买入。15. 单选题 以下不是公募基金特点的是（ ）。A 在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少B 募集对象不固定C 可以向社会公众宣传推广D 基金份额的投资金额要求较低考点 证券投资基金的分类解析 本题考查公募基金的特点。公募基金的特点包括：（1）公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金；（2）公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；（3）基金份额的投资金额要求较低，适
10、合中小投资者参与；（4）公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。A选项错误，私募基金（并非公募基金）的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。故本题选A选项。16. 单选题 证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（ ）。A 全额包销B 余额包销C 代销D 经销考点 证券承销业务的概念与种类解析 本题考查全额包销的概念。A选项不符合题意，全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式。B选项符合题意，余额包销是指证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。C选项不符合题意，代销是指证券公司代发行
11、人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。D选项不符合题意，经销是指由生产厂商或出口商与经销商签订经销协议，按协议的规定范围经销商品。故本题选B选项。17. 单选题 期货合约的（ ）保证了现货市场与期货市场价格随着期货合约到期日的临近，两者趋于一致。A 交割制度B 当日无负债结算制度C 强行平仓制度D 大户报告制度考点 股指期货解析 期货合约的交割制度保证了现货市场与期货市场价格随着期货合约到期日的临近，两者趋于一致。18. 单选题 具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。 .可转换公司债券 .可分离交易的可转换债券 .附认股权证公司债 .可交换公司债券 A 、B 、C
12、 、D 、考点 可转换债券解析 本题考查可转换公司债券的概念。、项正确，由于可转换债券（也称附认股权证公司债）持有者可以通过转换使自己成为普通股股东，认购权证持有者可以按预定的价格购买普通股，其行为的选择有可能造成公司普通股增加，使得每股收益变小。通常称这种情况为股权稀释，即由于普通股股份的增加，使得每股收益有所减少的现象称为股权的稀释。项正确，可分离交易的可转换债券全称是“认股权和债券分离交易的可转换公司债券”，是可转换债券的一种，因此也具有股权稀释效应。项错误，可交换公司债券交换的是已发行的股票，因此不具有股权稀释效应。因此，、项符合题意，故本题选C选项。19. 单选题 从事证券业务的专业
13、人员包括()。 .证券公司中从事自营业务的专业人员 .基金销售机构中从事基金推销业务的专业人员 .证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员 .基金管理公司从事投资管理的业务的专业人员 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据证券业从业人员资格管理办法的规定，从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。20. 单选题 对于卖出看涨期权而言，当其标的物价格（ ）时，卖方风险是增加的。 .窄幅整理 .下跌.大幅震荡
