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1、银行柜员合规心得合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分， 合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，银行要发展，合 规是关键!下面是的银行柜员合规心得，欢迎阅读!银行柜员合规心得（一）我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考 方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的 血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲 合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能 够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、 法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自 己思想中。
2、二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控， 不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确 处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自 觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四 是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、 共同目标、共同荣誉，增强集体观念。二要执行能力到位。根据自身 的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程， 建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引 导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“
3、我 要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断 创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必 须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南， 为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯， 坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各 项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确 处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更 好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量 和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。 合规不是一日之功，违规却可能是一念
4、之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变 能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场， 切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时 提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负 责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有 效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患， 流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了 解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的
5、沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的 员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。 四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法， 建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为 衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂 钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或 对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责 中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻 处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处 罚，追究责任。三是建立沟通
6、制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理 人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得 以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”， 充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决 问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议， 凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会 铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。 正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以 敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属 员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银
7、行 监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策 要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时 宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好 示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各 项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警 示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类 案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调 案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患 未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规” 的理念牢记，将“合规人人有责，合规创
8、造价值”的经营理念根植于 心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发 展的既定目标贡献力量!银行柜员合规心得（二）最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要 性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前 台柜员，我深知合规操作是基本原则。一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意 识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风 险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉 遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以 信任代替管理，以习惯代替制度，以
9、情面代替纪律，珍惜自己的职业 生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护 意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执 行。我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规 操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台 员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有 责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为 一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自 己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工， 我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业
10、务的同时，也会牢记“客 户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接 待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的 客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要 办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则， 这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时 候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户 解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度， 防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范 管理，优质服务，把我们各项工作
11、做好 。银行柜员合规心得（三）合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。 合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两 个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员 合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结 合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉 悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违 规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾 弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，
12、这种自然的结合 即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为 文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有 关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合 规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒 赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就 悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在 开展合规文化建设的时环境尤为重要。三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”。3。1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实 时监督。3。2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督 者自
13、身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信 任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能 建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互 制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不 忠实的主要原因。3。3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另 一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美 丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的 现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情 感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活 转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同 的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。 培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单 一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队 一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督， 这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结 构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此， 建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
