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1、word家庭财务风险评估问卷首期专用机 密客户编号_客户某某_理财顾问_日 期_我的承诺：我一定遵守相关法律规定，未经您允许：一、 绝对不会将您的资料用于与家庭财务风险管理无关的事项； 二、 绝对不会将您的资料泄漏给不相关的第三人。服务原如此：一、 此次服务由受过良好训练的专业人员提供，绝不会强迫您购置任何产品；二、 相互了解是良好合作的第一步。客户根本信息表客户某某性别年龄职业职务健康状况个人 年收入联系个人家庭地址邮政编码企业名称企业类别企业性质企业 注册资本客户企业股权占比企业 总资产额企业 员工数量企业 年产值企业 年利润额企业 负债比例企业 至今时间客户家庭其他成员个人根本信息某某年
2、龄与客户 的关系企业名称职业 与职务企业地址个人 年收入联系客户家庭资产负债表类别金额比例项目资产流动资产投资资产小计负债流动负债长期负债小计净资产客户家庭收支表类别金额比例项目收入工资薪金租金收入投资收入其他收入小计支出生活费用房屋费用子女教育费用父母赡养费用其他费用小计净收入家庭理财金字塔期货外汇储蓄、保险、债券收益风险古董、贵金属股票、证券房地产基金资产保全传承子女教育费支出医疗费用支出养老支出家庭财务风险收入中断债务违约赋税征收子女教育一 1. 您的孩子今年几岁？ _2. 您准备送他/她到国外读书吗? 是 否3您认为孩子将来教育费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？ 会 不会4.您认为孩
3、子的教育金作专门的财务安排是否重要呢？ 不重要 无所谓 很重要5您有没有为此做过专门的准备呢？ 有 没有6.您准备什么时候为子女教育金做专门的安排呢？为什么？现在 三个月 一年后 其它其他信息：医疗二 1.您对目前拥有的医疗保障满意吗？ 很满意 较满意 不满意 2.您认为大额医疗费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？会 不会3.为大额医疗费支出做专门的财务安排，您认为重要吗？ 不重要 无所谓 很重要 4.您准备什么时候为大额医疗费用支出做专门的财务安排呢？为什么？现在 三个月 一年后 其它 5.您曾经住过院吗？_当您或者您的家人必须住院治疗时，如果您可以选择医疗品质，你会选择_医院_病房，您会要
4、求指定医生吗?(会/不会)您对医疗品质有特别要求吗？_其他信息：退休计划三 1. 您希望_岁退休，距离现在还有_年。2. 您的太太先生希望_岁退休，距离现在还有_年。3. 您预计退休后每个月的生活费是_元。4. 您预期公司退休金与社会养老金有_元/月。5. 您希望退休后的生活水平是下降、维持还是略有提高？ 下降 维持 提高6.为退休做专门的财务安排，您认为重要吗？ 不重要 无所谓 很重要7.您是否已经为养老做了专门的财务安排？有 足够 没有 还必须要补充8.如果个人专门为养老金建立补充账户，您希望每月补充多少？1000 2000 3000 5000 其它9.您准备什么时候为退休金做专门的安排？
5、为什么？现在 三个月 一年后 其它其他信息 收入中断四 1. 假设收入中断，会给您来家庭财务风险吗？会 不会2.夫妻收入比例夫妻收入对家庭中收入之比例本人_%,配偶_%3.为收入中断做专门的财务安排，您认为重要吗？不重要 较重要 很重要4.您是否已经为此做了专门的财务安排？是 否还有补充必要5.您准备什么时候专门为收入中断做安排？为什么？现在 三个月 一年后 其它其他信息：赋税征收五 1.您是否知道国家目前已经在局部城市试点征收房产税和遗产税吗？知道 不知道2.您认为您拥有的房产符合缴纳房产税的标准吗？符合 不符合3您认为未来您将资产转移给您的子女，他她们要缴纳遗产税吗？要缴纳 不缴纳4.为资
6、产传承合法避税做专门的财务安排，您认为重要吗？不重要 较重要 很重要5.您是否已经为此做了专门的财务安排？是 否还有补充必要6.您准备什么时候专门为资产传承合法避税做安排？为什么？现在 三个月 一年后 其它其他信息：债务违约六 1.目前您个人、家庭或企业有对外债务吗？有 没有2.假设您现在有对外债务，它占资产的比例是多少？30%以内 30%50% 50%以上3.为合法躲避债务风险做专门的财务安排，您认为重要吗？不重要 较重要 很重要4.您是否已经为此做了专门的财务安排？是 否还有补充必要5.您准备什么时候专门为合法躲避债务风险做安排？为什么？现在 三个月 一年后 其它其他信息：其它财务目标七
7、财务目标 需求金额 投资回报率 投资方式_整笔投资/定期定额_ (整笔投资/定期定额)_ (整笔投资/定期定额)_ (整笔投资/定期定额)优先选择顺序八 选择一 _选择二 _评估问卷中，是否有些问题您以前没有想过而提醒了您？ 是 否 在服务流程和问卷设计上，还有哪些可以改良的地方？您是否认为问卷对其它人可能也有一些帮助？ 是 否 您是否愿意推荐一些人，来帮助我们公司继续进展问卷调查？ 是 否 问卷质量评估表问卷客户资料某某 性别 联系方式1._ _ _2._ _ _3._ _ _4._ _ _5._ _ _6._ _ _7._ _ _客户签名：_资产配置需求分析报告一、客观分析资产配置的合理性目前最适宜的家庭资产配置理财金字塔期货外汇：5%古董、贵金属：10%股票、证券:15%房地产基金资产保全传承：30%储蓄、保险、债券：50%二、客观分析客户实际的家庭资产配置状况一、二、三、四、五、三、给客户的资产配置需求建议一、二、三、四、五、理财顾问签名：_年 月 日 /
