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1、2022年证券一般从业考试密押卷带答案1. 单选题 下列有关期现套利的说法正确的有（ ）。 .期现套利是交易者利用期权市场和现货市场之间的不合理价差进行的 .期权价格和现货价格之间的价差主要反映了持仓费 .当期权价格和现货价格出现较大的偏差时，期现套利的机会就会出现 .当价差远高于持仓费时，可买入现货同时卖出相关期权合约而获利 A . B . C . D .考点 股指期货解析 期现套利是通过利用期货市场和现货市场的不合理价差进行反向交易而获利。理论上，期货价格和现货价格之间的价差主要反映持仓费的大小。但现实中，期货价格与现货价格的价差并不绝对等同于持仓费，当两者出现较大的偏差时，期现套利机会就
2、会出现。如果价差远远高于持仓费，套利者就可以买入现货，同时卖出相关期权合约，待合约到期时，用所买入的现货进行交割。价差的收益扣除买入现货之后发生的持仓费用之后还有盈利，从而产生套利的利润。2. 单选题 证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（）。 A 1个月B 3个月C 6个月D 12个月答案 C解析 转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。3. 单选题 面对收益，人们表现为（ ）A 风险厌恶B 风险寻求C 冒险D 避险考点 行为资产定价理论解析 面对收益，人们表现为风险厌恶。4. 单选题 （ ）是公司法人治理结构的基础。A 股权结构B 股东大会
3、制度C 董事会D 独立董事考点 公司法人治理解析 股权结构是公司法人治理结构的基础。5. 单选题 港股通总额账户可用余额的计算公式为（ ）。 A 总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额B 总额度余额=总额度买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额C 总额度余额=总额度买入成交总金额卖出成交对应的买入总金额D 总额度余额=总额度+买入成交总金额卖出成交对应的买入总金额答案 B解析 【解析】港股通总额度可用余额的计算公式为：总额度余额=总额度买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额。港股通交易当日额度余额的计算公式为：当日额度余额=每日额度-买入申报金额+卖出成交金额+被撤销
4、和被联交所拒绝接受的买入申报金额+买入成交价低于申报价的差额。6. 单选题 在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是（ ）。 A 资产证券化和杠杆B 证券援助太少C 企业并购和扩张D 金融监管太严答案 A解析 【解析】在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。7. 单选题 有效边界FT上的切点证券组合T具有( )几个重要的特征。 .切点证券组合T与投资者的偏好相关 .T是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合 .有效边界之上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组
5、合 .切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关 A .B .C .D .考点 证券组合的含义解析 由于一种证券或组合在均值标准差平面上的位置完全由该证券或组合的期望收益率和标准差所确定，并假定所有投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。因此，同一种证券或组合在均值标准差平面上的位置对不同的投资者来说是完全相同的。切点证券组合T的确定过程与投资者的偏好无关。8. 单选题 客户的财务信息不包括（ ）。A 家庭收支B 工作职务C 资产负债D 财务安排考点 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理解析 工作职务属于客户的基本信息。9. 单选题 计算股票市盈率所需数据有（ ）。
6、 .每股股利 .股利支付率 .股东权益 .每股市价 A .B .C .D .考点 股票的估值方法解析 市盈率（PIE）又称价格曲器比或本益比，是每股价格与每股收益之间的比率。10. 单选题 某企业发行2年期债券，每张面值1000元，票面利率10%，每年计息4次，到期一次还本付息，则该债券的终值为（ ）元。A 925.6B 1000.0C 1218.4D 1260.0考点 证券估值基本原理解析 该债券的终值为:式中：Pv为本金（现值）.i为每期利率，n为期数，m为年付息次数。11. 单选题 一国政府所持有的，备用于弥补国际收支赤字、维持本币汇率等的国际间普遍接受的一切资产称为（ ）。 A 国际储
7、备 B 外汇储备 C 黄金储备 D 特别提款权考点 外汇解析 国际储备也称“官方储备”，是指一国政府所持有的，备用于弥补国际收支赤字、维持本币汇率等的国际间普遍接受的一切资产。国际储备由黄金储备、外汇储备、储备头寸和特别提款权构成。 12. 单选题 某投资者在3月份以5美元/盎司的权利金买入1份执行价格为800美元/盎司的8月份黄金看涨期权.又以6美元/盎司的权利金卖出1份执行价格为800美元/盎司的8月份黄金看跌期权，再以市场价格801美元/盎司卖出1份8月份黄金期货合约.则该投资者的最大获利是（ ）美元/盎司。A 2.0B 402.0C 1.0D 400.0考点 股指期货解析 （1）权利金
8、合计收入:6-5=1（美元/盎司）；（2）不管黄金期货的市场价格如何变化，该投资者总会在期权市场上以800美元/盎司的价格买进，并在期货市场上以801美元/盎司的价格卖出，合计盈利1美元/盎司；（注意:可以自已分两种情况进行分析:黄金期货价格大于等于800时，黄金期货价格小于800时）综上，投资者的最大获利是2美元/盎司。13. 单选题 在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（ ）。 .固定资产报废损失 .长期待摊费用摊销 .无形资产摊销 .固定资产折旧 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 非付现费用涉及计提的资产减
9、值准备、固定资产折旧、无形资产摊销、长期待摊费用摊销、待摊费用的减少、预提费用的增加等项目；非经营收益涉及处置固定资产、无形资产和其他资产的损失，固定资产报废损失，财务费用，投资损失等项目。14. 单选题 以下关于我国国债期货交易的说法，正确的有（ ）。 .交易合约标的为5年期名义标准国债 .采用百元净价报价 .交割品种为剩余期限5年的国债 .采用实物交割方式 A . B . C . D .考点 国债期货解析 我国5年期国债期货合约标的面值为100万元人民币、票面利率为3%的名义中期国债，可交割国债为合约到期日首日剩余期限为45.25年的记账式付息国债。2015年3月20日，我国推出10年期国
10、债期货交易，合约标的为面值为100万元人民币、票面利率为3%的名义长期国债，可交割国债为合约到期日首日剩余期限为6.510.25年的记账式付息国债。两者均采用百元净价报价和交易，合约到期进行实物交割。15. 单选题 根据市场驱动的分析，当先导行业需求（ ）时候，所有行业将因此（ ）。 .上升，复苏 .上升，向下 .下滑，向下 .下滑，向上 A .B .C .D .考点 行业轮动的驱动因素解析 市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本的下降，首刺激房地产和汽车行业的复苏；当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时，钢铁、有色、建材等行业会随之复苏；随后煤炭和电力行业景气轮动
11、；最后，港口、集装箱运输、船舶行业也会随之联动，与此相反，当先导行业需求下滑时候，所有行业将因此向下。16. 单选题 一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。 .企业的质量 .企业的数量 .进入限制程度 .产品差别 A . B . C . D .考点 行业的市场结构解析 根据该行业中企业数量的多少、进入限制程度和产品差别，行业基本上分为四种市场结构:完全竟争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断。17. 单选题 国家股股利收入依法纳入（ ）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。A 国有资产B 中央财政C 地方财政D 个人资产考点 我国股票按投资主体性质分类解析 本题考查国家股的相关规定。国家股
12、是指代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。A选项符合题意，国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。B、C选项不符合题意，中央财政和地方财政是指中央和地方政府的财政收入与支出，不包括国家股股利收入。D选项不符合题意，国家股股利是国家股产生的收益，不得归个人所有。故本题选A选项。18. 单选题 制定有效的流动性风险应急计划应该符合哪些要求（ ） .合理设定应急计划触发条件 .规定应急程序和措施，明确各参与人的权限，职责及报告路径 .列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制 .确保应急资金来源的可
13、靠性和充分性 A .B .C .D .考点 资产负债期限结构影响流动性的途径和机制解析 流动性风险应急计划应符合以下要求：（1）合理设定应急计划触发条件；（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。19. 单选题 （ ）是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。A 结构化金融衍生产品B 嵌入型金融衍生产品C 综合化金融衍生产品D 收益化金融衍生产品考点 结构化金融衍生产品的定义解析 本题考查结构化金融衍生产品的分类。A选项符合题意，结构化金融衍生产品是指运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。B选项不符合题意，嵌入型金融衍生工具指嵌入到非衍生工具（即主合约）中，使混合工具的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或类似变量的变动而变动的衍生工具。C、D选项不属于我国金融衍生产品类型。故本题选A选项。20. 单选题 遗产规划策略的选择（ ）。 .尽早做出安
