《银行票据平台系统需求书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行票据平台系统需求书（63页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、内部资料请勿外传Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.XX银行票据平台系统需需求书恒生电子股份有有限公司2013 年 3 月文档修订记录修订日期变更编号变更描述修订方法修订说明修订人修订方法：新增增/修改/删除目 录（以内内容为准）1项目背景51.1项目概概述52XX银行BBBSP平台台实施62.1票据平平台系统的理理解61.1承兑功功能说明62.2贴现功功能说明102.3转贴现现功能说明112.3.1转贴现业务务流程112.3.2转转贴现转入业业务142.3.3回回购业务172.4托收业业务功
2、能说明明202.5到期扣扣款、付款功功能说明222.6质押解解质押需求232.6.1质质押业务242.6.2解解质押业务262.7保证272.8追索282.8.1追追索业务（追追索人）282.8.2同同意清偿（被被追索人）292.9客户持持票需求302.9.11客户持票贴贴现302.9.2(网银)企业托收业业务332.10公开开报价说明342.11纸质质票据登记查查询342.12产品品管理说明342.13风险险管理说明352.14流程程需求352.15查询询统计及报表表需求352.16票据据系统和核心心信贷系统交交易说明353技术构架解解决方案373.1系统部部署拓扑图374系统软件要要求38
3、4.1软件部部署385项目实施解解决方案395.1开发过过程395.1.1原原理图395.1.22研发项目角角色及职责415.1.3研研发阶段及里里程碑451 项目背景1.1 项目概述根据XX银行的的要求，BBBSP平台采采用恒生电子子“票据业务电电子化综合服服务平台”（BBSPP）软件产品品为基础，对对现有产品做做调整，增加加了XX银行行的定向需求求，实现与业业务核心系统统接口、信贷贷系统接口和和网银系统接接口，满足XX银银行票据业务的使使用要求。2 XX银行BBSSP平台实施施2.1 票据平台系统的的理解根据XX银行现现有业务办理理和长远业务务发展需要，我我们理解用户户期望的系统统建设目标
4、如如下：（1）支持票据据的承兑业务务办理； （2）支持票据据的贴现/赎回业务办办理；（3）支持票据据的转贴现业业务办理；（4）支持票据据的托收业务务办理；（5）支持票据据的到期付款款业务办理； (6) 质质押解质押业业务办理（7）有相应产产品管理功能能；（8）有相应高高风险管理功功能；（9）满足流程程需求；(10）支持客客户持票管理理2.2 接口定义2.2.1 核心接口接口定义接口描述贷款开立接口贴现，转贴现买买入时调用，核核心新开一笔笔贷款。贷款开立冲正接接口贷款开立反向操操作。贷款结清接口系统外转出以及及托收时调用用此接口，核核心将开立的的贷款做结清清。贷款结清冲正接接口贷款结清反向操操作
5、。贷款转移系统内买入时，将将开立的贷款款从转出方转转移到转入方方。签发记账承兑签发时冻结结客户保证金金账户相应金金额签发记账冲正签发记账反向操操作承兑记账核心记对应承兑兑表外科目承兑记账冲正承兑记账反向操操作未用退回核心解冻客户保保证金账户相相应金额，并并销记承兑表表外账户未用退回冲正未用退回反向操操作到期兑付对到期提示付款款的票调用此此接口到期兑付冲正到期兑付反向操操作到期扣款承兑汇票到期时时从客户帐上上扣除相应的的票款到期扣款冲正到期扣款反向操操作保证金调整将客户保证金账账户冻结的保保证金进行调调整承兑业务实时对对账对承兑相关业务务（保证金冻冻结金额，结结算户已扣金金额，保证金金户已扣金额
6、额，当前状态态）核心跟票票据进行比对对。贴现业务日终对对账贴现当天业务流流水做比对。2.2.2 信贷接口参照【XX银行行信贷系统票票据修改需求求方案07229.docc】。2.2.3 网银接口参照【XX银行行网银标准电电子票据服务务接口_V111.114.docc】。2.3 承兑功能说明根据业务需求承承兑功能如下下列表：阶段步骤岗位工作说明接口交互工作说说明网银客户操作新增清单网银客户客户在网银端录录入需要承兑兑的票据清单单信息网银调票据出票登记网银客户网银客户将编辑辑的清单信息息做出票登记记处理，请求求人行分配电电票票号网银调票据票据调人行提示承兑网银客户出票信息登记之之后人行将分分配票号，
7、出出票人可以选选择票据并发发出提示承兑兑操作。网银调票据电票调人行承兑审批承兑票据明细转转发自动任务票据系统接收到到人行的提示示承兑申请报报文后调用信信贷接口将待待承兑的票据据数据传给信信贷电票调信贷承兑审批信贷系统信贷系统对票据据转发过去的的承兑票据做做审批信贷内部流程同步信贷审批后后的信息柜员柜员在页面上录录入承兑协议议编号将信贷贷审批通过的的票据从信贷贷系统引入票票据系统。票票据系统形成成申请信息。判判断该批票是是否有问题，没没有问题就修修改保证金帐帐号，有问题题就做整体退退回，退回到到信贷系统。电票调信贷保证金冻结保证金冻结柜员修改完保证金帐帐号后，柜员员判断该票是是否需要单笔笔删除，
8、删除除后票据系统统向人行发送送提示承兑拒拒绝报文，并并通知信贷该该票已删除。确认不删除的做保证金冻结。票据通知核心冻结客户保证金帐号相应金额。电票调人行电票调核心电票调信贷承兑签收承兑签收承兑行会计岗对客户已冻结的的票据做承兑兑签收。票据据通知人行该该票已签收。票据调人行承兑记账承兑行会计岗对承兑签收的票票据做承兑记记账操作，票票据通知核心心记承兑表外外。核心成功功后通知信贷贷该票已承兑兑记账。票据调核心票据调信贷提示收票提示收票网银客户承兑签收之后，表表示我行告之之人行该票据据我行同意承承兑了（银票票），但需要要收票人在其其网银端收票票这张票才真真正开出，因因此我行签收收完后，还要要网银客户
9、在在网银端发起起提示对方签签收的动作网银调票据系统统，票据系统统调人行收票签收他行或我行网银银客户通过票据系统通通知人行，收收票人已经签签收我行或者他行客客户通过对应应的行的网银银系统调票据据系统，票据据系统再调人人行流程补充说明：1、 另外增加一个保保证金调整的的功能，票据据冻结完保证证金后可以在在此对客户冻冻结的保证金金进行调整。2、 实物票据的开票票在信贷系统统完成。 2.4 贴现功能说明根据业务需求贴贴现功能如下下列表：阶段岗位工作说明接口交互工作说说明客户贴现申请网银客户 所有的电票贴现现，都必须是是网银端查询询到可贴现的的票据，然后后向银行端发发起贴现申请请，实物票直直接由客户经经
10、理在柜台录录入电票接收人行转转发的请求人人行报文 贴现受理银行客户经理对客户的经行受受理。信贷审批自动票据系统受理后后将申请转发发到信贷信贷贷进行审批.票据调用信贷接接口普通签收银行端客户经理理（准）签收，在在此网银端发发起的贴现申申请可以在这这里拒绝。电电票的贴现利利率，利息等等都是从网银银端发送过来来的，人行记记账也要求和和网银输入的的实付金额一一致。接收人行转发的的请求人行报文： 利息计算，复核核及签收会计电票利息计算仅仅试算,向人人行发送报文文实付金额必必须与网银客客户提交的申申请报文中的的实付金额为为准，否则人人行不通过。向人行发送签收收登记报文放款记账人工任务触发核心系统执执行贴现
11、放款款帐务处理流程补充说明： 11、网银客户户通过账号查查找到该账户户下能贴现的的票，发起贴贴现申请 22、电票贴现现记账不能冲冲正。因为人人行对贴现没没有提供冲正正服务。一旦旦向人行发送送签收报文，该该票所有权就就属于银行。2.5 转贴现功能说明明根据业务需求转转贴现功能如如下列表：2.5.1 转贴现业务流程程2.5.1.1 转出贴现业务阶段步骤岗位工作说明阶段申请转出贴现票据选选票总行票据中心转转卖岗从当前持有票据据中，通过各各种查询条件件和票据行为为控制，选择择适合转卖的的票据，形成成转卖清单编辑申请总行票据中心转转卖岗选择转卖对方行行，录入申请请信息利息预算总行票据中心转转卖岗初步计算
12、转卖利利息及收益数数据确认提交总行票据中心转转卖岗确认转卖申请信信息并保存提提交产品授权验证总行票据中心转转卖岗对于机构经营贴贴现产品的利利率上下限等等权限进行验验证审核业务审核总行审核岗（系系统任务）由系统判断发起起贴现业务申申请的企业，是是否具备承兑兑业务的权利利背书转卖背书业务人员选择票据进行转转卖背书，嵌嵌入电子签名名信息。调用人行系统接接口人行接口：转贴贴现请求报文文撤消背书撤消转卖背书业务人员选择票据进行撤撤消转卖背书书调用人行系统接接口人行接口：通用用撤销请求报报文转卖记账转贴现放款记账账会计处理中心接收转贴现流程程结束的,待待放款的票据据信息,触发发核心系统执执行转贴现放放款帐
13、务处理理核心系统额度恢复会计处理中心(系统任务)记账完成，系统统自动进行额额度恢复（系系统内不调用用额度恢复）额度系统流程补充说明： 11、系统内转转出与系统外外转出一样都都必须走人行行报文方式，因因为系统内转转出的时候持持票人发生了了变化，必须须在人行更改改持票人。 22、系统内转转出，转出方方不调用核心心记账，也不不调用额度恢恢复。记账在在转入方发起起，一记双起起。 33、一旦背书书成功后，转转出方不能冲冲正，因为转转出成功后，人人行票据已经经改变该票据据持有人，和和票据状态，所所有权发生了了变化。因此此，转出方记记账不支持冲冲正。2.5.2 转贴现转入业务务2.5.2.1 转贴现转入业务务阶段步骤岗位工作说明接口交互工作说说明普通签收查询（电子票据据及系统内买买入票据）银行客户经理人行电子票据平平台通知同业业客户提交至至本行的转贴贴现申请票据据信息，对于系统内内转贴现的票票，接收人行转发的的请求人行接口：转贴贴现请求报文文签收（签收或拒拒绝）银行客户经理对交易对手到我我行申请转贴贴现的票据进进行签收确认提交银行客户经理确认签收意见，并并保存。录入签收定位客户银行客户经理查出同业客户信信息列表
