《2022-2023年基金从业资格证考试题库及答案（350题）第137期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年基金从业资格证考试题库及答案（350题）第137期（92页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年基金从业资格证考试题库及答案（350题）1. 单选题 在我国，传统的资产管理业务的机构类型主要是（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、. B、. C、 D、答案 【C】解析 略2. 单选题 债券面值100元，票面利率4.69%。2016年6月6日收到利息和本金（）元。 A、102.345 B、104.69 C、175.04 D、137.52答案 【A】解析 略3. 单选题 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯威茨答案 【D】解析 略4. 单选题 在现值计算中，利率又被称为（）。 A、贴现率
2、 B、股息率 C、利滚利 D、名义利率答案 【A】解析 略5. 单选题 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A、1/3 B、1/2 C、2/3 D、3/4答案 【C】解析 略6. 单选题 证券交易所属于基金的（）。 A、监管机构 B、份额登记机构 C、自律管理机构 D、评价机构答案 【C】解析 略7. 单选题 投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（） A.交易量大能波动 B.交易未实现 C.交易失误 D.交易价格大幅波动答案 C解析 投资交易中的操作风险是指由于人
3、员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。8. 单选题 在（）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 A、QF B、QD C、沪港通 D、基金互认答案 【D】解析 略9. 单选题 中国目前的基金产品已进入一个快速发展阶段，已有超过（）只不同的基金产品。 A、200 B、400 C、600 D、1000答案 【D】解析 略10. 单选题 预测公司前景的自上而下层次分析法采用（）。 A、宏观-行业-个股 B、行业-宏观-个股 C、个股-宏观-行业 D、个
4、股-行业-宏观答案 【A】解析 略11. 单选题 账面价值法是指公司的（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。 A、资产负债；资产负债表 B、现金流量；现金流量表 C、利润；利润表 D、股东权益；股东权益变更表答案 【A】解析 略12. 单选题 在基金存续期，需要定期更新的法律文件是（）。 A、基金托管协议 B、基金合同 C、基金招募说明书 D、基金份额发售合同答案 【C】解析 略13. 单选题 沪深300指数采用()进行计算。 A.算数平均法 B.派许加权法 C.几何平均法 D.市值加权法答案 B解析 沪深300指
5、数在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，以2004年12月31日为基期，基点为1000点，其计算以调整股本为权重，采用派氏加权综合价格指数公式进行计算。14. 单选题 某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%，到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近()元。 A.98.69 B.99.05 C.98 D.99答案 C解析 略15. 单选题 关于内在价值法，以下表述错误的是（）。 A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估 B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法 C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格 D.贴现
6、模型的选择要与获得的现金流相对应答案 C解析 股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。而不是内在价值等于股票当前价格。16. 单选题 在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。 A、企业 B、居民 C、政府 D、金融机构答案 【B】解析 略17. 单选题 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。 A、能否控制交易成本 B、是否有计算机自动交易系统 C、能否准确地预测出未来利率水平 D、能否熟练运用分析工具答案 【C】解析 略18. 单选题 在报价驱动中，买卖价格由（）报出。 A
7、、买方 B、卖方 C、证券交易所 D、做市商答案 【D】解析 略19. 单选题 资产收益率的相关性系数用表示，相关系数的取值范围是（）。 A、-1，0 B、0，+1 C、-1，+1 D、（-1，+1）答案 【C】解析 略20. 单选题 在进行（）时使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。 A、积极债券组合管理 B、消极债券管理 C、积极债券分散管理 D、消极债券组合管理答案 【A】解析 略21. 单选题 下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ） .合格境内机构投资者（QDII）基金 .交易型指数基金 .货币市场基金 .基金中基金（FOF) A. B.、V C.、 D.、 答案 A
8、解析 注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。22. 单选题 证券登记结算机构提供的服务不包括（）。 A、登记 B、存管 C、结算 D、托管答案 【D】解析 略23. 单选题 债券投资管理中的免疫法，主要运用
9、了（）。 A、流动性偏好理论 B、久期的特性 C、利率期限结构 D、套利原理答案 【B】解析 略24. 单选题 在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。 A、风险最小的可行投资组合风险为零 B、可行投资组合集的上下沿为双曲线 C、可行投资组合集是一片区域 D、可行投资组合集的上下沿为射线答案 【B】解析 略25. 单选题 衡量货币市场基金的风险指标主要有（）。 A.投资组合平均剩余期限和行业投资集中度 B.投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况 C.投资组合的系数、平均剩余存续期、融资回购比例 D.久期、系数和投资对象的信用评级
10、答案 B解析 由于债券也是货币市场基金的主要投资对象，货币市场基金同样会面临利率风险、信用风险和流动性风险。相对而言，衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、融资回购比例、浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等。26. 单选题 关于基金销售机构，以下情形合规的是()。 A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品 B.某银行末取得基金销售业务资格 ，通过其手机APP销售基金 C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金 D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品答案
11、D解析 A项，基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。（直销渠道不能进行代销）27. 单选题 指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A、指数所包含的成分股票 B、所有上市流通的股票 C、已发行但未上市的股票 D、指数成分股及一定比例的债券答案 【A】解析 略28. 单选题 在我国，货币市场工具不包括（）。 A、银行间短期资金 B、1年以内（含1年）的银行定期存款和大额存单 C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 D、期限在1年以上（含1年）的债券回购答案 【D】解析 略29. 单选题 在资产负债表
12、中的资产项不包括的会计项目是（）。 A、存货 B、应收账款 C、实收资本 D、无形资产答案 【C】解析 略30. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责，包含下列哪些（）。.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。.依法对违法违规行为进行调查、处罚。.依法办理非公开募集基金的登记、备案。 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略31. 单选题 在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。 A、可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况 B、部分存货可能属于安全库存
13、 C、预付货款的变现能力较差 D、存货可能采用不同的评价方法答案 【D】解析 略32. 单选题 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。 A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线 C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同 D、无差异曲线布满整个平面但是相交答案 【A】解析 略33. 单选题 证券投资基金的分类中，说法不正确的是（）。 A、按募集的方式可分为公募基金和私募基金 B、按运作方式可分为开放式基金和封闭式基金 C、按投资对象可分为对冲基金、股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等 D、按法律形式可分为契约式基金和公司型基金答案 【C】解析 略34. 单选题 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
