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1、 作 本 人郑 重 声明： 所呈 交 的 学位 论文 ， 是 本 人在 导 师的 指导 下 ，独 立进行 研究工作 所取得的 成 果 。除 文 中已 经 注 明引 用的 内 容外 ， 本 论文 不含任何 其他 个 人或 集 体 已 经 发表 或 撰 写 过 的 作 品 成果 。对 本 文 所涉 及的 研究工作 做出重 要 贡献的 个 人和 集体 ， 均 已在 文 中以明确方式标明。本 人完全 意识 到 本 声明的 法 律责 任由 本 本 人完全 了 解 对 外 经 济 贸 易大 学关 于 收集 、保存、使 用学位 论文的 规定 ， 同 意如 下 各 项 内 容 ： 按 照 学校 要 求 提 交
2、 学位 论文 的 印 刷本 和 电 子 版本 ； 学校 有权保存学位 论文 的 印 刷 本 和 电 子 版， 并采用影印 、缩印 、扫 描 、数字 化 或 其它 手段 保存论文 ； 学校 有权提供 目录检 索以及提 供 本 学位 论文 全 文 或 部分 的 阅览 服 务 ； 学校 有权按 照 有关 规定 向 国家有 关 部门 或 者机 构 送交 论文 ； 学校 可 以采用影印 、缩印 或 者其它 方式合 理 使 用学位 论文 ， 或 将学位 论文 的内容 编入相 关 数据 库 供 检 索； 保密的 学位 论文 在 解 密后 遵 守 此规定 。 伴 随 着经 济 全球化 的 深入发展， 中国国际
3、 地位不断 提 升 ， 中国银 行 业“走出去”完成 国际 化 进程 将是 大 势 所趋。经 过 多年 的 发展壮 大 ， 中国银 行 业资 本 实 力日 益增强 ， 走出国门 发展海 外 业务 取得了 一定 的 成 果 ， 全 球声誉 不断 提 升 。后 金融 危机 时 代的 到 来 ， 国际 格局 发生了 新 的 变 化 ， 这为 我 国银 行 业“走出去”带来了 全 新 的 有利时 机 。目前， 鼓 励 我 国具 备 条件 的 商业银 行 加快“走出去”步伐 ，在 国际 竞 争中提 高 综合 实 力 ， 已 经 成 为 普遍 共 识 。本 文 第 一部分 主要 是 论述 中国银 行 业“
4、走出去”的 紧迫性 和 必 要 性 ， 在 对 相 眊 保甌 ， 琲 琣 瑃 ， 制 定 银 行 业“走出去”的 国家战 略 选题 背景 及意义伴 随 着 经 济 全 球化 的 深入发展， 中国国际 地 位 不断 提 升 ， 中国银 行 业“走出去”完成 国际 化 进程 将 是 大 势 所趋。经 过 多年 的 发展壮 大 ， 中国银 行 业资 本 实 力日 益增强 ， 走出国门 发展海 外 业务 取得了 一定 的 成 果 ， 全 球声誉 不断 提 升 。后 金融 危机 时 代的 到 来 ， 国际 格局 发生了 新 的 变 化 ， 这 为 我 国银 行 业“走出去”带来了 全新 的 有利时 机
5、。目前， 鼓 励 我 国具 备 条件 的 商业银 行 加快“走出去”步伐 ， 在 国际 竞 争中提高 综合 实 力 ， 已 经 成 为 普遍 共 识 。通 过 克 服 内 外 部不利因 素的 影响 ， 中国银 行 业“走出去加快海 外 发展正当时 。另 一方面 ， 我 国商业银 行 仍处于 “走出去”的初 级 阶段 。与 在 华 经 营 的 大 型跨国银 行 相 比 ， 我 国商业银 行 仍存在 着 相 当大 的 差距 。未 来 ， 如 何 在 竞 争中取胜 ， 进一步提 升 管理 的 国际 化 水 平 ， 巩固 自身 既 有优势 ， 实 现 发展方式的 转 变 ， 兼 顾好 国内 国外 两
6、个 市 场 ， 将 是 我 国商业银 行 “走出去”真 正实 现 经 营 国际 化 的 重 中之重 。 银 行 业“走出去”的 内 涵银 行 业“走出去”的 内涵 主要 指提 供 具 体 的 金 融 服 务 以满足企业“走出去” 文 献综述于 研究的 探索期。而且， 即 使 是 探讨 中国银 行 业“走出去”的 文 献， 大 部分 也 是停 留 在 具 体 的 业务 操 作 层 面 ， 诸 如 “走出去”的 方式选择等 ， 而对 中国银 行 业“走出去”的 深层 次问题 进行 深入研究的 ， 例 如 未 来 十年 中国银 行 业“走出去”的 具体 规划 及战 略格局 、需要 国家和 监 管机
7、构 给予 的 支持 措 施等 ， 像 这 类 的 文 献目前还 不多见 。主要 是 通 过 分 析 研究国际 大 型跨国银 行 在 国际 化 过 程 中的 产生的 问题 及取得的成 绩 ， 来 为 中国银 行 业“走出去”提 供 对 策建 议 。来 阐 述 关 于 “走出去”金 融 服 务 的 前景 。 研究结构业“走出去”的 机 遇 与 挑 战 分 析 。通 过 深入分 析 制 约 中国银 行 业“走出去”的 内外 部原因 ， 以及与 国际 先 进经 验的 进行 比 照 ， 得出中国银 行 业应该 加快“走出去”步伐 ， 发展海 外 业务 。第 四部分 是 建 议 和 措 施。根 据 历 史
8、 、国际 经 验的 总 结， 结合 当前国家外 汇 储 备 充裕的 形 势 ， 提 出一些 比 较 重要 的 措施建 议 ， 包括在 资 金 、审 批 、税 收、监 管要 求 等 方面 的 建 议 。 土 研究方法 中国国际 地位的 提 升 要 求 中国银 行 业“走出去 罾 窕裕 白 叱 鋈 庇胫泄 幸 滇 绕 穑 式鹑 冢 甑 冢 页。 其次， 全 球化 使 国与 国之间 金 融 的 联 系 和 依 赖 日 益紧密， 各 国在 获 得全 球化带来 的 效 率和 发展的 同 时 也 不可 避 免 的 受 到 全 球化 风 险 的 影响 和 危害。美 国次贷危机 和 年 亚 洲 金 融 风 暴
9、都 充分 证明了 这 一点。未 来 ， 随 着 中国金 融 市 场 的 进一步开 放 ， 如 何 培育 强健 的 金 融 体 系 、稳 固 的 信用基 础 和 健 康 的 市 场 基 础 ， 最 小化 金 融 危机 对 我 国经 济 的 影响 和 冲 击 ， 加快“走出去”步伐 ， 积 极 参与 全 球市 场竞 争， 在 维护 全 球经 济 金 融 稳 定 中发挥更 大 的 作 用， 这 是 我 国金 融 机 构 ， 尤 其是银 行 业必 须 肩 负 的 历 史 使 命 。 月 底， 我 国主要 商业银 行 海 外 资 产规模 达 亿 美 元， 比 改表 近年 来 我 国主要 商业海 外 并购
10、 信息 加拿大 东亚 银 行美 国国际 信贷 愀 有限 公 司资 料来 源 ： 各 行 网 站 通 过 股份 制 改 革， 我 国主要 商业银 行 财务 实 力显著 提 高 ， 各 项 财务 指标均 接近国际 银 行 同 业先 进水 平 。近年 来 ， 国内 银 行 在 治理 结构 、资 本 充足率等 方面 都得到 了 较 大 提 升 ， 经 营 机 制 和 管理 水 平 持 续 改 进， 具 备 了 与 国际 银 行 业同 台 竞 争的 基 础 ； 我 国主要 商业银 行 通 过 实 施全 面 的 业务 及管理 流程 改 造， 已 建 立起一套有效 的 风 险管理 和 内控 体 系， 盈 利
11、能 力大 幅 提 升 ， 在 资 本 实 力、盈 利能 力等 方面已 迈入世 界银 行 业前列 。中国银 行 业加快“走出去”拓 展国际 市 场 的 能 力 已 经随 着 其自身 实 力 的 不断 提 升 而日 益显现 出来 。 宗 良， 入选全 球系 统 重 要 性 银 行 的 机 遇 与 挑 战 ， 中国金 融 ， 年 第 冢 页。 我 国主要 商业银 行 在 海 外 市 场 发展方面 进行 了 有益的 探索， 逐步积 累 起丰富 随 着 竞 争实 力 的 快速 提 升 ， 特 别 是 成 功抵御 金 融 危机 ， 我 国银 行 全 球影响 力显著 提 升 ， 全球地 位日 益提 高 。在
12、 此次金 融 危机 中， 中国的 经 济 仍然 保持 了 高 速的 增长 ， 经 济 实 力显著 上升 。作 为 金 融 业核 心的 中资 银 行 ， 也 正在 成 为 国际 金 融市 场 重 要 的 参与 者。与 此同 时 ， 我 国的 金 融 监 管水 准 也 在 此次危机 中得到 提 升 ，经 受 住 了 国际 金 融 危机 的 考 验， 得到 了 国际 社 会 的 认 可 。 第 四， 海 外 网 络布 局 和 客 户 结构 不均 衡， 有待进一步优 化 。我 国银 行 业海 外第 六， 风 险 意识 不足， 风 险 管理 水 平 相 对 滞 后 ， 风 险 控 制 途径 有限 。首先 ，累 。同 时 ， 在 利差 保护 下 的 中国银 行 业， 并未 见 过 真 正的 风 险 ， 跨国经 营 风 险 管理 能 力 仍显不足。在 国际 市 场 上， 利率、汇 率是 自由 波动 的 ， 这 方才 是 对 中国银行 业管理 好风 险资 产的 真 正考 验。其次， 受 国内 金 融 市 场 发展阶段 所限 ， 国内 商业银 行 对 复杂 金 融 产品 涉 足不深， 相 关 风 险管理 经 验不足。我 国银 行 业海 外 机 构的 业务 仍主要 集中于 风 险较 低的 传 统 存贷 款 、国际 收支结算等 传 统 金 融 业
