XX反洗钱内部控制制度

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1、XX 反洗钱内部控制制度_反洗钱内部控制制度第一章 总则第一条 为防止违法犯罪分子利用期货公司从事洗钱活动保障期货公司资金安全根据中华人民共和国反 洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和 可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存管理办法以及金融机构洗钱和恐怖 融资风险评估及客户分类管理指引等有关法规的规定结合公 司实际制定本制度。第二条 本制度所称反洗钱是指针对违法犯罪分子利用期 货炒作或利用期货公司的资金进出来掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得资金来 源和性质

2、使其在形式上合法化而制定和实施的防范措施。反洗 钱内控制度包括客户身份识别、客户资料与交易记录的保存、 客户风险等级划分、大额交易和可疑交易的识别与报告、反洗 钱宣传与培训、保密制度、内部监督与检查、考核奖惩、协助 调查制度等。第 1 页 共 10 页第二章 组织机构设置及职责第三条 营业部设立反洗钱工作领导小组由营业部负责人任组长成员为营业部内控人员。 第四条 营业部设立反洗钱工作领导小组主要履行以下职责： （一）组织、领导营业部反洗钱活动提出营业部反洗钱 活动的重大部署； （二）指导营业部反洗钱内控制度的制定 及完善； （三）审定营业部反洗钱年度计划和年度报告、营业部反洗钱自评估报告并向总

3、公司报告； （四）指导、协调、监督营业部反洗钱制度的执行； （五）对营业部反洗钱 工作中的重大事项进行决策并监督执行； （六）指导反洗钱 工作的对外合作和交流； （七）接受监管机构的其他反洗钱任务第五条 反洗钱工作领导小组下设反洗钱管理部门并设置反洗钱专门岗位工作人员负责反洗钱日常工作。反洗钱管理 部门主要履行以下职责： （一）统筹反洗钱工作的日常管 理、组织协调 （二）制定反洗钱有关制度 （三）制定反洗 钱宣传、培训计划并组织实施 （四）负责按照监管机构的要 求上报营业部反洗钱年度计划和年度报告、营业部反洗钱自评 估报告以及各类报表、数据 （五）负责反洗钱系统的各项业 务的审定 （六）负责反

4、洗钱人行专线的各项文件以及资料的 上传、下达 （七）负责反洗钱大额和可疑交易的报送 （八）负责指导营业部的反洗钱工作 （九）负责传达监管部 门有关反洗钱工作的要求 （十）负责配合监管部门有关反洗第 2 页 共 10 页钱工作检查 （十一）负责监管部门要求的其他反洗钱相关工作第六条 营业部设立相应反洗钱岗位联系人按照营业部反洗钱要求根据各业务单位实际情况具体落实并做好留档记录。 公司反洗钱管理部门对营业部的反洗钱工作进行统一管理。第七条营业部应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动依照法律、行政法规等有关规定协助司法 机关查询、冻结、扣划客户保证金。第八条 营业部有合理理由怀疑的可疑

5、交易应向公司反洗 钱部门报告还应向反洗钱工作领导小组报告作为监测的重点以 保障业务经营的安全性。营业部不允许客户以现金方式办理出 入金。第九条 合规审查部应加强对反洗钱部门的工作审计并督 促相关业务部门落实好反洗钱工作并根据工作要求出具反洗钱 工作审计报告。第三章 客户身份识别第十条 客户身份识别是反洗钱工作的核心制度。营业部在为单位和个人开立期货保证金账户时 必须严格按有关规定进行审查识别登记客户身份。不得为身份 不明的客户提供服务不得为客户开立匿名账户或假名账户不得 允许客户借用他人账户办理业务。第 3 页 共 10 页第十一条 客户身份识别需要登记客户信息开户人员在与 客户签订期货经纪合

6、同时应对其提交的身份信息资料进行审 查。第十二条 开户人员在确认客户开户资料的合法性后应按 相关规定预留客户资料。并保留客户本人的有效签字和有效联 系方式。第十三条 客户身份识别的其他相关要求 （一）非柜台 业务：营业部在办理互联网开户、电话下单等非柜台业务应执 行严格的身份识别措施并采取适当的技术手段强化内部管理程 序识别客户身份。（二）出现以下情况应重新识别客户信息： 1、客户要 求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证号 码、注册资本、经营范围、法人代表的； 2、客户行为或者 交易情况出现异常的； 3、客户姓名或者名称与司法机关和 行政执法机关要求协查或者关注的洗钱和恐怖分子

7、姓名或名称 相同的； 4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； 5、营业 部获得的客户信息和原先获得的信息不一致或者互相矛盾的； 6、原先获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在 疑点的； 7、监管部门认为应当重新识别的情形。第 4 页 共 10 页（三）重新识别客户信息应采取的措施各业务部门除了核对有效身份证明和其他有效身份证明以外还可以采取其他辅 助性措施识别或者重新识别客户身份。第四章 客户风险等级划分和客户分类第十四条 营业部应设立反洗钱岗位经办岗和复核岗按照营业部有关客户风险等 级划分的规定开展客户风险等级的划分、维护和调整工作。第十五条 按照客户特点或者账户属性并考虑客户年龄、

8、从事行业、所在地域、开户方式、客户服务归属和交易方式等 因素划分客户风险等级将营业部客户风险等级由高到低划分为 高风险等级客户、较高风险等级客户、中风险等级客户、较低 风险等级客户和低风险等级客户五类。并在持续关注的基础上 根据实际情况动态调整客户风险等级。第十六条 营业部应在业务关系建立后的 5 个工作日内完 成客户风险等级划分工作保证客户风险等级划分工作的及时性 和正确性。第十七条 营业部反洗钱工作人员应根据客户特点或者账 户属性定期审核本机构的客户风险等级信息对风险等级较高的 客户审核应严于对风险等级较低的客户的审核。对风险等级高 的客户或账户至少每半年应进行一次审核对风险等级为较高的

9、客户或者帐户至少每年应进行一次审核。第 5 页 共 10 页第十八条 在业务关系存续期间营业部必须对客户进行持 续的身份识别措施及时提醒客户更新客户信息。第十九条 对风险等级较高以及以上的客户营业部应了解 客户资金来源、客户账户实际关系控制人和受益人、资金用 途、经营状况等信息加强对账户的监测。第二十条客户提交的身份证件信息过期的营业部应中止为客户办理业务并及时提醒客户前来公司办理身份证件更新 手续。第五章 可疑交易与可疑交易的报送第二十一条客户在营业部进行期货交易通过报备的期货结算账户划转保证金的 由商业银行等金融机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易报告营业部不再报送大额交易数据。第二

10、十二条营业部应对客户出现的所有可疑交易进行初步排查、人工分析并提交至公司反洗钱部门。第二十三条 营业部反洗钱工作人员发现客户交易的金 额、频率、流向、性质等有异常情形有合理怀疑的经过初步排 查、人工分析确认为涉嫌洗钱的提交至公司反洗钱部门由公司 反洗钱部门向中国反洗钱监测中心提交可以报告。第二十四条 可疑交易应在确认后的 5 个工作日内上报。 可疑交易报告自报告日或报送日起至少保存 5 年。第 6 页 共 10 页第六章 客户资料和交易记录的保存第二十五条 公司总部和营业部对客户的资料信息数据要建档保存客户资料包括纸 质文件、电子介质等客户资料和交易记录的保存应遵守资料安 全、完整、准确、保密

11、原则。客户身份资料应自业务关系结束当年起至少保存 5 年。客 户的交易记录应自业务关系结束当年起至少保存 5 年（同一介 质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的应当按最 长期限保存）；客户交易记录应包括每笔交易的交易所成交序 号、交易合约、买卖方向、成交数量、成交价位、委托类型和 其他资料。第二十六条 客户资料和交易记录保管期限届满对涉及涉 嫌洗钱未查清的有关资料应单独保管到事项完结为止。第二十七条 营业部要加强可疑交易相关资料的保密工 作。对可疑交易资料要做到专人管理授权调阅。第七章反洗钱培训与宣传第二十八条 营业部建立反洗钱培训制度制定年度反洗钱培训计划并就反洗钱 培训计划的落实情

12、况做出书面记录。反洗钱培训记录应包括培训师资、培训内容、课时安排、 参加人员、考试或考核情况、培训效果等内容。第二十九条 营业部应结合实际情况制定本营业部反洗钱 培训与宣传制度通过落实年度反洗钱培训与宣传计划确保各级第 7 页 共 10 页人员了解和熟悉反洗钱的法律法规和公司制定的有关反洗钱工 作的相关规定履行相应的法律责任和行政责任。第三十条 反洗钱培训对象包括：反洗钱领导小组成员、 各业务部门反洗钱岗、营业部反洗钱岗等。第三十一条 营业部应对员工进行经常性的反洗钱培训并 将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容。反洗钱培训 内容应当包括： （一）有关法律法规； （二）内部控制制 度、操作

13、规程和控制措施； （三）相关专业知识和技能。第三十二条按照反洗钱预防、监控制度的要求营业部应加强对客户及潜在客户进行反洗钱宣传提高客户对反洗钱工 作的认识。营业部反洗钱部门可以自主组织宣传活动或主动参 与人民银行、中国期货业协会等组织的反洗钱宣传活动提高公 众的反洗钱意识。第三十三条 开展反洗钱宣传是增加营业部员工反洗钱意 识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的 重要举措。营业部都应积极开展反洗钱宣传有利于扩大反洗钱 工作的影响力促进反洗钱工作不断发展。第八章 保密管理第三十四条营业部反洗钱机构对掌握的营业部反洗钱信息有保密义务不得违反规定向任何单位和 个人提供。并有权制止一切

14、泄露公司秘密的行为以维护公司和 客户的安全和利益。第 8 页 共 10 页第三十五条反洗钱工作保密事项包括以下内容：（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料； （二）交易 记录； （三）大额交易报告； （四）可疑交易报告； （五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活 动的信息； （六）连接中国反洗钱监控中心计算机网络和通 讯系统的保密工作； （七）接到有关客户涉嫌洗钱活动举报 的应当对举报人和举报内容予以保密 （八）其他涉及反洗钱 工作的保密事项。第三十六条 反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交 易报告受法律保护。第九章 合规监督审查与内部审计第三十七条 合规审查稽核部定期或不定期对营业部反洗钱工作进行监督检查监督检 查的内容包括： （一）反洗钱组织机构设置、岗位人员配 备及履行职责情况包括召开会议、指导布置反洗钱工作情况； （二）二建立并执行反洗钱内部控制制度的情况； （三）客 户身份识别是否按照有关规定对客户进行尽职调查； （四） 按照规定及时、准确地报告大额交易和可疑交易情况； （五）客户身份资料及交易记录保存情况； （六）反洗钱宣 传和业务培训情况； （七）对涉嫌洗钱犯罪信息移送及配合 司法机关打击洗钱情况； （八）反洗钱规定的其他事项。第 9 页 共 10 页第十章 反洗钱考核和奖惩第三十八条