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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页陕西省农村信用社门柜综合业务网络系统操作员手册 成都东信科技有限公司 目 录第一章 系统概述1第一节 系统特点2第二节 系统约定3第二章 日间业务处理13第一节 工作流程13第二节 工前准备14第三节 记帐处理15第三章 重要业务处理60第一节 贷款管理60第二节 结息处理68第三节 年终结转77第四节 帐务查询79第五节 帐务统计83第六节 帐页输出84第七节 报表打印86第八节 业务简表90第九节 分户管理91第十节 重空管理94第十一节 自动记帐100第四章 辅助功能介绍101第一节 历史流水查询101第二节
2、 代发工资101第三节 人员切换104第四节 利息计算104第五节 代缴代扣利息税105第六节 终端参数及分级编码107第七节 环境参数使用108附录一 各类编码一览表109附录二 常见疑难解答111 第一章 系统概述第一节 系统特点“中国农村信用合作门柜综合业务处理系统”（以下简称“门柜业务系统”）是以信用社会计核算为基础，依据信用社会计基本制度，按照信用社会计明细核算和综合核算帐务系统，形成的一套功能齐全，基于“大会计”思想的会计记帐系统。本系统适用于信用社，完全符合信用社综合业务流程，可处理信用社柜面各类业务。它具有以下特点： 基于UNIX操作系统和INFORMIX ONLINE数据库，
3、安全性高，维护方便。 系统包含业务全面，处理灵活，利息及利息税处理简便，完全能满足信用社业务全面需求。 对公、储蓄合二为一，也可以单独处理，在一个屏幕中可完成全部业务操作。同时又可通过对操作员权限的设置将两种业务分开，完全可以实现柜员制。 贷款采用“归户管理”思想，并可分段计息，贷款收回处理灵活。系统提供了强大的查询、统计、汇总、打印功能，可使信用社贷款管理完全脱离手工，并能为信贷员提供更多的帮助。 套帐和重空管理以及强大的辅助功能是本系统的又一独特之处。 控制严密：日间业务各处理环节的先后顺序控制严密，你可“粗中带细”地工作。 易学易用：系统采用下拉式菜单，人机界面友好，操作简单易学，并提供
4、了利息试算、激活终端、操作人员切换等许多方便业务员操作的功能。 灵活通用：可根据信用社实际情况设定科目、利率和各类代码；各类凭证、存折及报表的格式也可自由定义；报表可根据要求任意生成和汇总，并可随时打印任意时间段的任何报表，以及任意报表的任何页。 安全可靠：采用权限管理方法增强系统安全性，对操作人员及帐务使用密码控制，并可随时修改，使系统更加安全可靠、维护方便。 维护即时：只要储蓄制度有变更或需要增加中间业务模块，程序马上得到修改，如新增代收、代付中间业务模块（代收移动通讯费、代收电费、代理国税、地税税款的征收、代理财政代发工资）及利息税、实名制、电子汇兑接口等等。强大的查询汇总功能：网络版的
5、查询汇总功能非常强，不管是单个网点还是汇总网点，系统都能轻松的查询统计并打印出来。第二节 系统约定$1 基本环境 本系统在安装成功后自动提供以下基本数据：科目字典、计息利率、各类操作代码、凭证代码、自动记帐表、报表及凭证格式。特权系统管理员可根据本社的实际情况对上述基本数据进行增加、删除、修改，以便适应本地区的实际应用。 科目字典科目字典按中央银行的规定进行了设置，用户可根据具体情况进行变动。当用户要对某一科目字典进行变动时，可选择科目字典设置，输入科目号、名称和各种属性即可。也可查询所有已有的科目。在退出科目字典选项时，系统将询问用户是否打印科目字典，如要打印，则可在主机或终端上打印科目字典
6、。 本系统各科目的主科目号与信用社的编号一致，子科目号规定参考如下： 2111-1 活期储蓄存款存折户 2111-2 活期储蓄存款存单户 2111-3 活期储蓄存款不动户2111-4 定活两便储蓄存款2011-1 活期存款存折户2011-2 活期存款支票户2011-3 活期存款不动户2151-1 零整定期储蓄存款2151-2 股金2151-3 三个月定期储蓄存款2151-6 半年定期储蓄存款2151-12 一年定期储蓄存款2151-24 二年定期储蓄存款2151-36 三年定期储蓄存款2151-60 五年定期储蓄存款说明：1.由于国家已取消了保值储蓄，因而科目字典中也不用再设2152及其子科目
7、了，如用户需要，则由系统管理员将它加入到科目字典即可。2.新增教育储蓄的主科目是2151，子科目可由信用社自行设定。3.如信用社还要新增科目，则由特权系统管理员添加并更新子库即可（最好按人行规定的科目摆设帐务）。 录入编码为方便用户，系统包含了一些代码(操作类别、凭证种类、摘要)，可见附录。特权系统管理员应结合本社实际业务状况，可对此编码进行相应的设置和修改。 系统规定：操作类别是两位数的组合，操作类别分为操作类别1和操作类别2，在记帐时输入的操作类别是由操作类别1和操作类别2组合而成的，且操作类别1在左，操作类别2在右。详见附录。凭证种类为1-2位代码，详见附录，用户可根据自己的具体情况进行
8、设置，同时凭证种类还决定重空记录帐号。要使用重空管理，必须先由业务主管在录入编码菜单生成重空记录帐号，并在重空管理中由记帐员在“柜员领用”中领用登记后才能使用。 录入摘要主要用于记帐时的摘要录入，以减少操作员的汉字录入工作。在退出录入编码选项时，系统将询问是否打印编码，如要打印，可选主机或终端来打印各种编码。 利率表若用户选择调整利率选项，则可增加、修改或查询利率。系统已建有部分利率表，请用户自行核对并酌情增减。本系统约定所有计息利率在输入时要求输入月利率。 自动记帐表为减少用户的工作量，本系统采用套帐处理，即利息和利息税的记帐由系统根据业务而自动生成，特权系统管理员进入自动记帐菜单可设置自动
9、记帐表，并可由业务主管在业务系统中的“7.自动记帐”生成自动记帐帐号。 报表由于各地区使用的报表格式可能不一致，为适应各种情况，本系统报表格式定义比较“自由”。为减少大家的工作量，系统已提供了一种基本格式，请用户根据本社实际使用的报表情况进行调整。 凭证格式为适应不同地区，本系统凭证格式也采用自由定义，为方便用户使用，系统已提供了部分凭证格式，用户要根据本社实际使用的凭证格式进行调整。 说明: 以上标准数据可由特权系统管理员对其进行修改，详细见。 分组编码设置分组编码是为了更好地使用分组查询功能，便于信贷员分片管理贷款，具体设置详细见。$2 操作人员及职责与权限根据信用社的实际管理情况以及业务
10、操作规范，系统设置有特权管理员、超级管理员、普通管理员、业务主管、记帐员、储蓄员、移植员、查询用户、业务人员等九类操作人员。特权管理员：（归属网点为0） 功能：能进行全辖各种操作人员的权限、密码设置与修改，能进行网点名册、注册号的设置与修改，能进行科目字典的设置与修改，能进行利率表的设置与修改，能进行自动记帐的设置与修改，不能进行帐务的调整、及报表处理等具体的业务。超级管理员：（归属网点不为0，为一具体汇总网点代号） 功能：不能设置或修改任何一个操作人员的权限和密码，不能进行网点名册、科目字典、利率表、自动记录的设置与修改。能修改辖内操作人员的工作状态，能进行辖内网点的帐务调整，调整内容会有相
11、应记录。能进行辖内网点的报表生成汇总，能进行辖内网点的日终处理。普通管理员： (必须有相应的归属汇总网点) 功能： 不能设置修改操作人员的权限和密码，不能进行辖内网点的帐务调整，不能进行网点名册、科目字典、利率表、自动记帐的设置与修改。能修改辖内操作人员的工作状态，能进行辖内网点的日终处理。业务主管：充当主办会计的角色，对帐务的正确性负总体责任，并处理一些关键性业务。系统为其开放有如下功能： 网点参数的生成、重空记录帐号的生成、自动记帐帐号的生成、工前准备、流水查询、业务轧帐、流水入帐、报表输出、贷款形态调整、贷款展期、分户帐管理、帐务查询、重空管理、错帐处理等。记帐员：主要任务是进行日常业务
12、的操作，可以处理所有的记帐业务。系统为其开放了以下功能： 记帐、复核、抹帐、流水查询、业务轧帐、凭证打印、业务简表输出、帐务查询、结息处理、通兑清算及入帐处理等。储蓄员：是记帐员的一种，相对于记帐员来说，其业务权限更窄，只能处理储蓄类记帐业务。系统为其开放如下功能： 记帐、复核、抹帐、流水查询、帐务查询、帐务核对等，这些功能中储蓄员只能涉及储蓄类科目的业务。业务人员：该类人员既可以是本社的主任、信贷员，也可以是下属代办网点的人员，当特权管理员设置好业务人员后，在办理贷款发放业务时，经办人和审批人可输入业务人员的代码，按回车键后，名字会自动提取出来，减少录入汉字工作，提高业务办理速度。查询用户：
13、主要是为主任、信贷员查询本社业务情况设置的，其只能进行查询工作，而不能办理业务。移植员： 主要是对新增网点进行移植帐务工作。为确保帐务的安全，系统构建成功并投入使用时，请特权系统管理员根据社内人员的实际情况另外设置，然后删除系统初始提供的操作人员，同时请每个人记住自已的密码。$3 帐户帐号 基于中国农村信用合作社的现状及操作的方便性考虑，本系统采用了18位数帐号，其组成方式如下所示：对公帐号 = 帐号填充位（93）机构号科目号帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 4位 4位 2位例：93 000001 2011 0099 12活期储蓄帐号 = 帐号填充位机构号 帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 标志1位 7位 2位例：93 000001 7 0000012 13定期储蓄帐号 = 帐号填充位机构号 帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 标志1位 7位 2位例：93 000001 8 0000032 11贷款帐号 = 帐号填充位机构号 贷
