《中级银行从业资格考试《法律法规》考核题库含参考答案71》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》考核题库含参考答案71（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试法律法规考核题库含参考答案1. 多选题：以下属于直接融资的是（）。A.企业从银行贷款B.个人从银行贷款?C.政府发行债券?D.企业发行股票E.企业发行商业票据?正确答案：CDE2. 单选题：下列选项中属于微观层面金融创新的是（）。A.产品创新B.金融市场创新C.金融工具创新D.银行技术创新正确答案：C3. 单选题：【2018年真题】下列关于信用证支付方式主要特点的表述中，错误的是()。A.开证申请人是信用证第一付款人B.开证行是信用证第一付款人C.信用证是一项独立文件D.按信用证项下的汇票是否附商业单据，可分为跟单商业信用证和光票信用证正确答案：A4. 单选题：以下不是监事
2、会监督手段的是（）。A.列席会议、检阅文件、检查与调研；监督评测、访谈座谈B.非现场检测C.现场抽查D.提名风险管理部门负责人正确答案：D5. 多选题：利率市场化形成机制应该包括（）。A.市场基准利率体系B.风险内部控制体系C.人事绩效考核机制D.以中央银行政策利率为核心的利率调控机制E.金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力正确答案：ADE6. 单选题：【2015年真题】下列不属于非银行金融机构的是（）。A.企业集体财务公司B.信托公司C.汽车金融公司D.典当行正确答案：D7. 单选题：国务院反洗钱行政主管部门是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国银行业监督管理委
3、员会D.中国证券监督管理委员会正确答案：A8. 单选题：违法发放贷款罪和吸收客户资金不入账罪的主体是一般主体，包括自然人和单位。A.正确B.错误正确答案：B9. 单选题：某市红光汽车零配件公司向该市工商银行贷款，该市第一中学()作为贷款保证人。A.不可以B.自身有相当的财务能力可以C.工商银行审批后可以D.该市教育局批准后可以正确答案：A10. 单选题：【2015年真题】借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质的，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为（）。A.个人消费额度贷款B.个人权利质押贷款C.个人经营贷款D.个人住房最高额
4、抵押贷款正确答案：B11. 多选题：单位通知存款按存款人提前通知的期限可分为()。A.1天通知存款B.3天通知存款C.5天通知存款D.7天通知存款E.10天通知存款正确答案：AD12. 单选题：下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是()。A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责B.了解为客户提供协助执行服务的义务C.了解协助执行的法定程序D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产正确答案：B13. 单选题：根据存款的利率由低到高排列正确的是()。A.活期存款、整存整取、零存整取B.活期存款、零存整取、整存整取C.零存整取、活期存款、整存整取D.整存整取、
5、活期存款、零存整取正确答案：B14. 单选题：董事应具备持有履职所需的（），并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。A.经验B.个人素质C.专业技能D.资质正确答案：D15. 多选题：【2012年真题】目前，我国普遍使用的支票主要有()。A.旅行支票B.普通支票C.现金支票D.转账支票E.空头支票正确答案：ABCD16. 多选题：合同履行的原则有()。A.诚实信用原则B.公正公平原则C.全面履行原则D.情势变更原则E.真实可靠原则正确答案：ACD17. 单选题：教育消费根据对象不同，分为()和子女教育消费两种。A.个人教育消费B.亲人教育消费C.企业教育消费D.老人教育消费正确答案：
6、A18. 单选题：【2018年真题】世界银行常驻哈萨克斯坦代表谢尔盖?沙塔洛夫2007年3月1日在新闻发布会上表示，世界银行将参与亚欧运输走廊的建设。据估计，走廊建设投资将超过20亿美元。世界银行以信贷方式参与走廊建设，其融资方式的性质是()。A.中期流动资金贷款?B.贸易融资C.短期流动资金贷款?D.项目融资正确答案：D19. 多选题：以下属于合规管理重点内容的是（）。A.建设强有力的合规文化B.建立有效的合规风险管理体系C.建立有利于合规风险管理的基本制度D.实施合规风险识别和管理流程E.制订并执行风险为本的合规管理计划?正确答案：ABCDE20. 单选题：任何单位和个人不得违反规定，动用
7、发行基金（）。A.正确B.错误正确答案：A21. 多选题：伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（）。A.伪造货币B.伪造、变造汇票、本票、支票C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件E.伪造信用卡正确答案：BCDE22. 单选题：风险管理的“三道防线”是指（）。A.业务团队、风险管理团队、内部监察团队B.业务团队、风险管理团队、内部审计团队C.业务团队、风险控制团队、内部审计团队D.销售团队、风险控制团队、内部审计团队正确答案：B23. 单选题：下列有关利率的说法中，错误的是()。A.短期利率是一年以下（
8、含一年）的短期信用活动相应的利率B.固定利率是在整个借款期间，不随借贷资金的供求状况而波动的利率C.远期利率又叫做长期利率，是长期信用活动中相应的利率D.官方利率也叫法定利率，是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率正确答案：C24. 多选题：下列关于商业银行资本规划的说法正确的有（）。A.从商业银行自身角度看，基于当前及未来的资本需求和资本可获得性制定资本规划，有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性B.资本规划只需兼顾银行长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素C.资本办法规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标D.资本规划的制定要统
9、筹考虑银行的资本需求与供给情况E.在资本供给方面，应考虑各种资本补充来源的长期可持续性正确答案：ACDE25. 单选题：银行资本中的经济资本又称为（）。A.会计资本B.账面资本C.监管资本D.风险资本正确答案：D26. 单选题：【2012年真题】定期存款在存款期内如果遇到利率调整，则()。A.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算B.调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按调整日挂牌公告的利率计算C.整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算D.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算正确答案：A27. 单选题：作为一名信贷人员，()是不正确的。A.按照
10、要求对客户信贷资料进行归档B.审核客户资料，促进交易达成C.对项目进行实地调查，谨慎地提供授信意见和建议D.让客户根据银行规定编造审核材料正确答案：D28. 单选题：无效合同的法律效力()。A.自登记时无效B.自履行时无效C.自订立时无效D.自被确认无效时无效正确答案：C29. 单选题：以下金融犯罪的主体不属于特殊主体的是()。A.非法出具金融票证罪B.吸收客户资金不入账罪C.违法发放贷款罪D.高利转贷罪正确答案：D30. 单选题：银行购买了某公司15亿元的应收账款，这属于(?)。?A.保理业务?B.负债业务?C.代理业务?D.贷款业务?正确答案：C31. 多选题：下列属于商业银行授信原则的是
11、()。A.诚实信用原则B.合法性原则C.集中授信原则D.统一授权原则E.统一授信原则正确答案：ABDE32. 单选题：目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为，不包括()。A.金融机构的设立行为B.金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C.金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为D.金融机构执行有关人民币管理规定的行为正确答案：A33. 单选题：下列选项中不属于宏观层面业务创新的是（）。A.金融技术创新B.金融产品创新C.金融市场创新D.银行技术创新正确答案：D34. 单选题：持票人在票据到期以前为获得票款，向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式进行的票据转让行为是()。A.承兑B.
12、托收C.贴现D.转贴现正确答案：C35. 多选题：政府发行3年期国债属于（）。A.货币市场B.资本市场C.一级市场D.直接融资E.现货市场正确答案：BCD36. 多选题：某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该()。A.立即向媒体披露有关证据B.立即向所在机构举报C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向所在机构举报D.视情况向司法机关报告E.进一步了解动态，不应立即举报正确答案：BD37. 单选题：【2013年真题】商业银行的票据贴现业务属于（）。A.授信业务B.表外业务C.中间业务D.衍生产品业务正确答案：A38. 单选题：下列关于汇率的叙述。不正确的是()。A.汇率是两种不
13、同货币之间的兑换价格B.汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格C.国际上，各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币D.在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称做实际汇率正确答案：D39. 单选题：具备岗位所需专业知识的技能，是银行业从业人员从业的基本前提。A.正确B.错误正确答案：A40. 单选题：充分就业的宏观经济指标是（）。A.就业率B.失业率C.物价指数D.通货膨胀率正确答案：B41. 单选题：等同于贷款的授信业务转换系数为（）。A.75%B.150%C.100%D.50%正确答案：C42. 单选题：银行业从业人员的下列做法中，没有违反银行业从业人员职业操守中“兼职”规定的是()。A.利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务B.担任银行业协会的顾问C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上正确答案：B43. 多选题：【2014年真题】根据刑法第192条、第199条规定，犯集资诈骗罪的处罚规定有()。A.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金B.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金C.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收
