金融机构案件防控知识竞赛试题

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1、金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A. 款B. 密C. 印D. 单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）【单选】A. 枪支弹药B. 授权卡C. 空白凭证D. 查询对账第3题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规 定，纪律处分不包含（A）【单选】A. 通报批评B. 警告C. 记过D. 留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？ （A）【单选】A. 完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联

2、动B. 建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C. 严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D. 加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。【单选】A. 一情一报B. 一情多报C. 多情一报D. 有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进 行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A. 2B. 3C. 4D. 1第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，

3、对 风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】A. 事前防范、事中控制、事后监督和纠正B. 事前防范C. 事后监督和纠正D. 分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】A. 优先B. 渐进C. 独立D. 可控第9题银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从 业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】A. 开除B. 通报同业C. 解除劳动合同D. 罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大 损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上

4、有期徒刑，该款 刑法规定的罪名是：（C）【单选】A. 集资诈骗罪B. 高利转贷罪C. 违法发放贷款罪D. 贷款诈骗罪第11题银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认标准不包括:（B）【单选】A. 公安、司法机关立案侦查的B. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C. 银行业金融机构员工被取保候审D. 银行业金融机构员工被拘留E. 银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A. 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B. 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C. 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客

5、户的账户。D. 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。第13题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（AA. 操作风险B. 信用风险C. 市场风险D. 流动性风险第14题关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于 商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】A. 2级B. 3级C. 4级D. 5级第15题甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信 息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。 对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】A. 甲乙双方构成共同犯罪B. 乙构成

6、出售、非法提供个人信息罪C. 甲构成出售、非法提供个人信息罪D. 甲、乙均不构成犯罪 .第16题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代 表人或单位负责人的授权书B. 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C. 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D. 对客户资料必须严格保管第17题根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快 报未明确要求的内容为（D）。【金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）】金融机构案件防控知识竞赛试题 （附答案

7、）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施第18题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申 请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是：（B）【单选】A. 甲银行不得向乙公司发放贷款B. 甲银行不得向乙公司发放信用贷款C. 甲银行不得向乙公司发放担保贷款D. 甲银行可以自由向乙公司发放贷款第19题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】A. 一季度一评B. 半年一评C. 一年一评D. 两年一评第20题根据银行业监督管理法的规定

8、，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向 社会公众披露的是（A）【单选】A. 财务会计账簿B. 风险管理状况C. 董事和高级管理人员变更D. 财务会计报告第21题以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是（C）。【单选】A. 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B. 年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C. 在案件防控工作考评中，没有转发银监会重大突发事件报告制度，相关工作一 票否决D. 应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面第22题下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银 监发

9、201261号）中“第三类案件” ？（C）【单选】A. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该 违法违规行为与案件发生存在联系的C. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人 员也无其他违法违规行为的D. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的第23题银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】A. 定期B. 不定期C. 定期或不定期D. 短期第24题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知

10、规 定，重大、恶性案件的标准（B）【单选】A. 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B. 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C. 涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D. 涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第25题根据商业银行法，商业银行可以从事的是：（A）【单选】A. 向其他商业银行投资B. 房地产开发业务C. 信托投资业务D. 股票投资业务第26题银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据 案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。【单选】A. 专案组B. 调查组C. 检查组D. 督查组第27题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通

11、知规定，银行业金 融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）【单选】A. 监察室B. 合规部C. 安保部D. 审计部第28题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规 定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层 级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】A. 警告B. 记过C. 记大过D. 降级第29题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】A. 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B. 工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C. 滥用职权，对客户交易进行误导。.员工与外

12、部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第30题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规 定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决 定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】A. 1个月，5个工作日B. 1个月，10个工作日C. 3个月，5个工作日D. 3个月，10个工作日第31题下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】A. 不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进 行核实B. 不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证

13、、重要空白凭 证、业务印章等重要物品C. 使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D. 在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章第32题根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127 号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？ （AC）【多选】A. 对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折B. 对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协 议对账、网银对账等多种方式对账C. 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和 余额并收取余额对账回

14、折D. 对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折第33题李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款， 李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据商业 银行法，下列哪些说法是正确的？ （ABD）【多选】A. 李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B. 该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失C. 该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D. 分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第34题商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C. 确保风险管理体系的有效性D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第35题银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风 险信息是指（ABCD）【多选】A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常C. 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D. 收到重大案件举报线索第36题银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD