《最新银行高管谈合规讲话稿集合5篇》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新银行高管谈合规讲话稿集合5篇（13页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、尊敬的各位领导，同事们：大家好，朋友们，你见过南迁的候鸟吗?你见过排成一字或人字的雁群吗?迁 徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人 惊叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢?那是因为它们知道脱离雁 群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自 由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也 因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终 于明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。
2、业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而 一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途和难 以持久的。关于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：合规风险是 指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律性组织的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的 风险。我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的 服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人 员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的 陷阱”
3、。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的 问题，“重业务拓展，轻合规管理”、“往往把目光局限于完成考核任务和经营目标， 个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩”，在工作当中，以信任代 替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”这两年省联社在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一 个回合、力度之大前所未有，但是仍然没有彻底遏制案件的发生。是我们的法律 制度不够健全吗?是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆 兵了呢?不，归根结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。所以农信事业的发展必须是“合规”的发展，否则今天的发
4、展，可能就是明天的 包袱，明天的隐患，甚至是明天的案件。我想我们每个人都本能的渴望幸福安逸的生活，作为一名农信人，我们幸福 的源泉不就是创造效益、防范风险吗？只有业务发展才能创造效益、只有建立合规文化，我们才能防范风险。正如 于丹论语心得中所讲到：“理想之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一 点储备心灵快乐的资源。”在这里，合规文化建设正是我们淡定的起点，创造效益， 防范风险就是心灵快乐的资源。服务文化为我们赢得客户、赢得业务，合规文化 约束着、保护着我们全员，一直以来，两者都是良好企业文化的重要组成部分。当前，农村信用社正处于改革发展的关键时期，让我们的每一位员工都自觉 养成依法办事、合规
5、经营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、诚实、严谨的良 好氛围，才能有效避免盲目经营、违规操作等问题的发生。健康发展是兴旺之本， 从严治社是生存之道，转变观念是行动之源，而建设合规文化就是发展之基啊。同志们，朋友们，让我们行动起来吧，伸出您的手、伸出我的手，让我们一 起用助农、兴农的双手托起农信社明天的太阳！谢谢大家！近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融次序，而且严 重损害了银行的社会荣誉。近期，我行开展了 “合规文化建设”的教育学习活动，以下我结合自己的工 作实际总结出几点体会。如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化 为目的，不遵守商业游戏规则的行
6、为，屡屡发生。一些地方仍存在重业务拓展， 轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视 业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视 合规经营风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失 去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不 可!只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展 的合规文化，才能更好的防范和规避风险。为此，立足学习教育平台，提升合规文化意识，认识是行动的先决条件，有 了正确的认识，才会有正确的行动。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建 设，同职
7、业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜 心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、 做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服 务贯穿于建行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于建行每个员工的整 个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和 漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严 禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违 规者受损，以达到令行禁止
8、，确保合规文化建设落到实处。合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵 守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化 的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、 规范、务实、和谐、创新。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它 细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种 精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思 路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企 业缺乏底气。我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负
9、责者， 更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵， 不抱怨，不放弃，不气馁!从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学 习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事， 不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实 际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己 一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈 高楼。中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综 合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们
10、中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生 活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化， 对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主 人翁责任感。相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天， 我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自 己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上， 一定能有更辉煌的明天！一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍 的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作
11、岗位，都是一个人赖以生存和发展的 基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人 生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激 烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是 不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范 行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走 得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自 己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身 存
12、在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业， 自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有 浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人 民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守 信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学 习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己 在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自 己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”
13、，身为网 点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务， 是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性， 因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人。虚 心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋 激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才 能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层 次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总
14、是觉得有的规章 制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然， 各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作 经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和 维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制 度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉， 也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执 行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄 齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未 按章办事
15、让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支 行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规 章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、 铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程 度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执 行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审 核每张票据，监督授权业务的
16、合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制 各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经 济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的 制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好 的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严 重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范 金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一 条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的 思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面 教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手， 伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常 在河边走，就是不湿鞋。健全规章制
