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1、文件编号： 46-A1-A4-88-D6保险债权投资计划流程20年月日A4 打印 / 可编辑第 1 页 共 6 页文件编号： 46-A1-A4-88-D6附件 6保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准保险资产管理机构开展债权投资计划业务，其组织架构、 专业团队、制度体系、运行机制、风险控制体系等应当符合本 标准规定的基本条件。一、组织架构保险资产管理机构应当建立独立规范、职责明确、分工合 理和相互制衡的债权投资计划业务组织架构，设立相应事业部 进行管理。保险资产管理机构应当设置产品开发、投资运作、投后管 理等专职岗位，专职岗位人员不得兼任。信用评级、合规风控、 清算核算等岗位可以由公司相
2、关部门人员兼任。保险资产管理机构应当下发正式文件设立事业部，并在发 文中明确事业部的职责、内设部门或岗位职责、事业部负责人 及人员配置等。二、专业团队保险资产管理机构应当具备一年（含）以上受托投资经验， 应当配备符合下列条件的专业人员:（一）具有基础设施或者非基础设施类不动产项目投资、 债权管理相关经验的专职人员不少于 12 人，且在从业经验等方第 2 页 共 6 页文件编号： 46-A1-A4-88-D6面满足如下要求：1.具有 3 年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的 人员不少于 8 人，其中具有 5 年以上基础设施项目投资、债权 管理相关经验的人员不少于 4 人。2.具有 3 年以
3、上非基础设施类不动产投资相关经验的专业 人员不少于 4 人。（二）具有 3 年以上投后管理相关经验的专职投后管理人 员不少于 2 人。（三）具有 2 年以上信用分析经验的信用评估专业人员不 少于 6 人，其中团队负责人应当具有 5 年以上信用分析经验。三、制度体系保险资产管理机构应当建立独立规范、科学完善的债权投 资计划业务制度体系,相关制度应当经董事会、管理层或者其授 权机构批准，以公司正式文件形式下发执行。（一）项目储备库制度保险资产管理机构应当建立项目储备库制度，明确项目入 库标准，建立项目入库动态管理机制。（二）项目立项及评审制度保险资产管理机构应当建立项目立项及评审制度，明确项 目立
4、项标准，确保符合相关监管要求，并对立项项目实行动态 管理；应当建立项目评审委员会，明确项目评审流程，评审委 员会应当保持独立性。（三）尽职调查制度第 3 页 共 6 页文件编号： 46-A1-A4-88-D6保险资产管理机构应当建立尽职调查制度，明确有关人员、 工作程序、业务记录、监督检查等内容。（四）投资决策制度保险资产管理机构应当建立投资决策制度，明确股东大会、 董事会及相关决策机构的决策权限和程序。（五）信用风险管理制度保险资产管理机构应当建立信用风险管理制度，包括管理 权限和履职机制、管理机构和基本职责、覆盖主体评级和债项 评级的信用评级制度、授信管理制度、交易对手管理制度、风 险跟踪
5、与监测制度、应急预案等。各项制度应当相互衔接，并 已纳入风险管理体系。信用评级基础制度应当包括信用评级议事规则、信用评级 操作流程、信用评级方法细则、信用评级报告准则、尽职调查 制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度等。（六）投后管理制度保险资产管理机构应当建立投后管理制度，明确投后管理 职责和内容，包括定期跟踪和监测融资主体的财务和资信状况、 投资项目运作情况、资金使用情况、信用增级安排效力、主要 风险等。（七）信息披露制度保险资产管理机构应当建立信息披露制度，明确信息披露 对象、内容和频率等要素，信息披露应当真实、准确、完整， 不得有任何虚假、误导性陈述或者重大遗漏。第 4 页 共 6 页文
6、件编号： 46-A1-A4-88-D6（八）风险管理制度保险资产管理机构应当建立风险管理制度，建立有效的风 险控制体系，覆盖项目开发、信用评级、项目评审、项目决策 和风险监控等关键环节，明确信用风险、资金挪用风险和操作 风险等各类投资风险的识别、计量、报告和控制的要点和流程。（九）投资问责制度保险资产管理机构应当建立责任追究制度，建立“失职问 责、尽职免责、独立问责”的机制，所有项目参与人员在各自 职责范围内，承担相应责任。四、运行机制保险资产管理机构应当建立相互制衡的债权投资计划运行 机制，且符合下列条件：（一）制定规范的债权投资计划业务操作流程，包括项目 储备、尽职调查、信用评级、项目评审
7、、投资决策、组织实施、 信息披露、投后管理等环节，实行评审、决策、投资与监督相 互分离。（二）明确业务岗位职责，严格按照授权范围和规定程序 操作，并建立覆盖债权投资计划操作全流程的业务管理系统。（三）建立托管机制。五、风险控制体系保险资产管理机构应当建立有效的债权投资计划风险控制 体系，且符合下列条件：（一）董事会承担债权投资计划风险控制的最终责任，负第 5 页 共 6 页文件编号： 46-A1-A4-88-D6责制定债权投资计划设立业务规划，并建立定期审查和评价机 制。（二）建立债权投资计划业务风险识别、预警、控制和处 置的全程风险管理体系，纳入公司风险管理部门的职责和绩效 考核，并有独立的外部审计安排。（三）建立债权投资计划重大风险应急机制，明确重大风 险界定标准和处置预案。（四）建立压力测试系统，明确开展压力测试的情形、频 率、方法、模型和结果反馈机制。整理丨尼克本文档信息来自于网络，如您发现内容不准确或不完善，欢迎您联系我修正；如您发现内容涉 嫌侵权，请与我们联系，我们将按照相关法律规定及时处理。第 6 页 共 6 页
