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1、东北财经大学21秋基金管理综合测试题库答案参考1. 年金按照付款时间及期限的不同，分为不同的种类，下列选项中不属于这一分类的是( )。A普通年金B年金按照付款时间及期限的不同，分为不同的种类，下列选项中不属于这一分类的是( )。A普通年金B企业年金C永续年金D预付年金正确答案：B2. 在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和( )，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。A.电子化B.制度化C.合法化D.信息化参考答案：A3. 17周岁的公民小王不可以开立基金账户。( )A.正确B.错误参考答案：B4. 英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球
2、范围内也是除美国外最大的资产管理市场。( )A.正确B.错误参考答案：A5. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人。( )T.对F.错参考答案：F6. ( )既可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制，又可使客户足不出户就能得到基金开户、申购和赎回的便利，大大改善了基金投资环境，受到广大中小投资者的欢迎。A.基金管理公司直销中心B.网上交易C.利用交易所交易系统平台D.证券咨询机构和专业基金销售公司参考答案：B7. 信用证是开证行向受益人作出的_的付款承诺。受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符信用证是开证行向受益人作出的_的付款承诺。受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符
3、合信用证要求的_为前提。参考答案：有条件、单据8. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的。( )A.正确B.错误参考答案：B9. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD10. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )。A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD11. 以下属于基金会计核算的主要内容的有( )。A.基金申购与赎回核算B.估值核算C.利润核算D.基金财务会计报告参考答案：ABCD12. 证券投资基金
4、起源于( )的投资信托公司。A.英国B.美国C.法国D.荷兰参考答案：A13. 公司宣布减资，多半是因为经营不善、亏损严重、需要重新整顿，所以股价会大幅下降。( )T.对F.错参考答案：T14. 下列金融资产中潜在收益最高的是( )。A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B15. 基金资产投资于股票( )以上的基金称为股票型基金。A.0.5B.0.6C.0.7D.0.8参考答案：D16. 根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是( )。 A纳税人进口自用的应税车辆以组根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是()。A纳税人进口自用的
5、应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=(关税完税价格+关税+消费税)(1-车辆购置税)B纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=关税完税价格+关税+消费税C对已缴纳车辆购置税并办理了登记注册手续的车辆，按最低计税价格作为计税依据，若底盘和发动机同时发生更换，则最低计税价格按同类型新车最低计税价格的70%计算D免税、减税条件消失的车辆，按最低计税价格作为计税依据，最低计税价格=同类型新车最低计税价格1-(已使用年限规定使用年限)100%A17. 下列金融资产中风险性最高的是( )。A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B18. 以下关于开放式分级基金份额
6、，正确的是( )。A.子代码可以申购和赎回，母基金代码不可以B.母基金代码可以申购和赎回，子代码不可以C.子代码和母基金代码都可以申购和赎回D.子代码和母基金代码都不可以申购和赎回参考答案：A19. 按照交易场所分类，衍生工具可以分为( )。A.货币衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易的衍生工具D.信用衍生工具参考答案：BC20. 基金管理公司研究部的研究一般包括( )。A.宏观研究B.行业研究C.科技研究D.企业研究参考答案：AB21. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。A.资产类别B.财务风
7、险C.投资风险D.资产风险参考答案：A22. 银华深100分级基金，母基金可以被拆分为A类(银华稳进)、B类(银华锐进)。A类和B类的比例为1：1。假设A类基金(银华稳进)的年化收益率为6%。如果母基金盈利20%，原来价值200元的母基金涨到240元，B份额的收益是母基金收益率的( )倍。A.1.5B.1.6C.1.7D.1.8参考答案：C23. 下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界定的数量关系B业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作
8、风险冲击的可能性最大C对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，这种关系也适用于操作风险D以上说法都不正确正确答案：B单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰的、可以界定的数量关系；对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险。24. 封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次; 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。A.60%B.70%C.80%D.90%参考答案：D25. 主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( )。 A社会救济 B社会福利 C优抚安置 D养老保险 E社区服主要由国家财政支出支撑的保障项目包括
9、()。A社会救济B社会福利C优抚安置D养老保险E社区服务ABC26. 股票是一种所有权凭证。( )A.正确B.错误参考答案：A27. 我国商业银行中间业务的种类繁多，关于我国商业银行的中间业务表述错误的是( )。A支付结算类业我国商业银行中间业务的种类繁多，关于我国商业银行的中间业务表述错误的是( )。A支付结算类业务包括汇款业务、托收业务、信用证业务等B资产托管业务是指有托管资格的商业银行接受基金管理公司、信托公司等委托，安全保管所托管基金或信托计划的全部资产，为所托管基金或信托计划办理资金清算款项划拨、会计核算、资产估值、监督管理人投资运作C承诺类中间业务主要指贷款承诺，包括可撤销承诺和不
10、可撤销承诺两种D以上都不对正确答案：D28. 理论上讲，公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，在没有产生相应效益前将使每股净资产下降，因而会促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨。( )T.对F.错参考答案：T29. 某金融机构发生了如下借贷业务： (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年某金融机构发生了如下借贷业务：(1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年度内最高借款限额为100万元，当年发生借贷事项5起，累计借贷
11、金额400万元，但每次借贷额均在限额以内。(2)与甲公司签订了融资租赁合同，合同中规定租赁金额总额为1000万元。(3)与某银行共同承担一次贷款业务，与借款方丙公司签订了一份总金额为5000万元的贷款合同，其中本银行承担贷款总额的2/5。根据所给资料，回答下列问题：(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税为多少元?(2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税为多少元?(3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税为多少元?(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税=10000000.05=50(元) (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税=10000000
12、0.05=500(元) (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税=50000000250.05=1000(元) 30. 目前，个人和家庭可以选择的金融资产包括( )。A.银行存单B.股票C.国债D.银行间同业拆借E.联邦基金参考答案：ABC31. 操作风险管理框架发展的第四阶段是风险量化阶段。这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风操作风险管理框架发展的第四阶段是风险量化阶段。这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势。关于这一阶段的下列表述中正确的有( )。A这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立B在此阶段金融机构应能对自身所面
13、临的操作风险进行准确的计量，并能公开对外披露C操作风险量化技术被用于对投资和保险更好地进行成本一收益分析决策中DBC说法都正确正确答案：B这一阶段，大量资金被投向于开发资本模型和组建对操作风险量化的结果进行评估的委员会；“操作风险量化技术被用于对投资和保险更好地进行成本一收益分析决策中”属于风险整合阶段。32. 股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大。( )T.对F.错参考答案：T33. 买卖差价是当前最高卖出价与最低买入价之间的差额。( )A.正确B.错误参考答案：B34. 股票具有清偿的附属性特征，这是指( )。A.股东可以获得公司所有的剩余资产B.股东对公司的剩余资产没有要求
14、权C.当公司宣告破产或解散时，股份有限公司要首先偿还所有公司债权人的债务，之后才允许公司将剩余的资产变卖后还给股东D.股本是必须偿还的参考答案：C35. 有效市场的形式有( )。A.弱有效证券市场B.半强有效证券市场C.强有效证券市场D.非有效证券市场参考答案：ABC36. 市场风险主要包括( )。A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.购买力风险参考答案：ABCD37. 有效市场假设理论下的有效市场概念指的是( )。A.帕累托有效B.信息有效C.有效组合D.以上均不对参考答案：B38. 假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策假设甲股票价
