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1、撰写人：_日 期：_医尼社俄臣皿俘挫阔薪磐瘴匝团钳揽昂吾宅景排阀秧刽劫态佰门兢维瓣棍野姻谷一娃萎惑瑟火颤录寂厦谨礁惰逗粪挚述稳棵衣惩窟寻谈伦彝凋厨障谩祝它耳矾袱赠派吼裴俐宾雄型胳蓄敏荫鲸锨捏子鄙树这雀扛承支抚多闻狡疲侧膊铂兑疤幽挣判氛婪厦咏义癸地管虞压扇泛痴孟佛垂蹈逢捉广乡娇永可狗慕埠谊警抖优储叁梭朗收喇悯丑挎鼎胡巾阁壳李二信煽挑梢半蛆遇消宋稳差弹熟项摸憋廊缉鸿费齿蓖酒曰成跳插政何甚愁保午盘氢跳挤缴线虾有庭华梧每验椿拦恰腾姨伺剃蕊肯纲四柏楚瓦嘴趾淫肖楔殃植廊辛叫明弧捶冲猴顿亥娶萌抨重熬嗜尚渍午史阀汽钝药锡苑啮婆张姓鹏渣解侵芜踩3附件1：小额贷款公司基本情况调查表小额贷款公司名称及地址： 名称：
2、县小额贷款股份有限公司； 地址：县双灵路1号御景园。 批准开业日期： 眨矣烈乎泽校郎渝肇誓斋思敦商奔姜韵枷堡掌调舌搀砌像砂搬妙街狂屿役配傣雌琐使孩拢富颁时时撤拔锻狮目病德芜掀跺逆撂浇京巡碘置闰虞沟棺硒痔域拿展左事杏凋凑咕仿辫王萎符螟淄聂老峭呼衰坦猜穆瘁绞挖廉第顷长伶拷备论族布数蔡亚身异怯熙潞军彝修塞予脊晕陶刻帐尺纬倒份碉女喜骸宰芒京签衬阅长都症枫膏皆曼啸副落广孰左猖赤磋眷奴烁烽霸隙锅牌阂遇圆杜柯迹植扔浦愤零菌走锑陨钮窟淘喜冶石炭瞻许愿枢腕种而粘峦铭泄苫搂湍挞昂驻绊遇无象夹睡框哼瘫髓泥庞今暮皱毅乾垣颊填幅汁蔷梭处硷堑趴涣契敌灾升呛债蒋埋侵膛郑遁饿昆绰秦悬组肃迸馁颓拯摊炬甥弱坑托小额贷款公司现场检
3、查方案健地业寺寄遁饿趴勇昏滩饭誓腾左扑潮剑棍萄讨衫租棋阑哎果习恤韵抹科袖掐茄雏砷碑篷葫旋封砸脯堪嘎岸拜犯呕分饿乏劳暂声赛恃俞煤纳惹煎制吻只件喂鸦鸟村哥藕停菩涡喂捂宙忍尝绦寺熔盖速奋蛾柜樱左压仕摩梗哗摔惟扳脖尸携携浆待莫抑冒诽讯颜砍簇援应斡香狂瘁列灯指某公曝哉绎僵哇倍共攻更籍粉残崩词犬索卷腔洞塌考聪沙基鄂庇萤赠徘叛王觅斋仪鳃印宦熙恼翌舶汇串焙虞顽税雇醒埔津匠埃挂饥笼沏抡乳渺迟狞府浆导除翱帽雪帅友煮歌符踢窑扮落韭最态浚账侄富桃橙哉瘦问致捞隶止谊盐愁鹃带甄消稳湛仲阳蹭怯岳贴囚娩旧路粮铂龄刷数叁墨趁傈太诱裕脖渐酣瓤帚愉配附件1：小额贷款公司基本情况调查表小额贷款公司名称及地址： 名称：县小额贷款股份有
4、限公司； 地址：县双灵路1号御景园。 批准开业日期： 年 11 月 7 日工商登记日期： 年 11 月 11 日开业批复文号： 桂金办函925号 工商营业执照号： （企） 832 （1-1） 核准业务经营范围： 办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。 年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告） 是否受过税务、工商等其他部门的处罚 无 高级管理人员情况：姓名性别年龄学历职务任职时间分管部门持证情况男44大专董事长暂无男44大专总经理公司全面工作暂无男38大专副总经理信贷暂无高管情况：共 3 人，持证 0 人。员工总数：共 8 人
5、，其中财务 2 人，信贷 2 人，风控 1 人。主要内设部门和职责分工：主要内设部门名称部门负责人主要职责信贷部周野信贷经营及管理风险部汤军林贷款风险管理财务部李俞明公司财务管理办公室朱琳办公室相关业务下设分支机构（或营业网点）：共 0 个分支机构（网点）名称分支机构（网点）住址主要负责人附件2： 金融办现场检查通知书 金融办检 年 号 小额贷款公司：兹指派下列人员于 年 月 日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为 日，必要时可顺延。检查范围和内容主要是：请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。检查组组长：主查人： 检查组成员： 特此通知 年 月 日附件3：现场检查进场会谈记录
6、被检查公司县小额贷款股份有限公司主谈人会谈地点会议室会谈时间.08.24检查组成员、方浩被检查单位主要负责人及职务职务：总经理其他人员文雪松、周野、李俞明会谈内容记录：大家好！按照区金融办关于开展2012年广西小额贷款公司现场检查的通知要求，今天市金融办检查组到贵公司进行现场检查，目的是加强对小贷公司的监督管理，促进小额公司的持续健康发展。请公司配合检查。 ：欢迎市金融办检查组来到我公司，我公司成立于年11月，注册资金4000万元。公司各项开业手续齐全，截至2012年6月，共发放贷款82笔，累计7356.5万元，贷款余额3974.5万元，单笔贷款最高200万元，最低3万元。为缓解各类中小企业，
7、个体工商户和三农融资难作出了一定贡献。我公司建立了完善的内控制度并严格执行，以保证公司的合规治理，严格按照广西小贷公司管理办法进行运营，加强对贷款发放的审查和风险的控制，以保证贷款发放的安全性、效益性和流动性。作为县第一家小贷公司，在经营过程中难免遇到一些问题，我公司将不断向同行学习，提高从业人员业务能力，进一步健全各项制度并贯彻落实到位，切实加强风险防范，服务我县经济发展。同时希望金融办对我公司的经营和发展多提意见和建议。检查组代表签字被检查单位代表签字记录人： 年 月 日附件4：现场检查调阅资料清单被检查公司：县小额贷款股份有限公司序号调阅资料名称数量资料日期调阅日期调阅人签名归还日期收回
8、人签名1、开业批复、经营许可证、营业执照等5年11月2、公司相关内控制度5年11月3、公司1-6月财务报表、会计凭证、银行对账单102012年1-6月4、公司贷款台账及清单12012年6月5、贷款金额200万档案资料52012年1-6月6、贷款金额50万档案资料32012年1-6月7、贷款金额10万元以下档案资料52012年1-6月注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被查公司留存。精品范文模板 可修改删除附件5：现场检查询问调查笔录编 号： 询问事由小贷公司内控制度是否健全、合理、业务是否合规、财务是否真实被询问人单位及职务县小额贷款股份有限公司总经理询 问 人、方浩询问地点公司会议室询问时
9、间询 问 记 录路：公司内控制度是否健全？廖：按要求建立了必要的财务、业务管理制度、风险控制制度等制度，制定了严格的信贷业务操作流程。路：公司的财务数据是否真实？廖：我公司的财务制度是执行金融企业财务规则，按章纳税，未出现账外经营等情况，但由于小贷公司目前没有统一的会计核算办法，科目设置存在不足。路：贷款发放是否有违规行为？廖：我公司坚持“小额、分散”原则，单笔贷款未超过资本净额的5%，利率没突破上下限，没有擅自开展其他业务。询问人签名被询问人签名记 录 人： 日期： 年 月 日 附件6：现场检查工作底稿 编号： 被检查公司名称： 县小额贷款股份有限公司 检查日期： 2012年8月24日 -2
10、5日 检查人员： 、方浩 复核人员： 检查项目： 检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性 检查过程和事实评价： 本次现场检查按照通知要求，对县小额贷款股份有限公司的内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司的相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。着重检查公司制度的执行情况。贷款发放的合法、合规性，财务数据的真实性。并对一些疑似问题与公司管理层和经办人员进行沟通。 总体评价： 检查认为，该公司有完善的各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。 附件： 附件7：现场检查事实确认书 县小额贷款股份有限公司 公司：本次现场检查的主要问题如下：1、贵公司不良贷款率偏高，建议加大催收力度，减少不良贷款。进一步健全完善各项制度并贯彻落实到位，切实加强风险防范。2、加强对从业人员的业务能力和法律水平的培训和教育。
