《银行票据业务违规行为及处理制度规定》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行票据业务违规行为及处理制度规定（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、票据业务违规行为及处理第一条 签发银行承兑汇票业务中，有下列行为之一的, 给 予核减绩效，通报批评、诫勉处理；情节较重的，给予降 低薪 酬系数，警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记 大过至 留用察看，解除劳动合同处理。（一）向不具备开办银行承兑汇票承兑业务资格的机构 或 个人办理银行承兑汇票业务的；（二）出具与事实不符票据的；（三）承兑（签发）没有真实贸易背景银行承兑汇票的;（四）应先收取保证金而未收到保证金就签发票据的， 或 未按规定比例收取承兑汇票保证金的；（五）超授信额度承兑（签发）银行承兑汇票的；（六）利用贴现资金借新还旧，调节信贷质量指标的；（七）办理承兑业务中出现重大问题，隐瞒
2、不报的；（八）其他违反银行承兑汇票管理规定的。第二条 票据管理中，有下列行为之一的，给予核减绩 效， 通报批评、诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数, 警告至 记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至留用察 看，解除 劳动合同处理。（一）未严格审查贸易背景或债权债务关系、票据转让 背 书的连续性、限制转让背书的原因或限制背书人的;二）违反操作流程，致使本行买入伪造、变造票据， 以及票据在交接、保管、转卖卖过程中发生被抢、被盗、丢 失、 掉包事故的；（三）隐瞒或未及时处置、上报票据被公示催告、冻结、 遗失等票据风险事件的；（四）未按规定领用、保管、使用、处理、作废银行承 兑 汇票凭证的；（五）
3、发放贷款置换银行承兑汇票垫款的；第三条 结算业务中，有下列行为之一的，给予核减绩 效， 通报批评、诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数, 警告至 记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至留用察 看，解除 劳动合同处理。（一）未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续, 收 款人被涂改或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、 日 期等票据的；（二）未按规定对票据进行防伪鉴别的； 私自代保管客户票据的；（三）未按规定办理票据查询、查复的；（四）未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；（五）未按规定受理超过提示付款期限票据的；（六）办理付款业务，票据未到期进行付款的；（七）对违反票据法规定的票据予
4、以付款的；（八）故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的；（九）贴现票据拒付后，未采取补救措施，或形成风险 未 及时报告相关部门的；（十）其他违反票据结算业务相关规定的。第四条 会计核算过程中，有下列行为之一的，给予核 减绩 效，通报批评、诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬 系数， 警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至 留用察看 解除劳动合同处理。（一）未审验票据原件办理票据贴现、质押或未收妥票 据 先行划付贴现资金的；（二）票据挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；（三）未按规定办理票据贴现业务或贴现票据拒付后， 未 及时从贴现申请人账户扣款的；（四）保证金未按规定进行专户管理和核算，
5、用其他科 目 核算保证金造成资金风险的；（五）因自身原因在办理转贴现、回购业务时未能及时 收 回票款或转贴现、回购到期未能及时向他行支付票款的；（六）未按规定进行账账、账实核对的；（七）其他违反票据会计核算相关规定的。第五条 在融资业务中，有下列行为之一的，给予核减 绩效 通报批评、诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系 数，警告 至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至留 用察看，解除劳动合同处理。（一）贴现纸质商业汇票缺少真实贸易背景材料的；（二）贴现纸质商业汇票真实贸易背景材料，如交易合 同 增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺 乏逻辑 关系，且无正当理由的；（三）为票据业务
6、量与其实际经营情况明显不符的企业 办 理承兑和贴现业务的；（四）明知虚构贸易背景或债权债务关系，办理承兑票 据 的；（五）违反规定造成贴现资金直接转回出票人账户或发 生 与企业经营范围、合同约定不符合的资金流转行为的；（六）出租出借账户、为他行腾挪、隐匿信贷规模提供 “通道”及违规逆程序办理贴现和转贴现的；（七）违规办理不与交易对手面签、不见票据、不出资 金 不背书的票据转贴现“清单交易”业务的；（八）违规通过“即期卖断+买入返售+远期买断、假 买断 或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式，规避监管要 求的；（九）违规办理商业承兑票据回购业务的；（十）其他违反票据融资管理规定的；（十一）违规配合客户办理无风险敞口、无真实贸易背 景 银行承兑汇票业务进行套利导致资金在银行体系空转的。第六条有下列行为之一的，给予记过至留用察看，解 除劳动合同处理。（一）参与伪造、变造印章、票据，骗取银行信用和授 信的；（二）利用职务便利，私自进行票据买卖，谋取个人利 益 的；（三）帮助客户虚报保证金套取银行承兑汇票的；（四）挪用客户保证金的；（五）与非法“票据中介”、“资金据客”开展业务合作 的；（六）滚动循环签发银行承兑汇票，以票吸存，虚增资 产 负债规模的；七）携带印章离柜、异地或账外经营票据业务的。
