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1、2021年有阵银行合规回头看心得体会范文 要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和职员行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导职员的合规行为。如要使职员熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作步骤中，实现步骤控制、外部检验、职员自律三者有机的结合，尽可能降低各类不应有的合规风险和操作风险。为确保制度实施的严厉性、权威性，应将合规工作和提职任用、考评评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给保护、表彰或奖励;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者
2、得为自己的越轨行为“买单”，以达成令行禁止。只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。回顾过去很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。怎样确保一个规在建立好后能够被大家连续地遵守，而且确保这个规本身还能够被立刻加以修改和完善，必须有一套机制作确保。要切实建立合规风险管理机制，就必须从包含银行整体的企业文化、组织机构扁平化、步骤管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清楚的汇报路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中表现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理
3、工作中的关键地位和作用。 不管多么完美的内控制度，假如得不到有效的实施，也只能是聋子的耳朵一个摆设而已。中国银行业制度建设比国外银行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则，只有在实施中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。因此，要引导职员增强利用制度自我保护意识，加大实施力度，提升执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规职员的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育职员树立“四种意识”，做到“三个加强”。一是合规办事意
4、识，果断剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真实施规章制度，处理业务要认真审核各项要素;三是监督意识，职员相互之间不能盲目信任，干部和职员之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这么才能使自己少犯错误，才能监督她人不犯错误;四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为用户保密工作。一要加强违规监管力度，工作中凡不实施规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，全部要依据相关要求进行对应处罚;二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚扎实地、
5、主动推行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢靠防线。三是加强培训。要经过一定方法对全部新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，经过培训使其充分系统地了解和掌握各项关键规章制度和其所在部门的全部规章制度，达成对工作中可能包含到的规了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。人是多个社会实践的主体。合规文化的形成，和职员的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联络。首先要建立“人人有责”的合规文化。因为银行内部风险存在于各个步骤、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人全部是风险的责任人，每个部门或岗位全部会有风险发生，作为银行的职员，每个人全部有责任
6、和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。职员应将合规文化建设和日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。其次，合规的规要在实践中得以落实实施，必须经过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给保护、表彰或奖励;对推行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，给免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要依据要求给处罚，追究责任，使整个团体形成合规光荣，违规可耻的工作气氛。合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必须和时俱进，不停发展和创新，从而达成更高质量和更有效益的合规。我们既要不停借鉴她行的经验，博采众长，又要适时依据外部环境、法规的改变，自主创新，培育和创建含有我行特色的合规企业文化。在实际工作中，将复杂的制度编写成便于实施的合规小手册，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之轻易背诵和了解，也是一个创新。合规文化建设只有起点没有终点，是一个长久、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。因此，每一位职员全部要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心观察身边人，将“诚信、正直、遵法、合规”的理念贯穿于为用户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，为建行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。
