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1、小额贷款公司运作流程精要(注：尾页有重要附录！) 1,县级政府负责本县域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司应当向县级政府提出申请。申请人列入试点对象后，在县级政府相关部门指导下，拟订小额贷款公司申请材料，主要包括以下内容：（一）设立立小额贷贷款公司司申请书书。内容容至少包包括：当当地经济济金融发发展情况况和小额额贷款需需求分析析，主发发起人企企业经营营发展情情况介绍绍，拟任任董事长长、经理理简历。 （二）出资资人承诺诺书。出出资人应应承诺自自觉遵守守国家、省省有关小小额贷款款公司的的相关规规定，遵遵守公司司章程，参参与管理理并承担担风险，不不从事非非法金融融活动，保保证入股股资金来来源
2、合法法，不得得以借贷贷资金入入股，不不得以他他人委托托资金入入股。（三）出资资人协议议书。股股东之间间关于出出资设立立小额贷贷款公司司的协议议。（四）拟设设立小额额贷款公公司基本本情况。内内容包括括机构名名称、住住所、经经营范围围、注册册资本等等方面的的情况。小小额贷款款公司股股东名册册，内容容包括法法人股东东的名称称、法定定代表人人姓名、注注册地址址、出资资额、股股份比例例等；自自然人股股东的姓姓名、住住所、身身份证号号码、出出资额、股股份比例例等。并并附法人人股东经经过工商商年检营营业执照照复印件件，自然然人股东东的简历历和身份份证复印印件。（五五）出资资人（除除自然人人以外）经经审计的的
3、上一年年度财务务会计报报告。（六六）工商商行政管管理机关关核准的的小额贷贷款公司司名称预预先核准准通知书书。（七）章章程草案案（应将将本管理理办法中中合规经经营和风风险防范范的相关关内容写写入章程程）。（八八）法定定验资机机构出具具的验资资报告。（九）律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。（十）拟任职董事、高级管理人员的任职资格等有关情况。(十一)住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。2,县级政府对小额贷款公司申请材料应进行认真初审，并拟定小额贷款公司试点申报方案，内容包括：（一）县级政府小额贷款试点申请书。（二）县级政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书
4、。（三）小额贷款公司的申请材料（第九条要求的材料）。3,小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）政府报市政府有关部门(金融办或相关机构)审核，由市政府有关部门(金融办或相关机构)报省金融办审定。4,符合条件的小额贷款公司凭省金融办同意设立小额贷款公司审定文件，依法向当地工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后，还应在5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。（第1-44条山山东省小小额贷款款公司试试点暂行行管理办办法）5、组建贷贷款公司司工作要要点与申申报材料料一、小额贷贷款公司司的申报报与设立立的两个个阶段二
5、、筹建小小额贷款款公司申申请人应应提交的的文件、材材料清单单筹建小额贷贷款公司司所需提提交的材材料样本本（一）地市市政府向向省级政政府提交交的审查查意见函函（二）县（市市）政府府向地（市市）政府府提交的的请示函函（三）小额额贷款公公司可行行性报告告（四）县（市市、区）小小额贷款款公司推推荐表（五）县县（市）人人民政府府关于小小额贷款款公司风风险防范范和风险险处置责责任承诺诺书（六）关于于设立县（市市、区）小额贷款公司的申请（七）小额额贷款公公司出资资人承诺诺书（八）小额额贷款公公司出资资人协议议书 （九）股东东出资能能力证明明（十）有限限责任公公司章程程范本（十一）股股份有限限公司章章程范本本
6、（十二）设设立县（市市）小额贷贷款公司司的法律律意见书书（十三）出出资人建建立及无无犯罪记记录证明明（十四）出出资人信信用记录录（十五）董董事、高高级管理理人员任任职资格格申请（备备案）表表6、小额贷贷款公司司申请开开业所需需提交的的材料样样本（一）地（市市）主管管部门对对XX小额额贷款公公司开业业审查报报告（二）县（市市）主管管部门对对XX小额额贷款公公司开业业审查报报告（三）筹建建批复的的复印件件（四）XXX小额贷贷款股份份有限公公司开业业申请书书（五）企业业名称预预先核准准通知书书（六）验资资报告（七）机构构设置框框架图（八）董事事长、总总经理、财财务、信信贷、内内审等高高级管理理人员任
7、任职登记记表、照照片、身身份证复复印件（九）营业业场所证证明材料料（十）公安安、消防防部门对对营业场场所出具具的安全全、消防防设施合合格证明明（十一）董董事承诺诺书（十二）高高级管理理人员承承诺书（十三）小小额贷款款公司承承诺书 （十四）有有限责任任公司出出资人（股股东）大大会决议议（十五）股股份有限限公司出出资人（股股东）大大会决议议（十六）XXX小额额贷款公公司董事事会决议议7，小额贷贷款公司司运转过过程中涉涉及的各各种规范范性文件件模板一一、律师师聘用合合同二、合伙协协议范本本三、客户贷贷款须知知四、贷款时时的在职职证明和和工资收收入证明明格式样样本五、客户资资信证明明书六、XX担担保公
8、司司调查报报告七、担保人人身份和和工资证证明八、保证合合同九、抵押合合同十、XX小小额贷款款有限责责任公司司抵押物物清单十一、个人人抵押借借款申请请书十二、联保保借款申申请书十三、借款款合同（个个人）十四、借款款合同（中中小企业业）十五、贷款款展期协协议书十六、质押押合同十七、共同同还款承承诺书8，小额贷贷款公司司操作中中的各项项制度一、XX小小额贷款款股份有有限公司司不良贷贷款管理理办法二、XX小小额贷款款股份有有限公司司贷款管管理办法法(试行)附件1：贷贷款项目目五级分分类综合合评定报报告书附件2：借借阅档案案审批登登记表附件3：档档案移交交登记表表附件4：一一级预警警报告书书附件5：贷贷
9、款到期期通知书书附件6：贷贷款逾期期催收通通知书附件7：贷贷款利息息催收通通知书附件8：备备考表三、XX小小额贷款款股份有有限公司司贷款档档案管理理办法四、XX小小额贷款款股份有有限公司司风险控控制委员员会议事事规则五、XX小小额贷款款股份有有限公司司风险评评估和管管理暂行行办法 六、XX小小额贷款款股份有有限公司司会计制制度七、XX小小额贷款款股份有有限公司司商业汇汇票贴现现业务管管理暂行行办法附件一： 银行承承兑汇票票贴现审审批表附件二： 银行承承兑汇票票贴现协协议附件三： 银行承承兑汇票票内容八、XX小小额重贷贷款股份份有限公公司信息息披露工工作制度度九、XX小小额贷款款股份有有限公司司
10、内部控控制基本本规定（第5-88条源于于20111年小小额贷款款公司操操作指南南书籍）附录：一，小额额贷款公公司贷款款业务管管理办法法贷款的的运作程程序。（请双击图图标）二，山东东小额贷贷款公司司试点材材料申报报指引逐级级申报流流程，源源于山东东省金融融办办事事指南专专区。（请双击图图标） 三，小额贷贷款公司司培训指指南基础知知识与操操作失误误培训系系统全面面（请双击图图标）附录二：,1，省工商商行政管管理局负负责全省省小额贷贷款公司司的登记记管理指指导工作作。市、县县（市）工工商行政政管理局局负责辖辖区内小小额贷款款公司的的登记管管理工作作。2，小额贷贷款公司司在向审审批机关关申请审审核前，应应当按规规定向公公司登记记机关申申请名称称预先核核准登记记。
