《2022-2023年证券专项考试模拟试题含答案（300题）套卷153》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券专项考试模拟试题含答案（300题）套卷153（128页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券专项考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 下列关于资产评估方法的选择正确的有（ ）。.对某非上市公司40的股权，采用收益现值法评估.对没有市场价格的某机器设备，采用重置成本法评估.某区域房地产交易活跃，对其中的50亩土地，采用市场法（现行市价法）评估.在评估某企业的流动资产时，以该企业的应收账款的经审计后账面值直接确定为评估值 A .B .C .D .考点 审计和资产评估解析 略2. 单选题 下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。 .金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 .金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 .金融衍生工具是指建立在基础产品或基础
2、变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品 .金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具 A 、B 、C 、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 项，金融衍生产品的价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动；项，基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。故本题选B选项。3. 单选题 生产者众多，各种生产资料可以完全流动属于（ ）市场的特点。A 不完全竞争B 寡头垄断C 完全竞争D 完全垄断考点 完全竞争市场的概述解析 本题考查完全竞争市场的特征。完全竞争型市场是指竞争不受任何阻碍和
3、干扰的市场结构。完全竞争市场的特点之一是生产者众多，各种生产资料可以完全流动，C选项符合题意。寡头市场、完全垄断市场等不完全竞争市场或多或少带有一定的垄断因素，生产资料不可以完全流动，A、B、D选项不符合题意。故本题选C选项。4. 单选题 商业银行公开发行次级债券应具备的条件有（ ）。.核心资本充足率不低于8%.最近3年连续盈利 .贷款损失准备计提充足 .最近3年没有重大违法、违规行为 .具有良好的公司治理结构与机制A .B .C .D .考点 金融债券解析 商业银行次级债券发行管理办法第9条规定，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款5级分类，贷款5级分类偏差小；核心资本充足率不低
4、于5%； 贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近3年没有重大违法、违规行为。 5. 单选题 实施套利策略的主要步骤包括（ ）。 .机会识別 .历史确认 .概率分布及相关性确认 .置信区间及状态确认 A 、B 、C 、D 、考点 实施套利策略的主要步骤解析 实施套利策略的主要步骤包括：机会识别历史确认概率分布及相关性确认置信区间及状态确认基本面因素分析基金持仓验证补救措施。故本题选D选项。6. 单选题 对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（ ）。A 资产和负债B 收入与支出C 存款数额D 风险承受能力考点 客户信息的分类解析 客户信息可分为财务信息和非财务信息：
5、财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等；非财务信息是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，可以帮助银行从业人员进一步了解客户，对个人财务规划的制定有直接的影响。故本题选D选项。7. 单选题 与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。 .享受免税待遇 .安全性高 .收益率高 .流通性强 A 、B 、C 、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 政府债券的特点包括：（1）安全性高；（2）流通性强；（3）收益稳定；（4）免税待遇。故本题选B选项。8. 单选题 （ ）旨在解决“如果所有证券的收益都受到某个共
6、同因素的影响，那么在均衡市场状态下，导致各种证券具有不同收益的原因是什么 ”这一问题。A 均衡价格理论B 套利定价理论C 资本资产定价模型D 股票价格为公平价格考点 套利定价理论的原理解析 套利定价理论，由罗斯于20世纪70年代中期建立，揭示了均衡价格形成的套利驱动机制和均衡价格的决定因素。简单地讲，它解决了这样一个问题：如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下，导致各种证券具有不同收益的原因是什么。故本题选B选项。9. 单选题 下列关于普通股票与优先股票的说法，错误的是（ ）。 .普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化 .优先股可以优先于债权人分配公司的红利和
7、剩余财产 .优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务 .普通股票的持有者最后分配公司的红利和剩余财产 A 、B 、C 、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 项，优先股股东可以优先于普通股股东分配公司盈利和剩余财产，但在分配顺序上排在债权人之后；项，优先股票持有者的股东权利受到一定限制，普通股票持有者享有股东的基本权利和义务。故本题选A选项。10. 单选题 下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（ ）。A 重大利多因素正在酝酿时买进B 等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进C 不确切的传言造成非理性下跌时买进D 总体经济环境因素不利的时候，可
8、以买进考点 证券产品买进时机选择的策略解析 D项，应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候，尤其是经济衰退到极点，而复苏有望时，或政府正在拟定重大的激励措施时买进。故本题选D选项。11. 单选题 下列关于挥霍者特点的说法正确的是（ ）。 .喜欢花钱的感觉，花的比赚的多 .常常借钱或用信用卡循环额度 .透支未来，冲动型消费者 .不借钱不用信用卡，理财单纯化 A 、B 、C 、D 、考点 客户理财价值观解析 按照不同的财富观，可将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。（1）储藏者：量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案。（2）积累者：担心
9、财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。（3）修道士：嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入。（4）挥霍者：喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者。（5）逃避者：讨厌处理钱的事，也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少。项属于逃避者的特点，故本题选A选项。12. 单选题 如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（ ）估计。A 有效B 一致C 无偏D 精确考点 统计推断的参数估计及假设检验解析 如果统计量的抽
10、样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是无偏估计。故本题选C选项。13. 单选题 关于沃尔评分法，下列说法正确的有（ ）。.相对比率是标准比率和实际比率之差.相对比率是实际比率与标准比率之比.（营业收入/应收账款）的标准比率设定为6.沃尔评分法包括了7个财务比率A .B .C .D .考点 股票估值解析 项，在沃尔评分法中，相对比率是实际比率与标准比率之比。14. 单选题 不完全竞争市场分为（ ）。 .有效竞争市场 .垄断市场 .寡头市场 .垄断竞争市场 A 、B 、C 、D 、考点 完全竞争市场的概述解析 本题考查不完全竞争市场的分类。不完全竞争市场是指至少存在一个大到
11、足以影响市场价格的买者（或卖者）的市场。除了完全竞争市场外，其余都是不完全竞争市场，包括垄断市场、寡头市场、垄断竞争市场。项错误，有效竞争市场即完全竞争市场。、项符合题意，故本题选D选项。15. 单选题 以下情形中需要联合一家无关联保荐机构共同保荐的情形（ ）。.保荐机构持有发行人8的股份.保荐机构的实际控制人持有发行人8的股份.保荐机构的重要关联方持有发行人8的股份.发行人持有保荐机构8股份.发行人的控股股东持有保荐机构8股份A .B .C .D .考点 资格管理解析 本题考点为应当联合保荐的情形。证券发行上市保荐业务管理办法第四十三条：保荐机构及其控股股东、实际控制人、重要关联方持有发行人
12、的股份合计超过7，或者发行人持有、控制保荐机构的股份超过7的，保荐机构在推荐发行人证券发行上市时，应联合1家无关联保荐机构共同履行保荐职责，且该无关联保荐机构为第一保荐机构。16. 单选题 以下有关收入政策的描述，正确的有（ ）。 .收入政策是在分配方面制定的原则和方针 .收入政策目标包括收入总量目标和收入质量目标 .财政政策、货币政策最终通过收入政策来实现 .收入政策制约财政、货币政策的作用方向和作用力度 A 、B 、C 、D 、考点 主要的宏观经济政策解析 项错误，收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标；项错误，收入总量调控政策主要通过财政、货币机制来实施，还可以通过行政干预和法律调整
13、等机制来实施。故本题选C选项。17. 单选题 下列属于免疫策略的是（ ）。 .满足单一负债要求的投资组合免疫策略 .多重负债下的组合免疫策略 .多重负债下的投资组合免疫策略 .多重负债下的现金流匹配策略 A 、B 、C 、D 、考点 消极型债券组合管理策略解析 消极型债券组合管理策略的免疫策略包括：（1）满足单一负债要求的投资组合免疫策略；（2）多重负债下的组合免疫策略；（3）多重负债下的现金流匹配策略.故本题选C选项。18. 单选题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（ ）方式提出解除协议。A 口头B 书面C 口头或书面D 口头和书面考点 证券投资顾问服务协议的要求解析 客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。故本题选B选项。19. 单选题 债务人与债权人（银行）协商，将应于2007年底到期的逾期贷款800万元延期两年，约定新的利率为5，如债务人2008年和2009年净利润超过2000万，则利率按8计算。2008年债务人预计2008年和2009年公司很可能实现每年2000万的利润，应披露的或有负债或确认的预计负债金额为（
