《2022年证券一般从业考试密押卷带答案238》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业考试密押卷带答案238（81页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业考试密押卷带答案1. 单选题 以下能够对客户风险特征进行分析的指标是（ ）。 .风险偏好 .客户风险承受能力 .风险承受态度 .风险认知度 A .B .C .D .考点 客户风险特征的内容解析 客户风险特征可以用客户风险承受能力和风险承受态度两个指标来分析。2. 单选题 税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。 .减轻税收负担 .获取资金时间价值 .维护企业自身的合法权益 .提高自身经济利益 .实现涉税高风险 A
2、.B .C .D .考点 税收规划的目标和原则解析 税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化，具体包括：（1）减轻税收负担（2）实现涉税零风险（3）获取资金时间价值（4）维护企业自身的合法权益（5）提高自身经济利益3. 单选题 影响行业景气的因素包括（ ）。 .行业上市公司数量的变化 .行业的产品需求变动 .产业政策的变化 .生产能力变动 A . B . C . D .考点 描述行业基本状况的指标解析 影响行业景气的外因是宏观经济指标波动、经济周期、上下游产业链的供应需求
3、变动，内因是行业的产品需求变动、生产能力变动、技术水平变化及产业政策的变化等。在分析行业景气变化时，通常会关注到以下几个重要因素:需求、供给、价格和产业政策。 4. 单选题 量化选股的模型有很多种，总的来说主要有（ ）. .多因子模型 .资产定价模型 .风格轮动模型 .行业轮动模型 .资金流模型 A .B .C .D .考点 量化选股解析 量化选股的模型有很多种，总的来说主要有多因子模型、风格轮动模型、行业轮动模型、资金流模型、动量反转模型、一致预期模型、趋势追踪模型。5. 单选题 下列属于系统风险的有（）。 .市场风险 .利率风险 .信用风险 .流动性风险 A 、B 、C 、D 、答案 A解
4、析 系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。第、项属于非系统风险。6. 单选题 某一证券投资者基金的基金净值为21.8亿元，基金负债是3.2亿元，该基金的基金资产总值为（ ）亿。A 27B 21.8C 25D 18.6考点 基金资产估值解析 本题考查基金估值的计算。基金估值的计算公式为：基金资产总值=基金负债+基金净值根据题干可知：基金负债=3.2亿元，基金净值=21.8亿元将数值代入公式：基金资产总值=基金负债+基金净值=3.2+21.8=25亿元。故本题选C选项。7. 单选题 下列关于国债销售的说法，错误的是（ ）。A 市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价
5、格拓宽了空间B 降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快C 如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，从而阻碍国债分销D 国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格，反之，承销商就有可能发生亏损考点 国债的发行与承销解析 本题考查影响国债销售价格的因素。A选项错误，市场利率的高低及其变化对国债销售价格起着显著的导向。市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间；市场利率趋于下降，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间。B选项正确，降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快。C选项正确，如果国债承销价格定价过高，投资者就
6、会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，从而阻碍国债分销。D选项正确，国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格，反之，承销商就有可能发生亏损。故本题选A选项。8. 单选题 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。 A 交收B 托管C 委托D 信托答案 D解析 【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。9. 单选题 关于利率和年金现值与终值的关系，下列说法不正确的有（ ） .在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值反方向变化 .在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值同方向变化 .在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值反方向变化 .在不考虑其他条件的
7、情况下，利率与年金终值同方向变化 .利率是影响年金现值和年金终值的重要因素 A .B .C .D .考点 年金解析 10. 单选题 道氏理论主要的观点有（ ）。 .收盘价是最重要的价格 .开盘价是最重要的价格 .市场价格指数可以解释和反映市场大部分行为 .交易量是在确定趋势中具有重要作用，趋势反转点是做出判断的一个重要参考指标 A .B .C .D .考点 积极型股票投资策略操作方法解析 11. 单选题 上海证券交易所证券的收盘价为（ ）。A 当日该证券的最后一笔成交价格B 当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C 当日该证券的第一笔成交价格D 当日该证券最后一笔交易前五分钟
8、所有交易的成交量加权平均价考点 证券交易原则和交易规则解析 本题考查收盘价的内容。上海证券交易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。12. 单选题 2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。根据王建国家庭所处的生命周期，下列关于其理财重点的描述，错误的是（ ）。A 购房偿还房贷B 教育负担增加C 家庭收入稳定D 以固定收益投资为主考点 生命周期
9、各阶段的特征、需求和目标解析 家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期和衰老期。其中，家庭形成期的特征是从结婚到子女婴儿期；家庭成长期是从子女幼儿期到子女经济独立；家庭成熟期是从子女经济独立到夫妻双方退休；家庭衰老期是从夫妻双方退休到一方过世。王建国家庭的两个孩子已脱离婴儿期但均未成年，符合家庭成长期的特征，这个阶段子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，家庭成员收入增加而支出稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。题中，A、B、D选项均属于家庭成长期的理财重点，只有C选项属于家庭形成期的储
10、蓄特点。故本题选C选项。13. 单选题 单个境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。 A 20%B 10%C 40%D 30%答案 B解析 【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。同时，境外投资者根据外国投资者对上市公司战略投资管理办法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。14. 单选题 中小非金融企业
11、集合票据流通转让的市场是（ ）。A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 银行间柜台市场D 银行间债券市场考点 中小非金融企业集合票据的发行与承销解析 本题考查中小非金融企业集合票据的流通转让市场。A、B选项，上海证券交易所、深圳证券交易所主要对股票、债券、基金、权证、债券回购和经证监会批准的其他交易品种的交易。C选项，银行间柜台市场主要是进行现券交易。D选项，银行间债券市场是中小非金融企业集合票据流通转让的市场。故本题选D选项。15. 单选题 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。 A 累积性B 隐藏性C 或然性
12、D 潜在性答案 A解析 宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。16. 单选题 垄断竞争市场的特点是（ ）。 .生产者对市场情况非常了解，并可自由进出这个市场 .生产者对产品的价格有一定的控制能力 .生产者众多，各种生产资料可以流动 .生产的产品同种但不同质，即产品之间存在差异 A . B . C . D .考点 行业的市场结构解析 垄断竞争市场的特点包括:（1）生产者众多，各种生产资料可以流动；（2）生产的产品同种但不同质，即产品之间存在着差异；（3）由于产品差异性的存在，生产者可以树立自已产品的信誉，从而对其产品的
13、价格有一定的控制能力。A项描述的是完全竞争市场的特点之一。 17. 单选题 当投资者买进某种资产的看跌期权时，（ ）。 A 投资者预期该资产的市场价格将上涨 B 投资者的最大损失为期权的执行价格 C 投资者的获利空间为执行价格减标的物价格与权利金之差 D 投资者的获利空间将视市场价格上涨的幅度而定考点 期权解析 当投资者买进某种资产的看跌期权时，其预期该资产的价格将下降，其最大损失为全部权利金，当（执行价格标的物价格）权利金时，期权交易会带来净盈利，标的物价格越低，盈利越大。18. 单选题 资本资产定价模型假设条件有( ) .投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 .投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。 .投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。 .资本市场没有摩擦。 A .B .C .D .考点 资本资产定价模型的假设条件解析 资本资产定价模型假设条件有(1)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。（2)投资者对证券的收益、风险及证券间的
