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1、多选题1、个人外汇账户按交易主体类别和交易性质进行管理。按交易性质分为常常项目和资本项目,常常项目账户涉及（ )a.个人外汇储蓄账户b个人外汇结算账户c投资并购专用账户d.外国投资者投资专用账户【答案】a 2、公安、司法、检察机关和有关单位解决案件或有特殊状况需要查阅会计档案时,有权机关可以（ ）。a抄录b.复制c.照相d借阅【答案】ab 3、银行内部员工不得为客户( ）、（ ）和（ ）各类空白重要凭证。（ ).整顿.代购c.保管传送【答案】 4、内部账户必须遵循“()”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算规定设立。a统一管理.明晰核算c.防备风险减少成本严格管理【答案】ab c
2、 d5、在柜台发生的下列哪些钞票支取活动属于异常大额钞票（）。a.开户单位一日两次申请支取大额钞票b.开户单位提取大额钞票的时间浮现异常变化c开户单位持续几种工作日提取的大额钞票浮现异常变化d.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为20万元的钞票银行汇票e.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的钞票银行汇票【答案】b c6、有关集中式银期转账业务开通的业务流程说法对的的是（ )。a.个人投资者在我行柜面渠道申请开通银期转账业务时,需先到期货公司办理申请手续，待期货公司备案后，再到我行任意营业网点办理业务申请手续b.个人投资者办理开通银期转账业务时,应持本人有效身份证件、同
3、名银行结算账户(涉及：借记卡、活期结算户）c客户应填写个人客户集中式银期转账业务申请书（一式两联）,并签订银期转账合同书（一式两联)【答案】abc7、全功能银行系统重要由( ）和（ )。（ ）a.核心银行系统b.其她系统构成c.实时清算系统d.跨行支付系统【答案】 b8、有下列（ ）状况的存款人可以开立基本存款账户。民办非公司组织b.公司法人非公司法人d.个体工商户e.财政预算外资金【答案】a b cd9、个人信用卡网上银行注册客户按注册方式分为（ ）.柜面注册客户b自助注册客户c.密码客户证书客户【答案】a b10、银行承兑汇票的水印图案是( ）。a.人行行徽b.梅花图案c.“HP”字样d.
4、承兑行行徽e.牡丹图案【答案】b 1、申请办理本外币理财业务的投资者应（ )。a.遵守中国工商银行本外币理财产品章程.填写本外币理财产品业务申请书c签订本外币理财产品合同签订本外币理财产品阐明书【答案】a cd2、借记卡换卡后,需进行账户调节的有(）a第三方存管信用卡自动还款合同理财合同d.代发工资合同【答案】a b d3、个人告知存款应商定提前告知取款时间,不商定存期，支取前需按商定将取款时间提前告知银行，按商定日期支取存款，分为( ）两个品种。a.一天个人告知存款b.七天个人告知存款c双周个人告知存款.月度个人告知存款【答案】a b14、人民币单位告知存款按存款人取款提前告知的期限长短划分
5、为（ ）。a一天告知存款b.七天告知存款c.十天告知存款.一种月告知存款【答案】 b15、客户可以在网上银行申请哪些类型信用卡( )a.牡丹个人贷记卡b.牡丹个人专用卡c牡丹国际借记卡牡丹个人准贷记卡【答案】a16、（ )、(）及( ）不得作为单位定期存款存入。（）a.财政拨款b.预算内资金.公司流动资金.银行贷款【答案】a b d1、凯恩斯觉得,人们对货币需求的行为，决定于如下动机( ）。保值动机避免动机c.交易动机d.投机动机e贮藏动机【答案】b c d18、南航明珠牡丹信用卡提供( )等免费增值服务。a.里程到账告知.里程消费短信告知c.短信里程告知单.免费机场来宾室服务【答案】a b
6、c19、客户信息中的（ )的变更业务可在任意网点办理。a.身份信息b.地址信息c客户的联系方式d.客户名下单一存款介质户名的调节【答案】a b c2、大额支付系统重要业务涉及( ）等。a.汇兑b委托收款c托收承付d.库资金汇划(贷记)e.同业拆借、退汇【答案】a b c e21、电话银行人工服务可为信用卡客户提供如下哪种换卡服务（ ）a卡片提前换卡b.到期换卡.过期换卡d卡片损坏换卡【答案】a b c d22、下列有关黄金交易说法对的的是()。a.“如意金”产品，是工商银行自行设计具有自身品牌的实物黄金b.“如意金”分为金币和金条两个品种c“如意金”可在工商银行任意网点或柜台购买d纸黄金交易没
7、有实金介入e.实金买卖的投资种类涉及现货交易、递延交易【答案】a b 23、存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件重要涉及（ ）a.居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证。b军人、武装警察尚未申领居民身份证的,可出具军人、武装警察身份证件。.居住在境内或境外的中国籍华侨,其实名身份证件可以是中国护照。d.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。【答案】abc2、外汇按交易交割期限，分为( ）和( ）。（)a.套期汇率b即期汇率c.远期汇率【答案】b、一般对账应采用（）等平常对账方式。a.邮寄对账b.面对面对账c电子对账d.分户账对账.合同对账【答案】acd2
8、6、存款人申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文献( )。a.临时机构,应出具其驻在地主管部门批准设立临时机构的批文b.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本、其基本存款账户开户登记证或其从属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同c.收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明d.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本、其基本存款账户开户登记证以及临时经营地工商行政管理部门的批文e.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的公司名称预先核准告知书或有关批文【答案】abe27、不同账户的双币贷记卡通过电话银行人工服
9、务可以申请哪几种额度调剂（ ).人民币账户调剂到人民币账户b.外币账户调剂到外币账户c.人民币账户调剂到外币账户d外币账户调剂到人民币账户【答案】ab8、持卡人在国外持卡购物时，可通过牡丹信用卡办理消费退税。退税有几种种方式（ )。.现场退税,即交易价格已经剔除消费税;b事后退税,即交易价格涉及消费税,交易后商户再退还。现场退税，即交易价格不剔除消费税；d.事后退税,即交易价格涉及消费税，交易后商户不再退还。【答案】29、对于未进行联网核查公民身份信息的客户,发卡机构要做专门标记,并对该客户采用（ )等更严格的风险控制措施。.减少授信额度b.冻结卡片c.限制卡片功能d.控制发卡数量【答案】30
10、、中心集中和网点集中模式通过扫描工作站进行影像采集,工作站提供（ )和( ）功能。（ ）.扫描b.补扫c.采集应用【答案】ab3、下列有关国内信用证说法对的的是( ）。a.不可转让、不可撤销的跟单信用证b.合用于转账与钞票结算c.以人民币计价d.可提供打包放款、融资e.按付款方式分为即期付款信用证和延期付款信用证【答案】acd32、鉴别商业汇票真伪可采用( ）等措施。a.看b.听c.摸d.照e查【答案】abc33、自制凭证授权类型是( )。.无需签批b.审核签批c交易授权.无需授权【答案】bc34、对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为( )。.00,0（含)元.300,0
11、0(含)元c.500,000(含）元d1,00，000(含)元【答案】abd5、有关高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时业务解决问题说法对的的有（ )。a当联网核查成果不一致且无法鉴别其居民身份证真伪时,对于本年度高校入学新生，经办人员可规定其出示本年度学校录取告知书，并核对录取告知书与居民身份证记载的姓名与否一致b.当联网核查成果不一致且无法鉴别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可规定其出示本人学生证,并核对学生证与居民身份证记载的姓名与否一致。核对一致的,可继续办理有关业务c.当联网核查成果不一致且无法鉴别其居民身份证真伪时,应回绝办理业务d.当联网核查成果不一致且无法鉴别
12、其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息【答案】ab6、（ )临时挂失撤销业务可在各网点通兑解挂。a.营业网点办理的b.电话银行办理的c.办理正式挂失申请的网上银行办理的临时挂失撤销业务【答案】ad7、根据婚姻法第18条规定：夫或妻一方所有的财产范畴涉及（）。.一方的婚前财产.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补贴费.遗嘱或赠与合同中拟定只归夫或妻一方的财产d一方专用的生活用品e.一方知识产权的收益【答案】ad8、“汇款直通车”业务是指汇款人以钞票或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务。汇款人向本行提供收款人户名、账号(卡号)办理汇款,
13、根据收款人账号(卡号）与否开立在本行,可分为(）。a.系统内同城汇款b.系统内异地汇款c.跨行同城汇款.跨行异地汇款【答案】acd39、活期账户的联名账户所有人可对联名账户开户时商定的部分内容办理变更业务。可变更的内容涉及(）。.支取业务办理方式b.授权支取合计限额c.联名账户打印卡d.联名账户所有人【答案】bc、下列支票记载事项中，可由出票人授权补记的是（ ）。a.金额b.收款人的名称c.付款人的名称d.付款人的账号e.出票人签章【答案】41、单位申办商务卡应提供的基本资料涉及（)a.银行开户许可证复印件b加盖公章的组织机构代码证书复印件c.通过年检的营业执照副本复印件.上一年的通过审计或上级财务主管部门认定的财务报表【答案】bcd4、申请我行大学生信用卡需要满足的条件涉及（ )。.年满1周岁b家庭住址在发卡机构所在地c.贯彻第二还款来源.就读学校为国家指定的“21”所重点学校【答案】43、下列符合可疑非钞票交易报告原则的是：(）。a.居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的b.保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的c居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的d非居民个人外汇帐户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项【答案】abd44、钞票兑换,坚持( ）
