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1、金库管理办法1 目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”金库管理的基本要求和控制要点， 旨在加强金库管理，确保资金和财产安全.2 适用范围本文件适用于本行的金库管理工作.3定义、缩写与分类3.1 定义： 金库，是指本行为办理现金业务设置的现金业务，库是集中保管现金、有价证券、重要 凭证的专用库，是重点保卫场所.3.2缩写：“四防：是指防火、防霉变、防虫蛀、防鼠咬。 “五同”：是指同开库、同锁库、同进库、同在库、同出库、。3.3 分类无4 职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责分管领导1）负责对备用钥匙启用进行审批；2）负责对相关部门提出的金库检查介绍信进行审批。安全保卫部 门1）负责对
2、分支机关金库副钥匙集中统一管理；2）负责对分支机构金库管理情况进行检查分支机构/负 责人1）负责对金库日常管理进行检查；2）负责对金库副钥匙的封存、上缴工作。管库员岗1）负责金库日常管理、现金出入库登记工作；2）执行钥匙分开保管、使用、交接程序，落实金库管理安全；3）负责金库“四防”和物品寄存登记、交接保管工作。5 原则与基本规定5。1 原则1）确保安全的原则.本行金库管理应始终贯彻安全第一的宗旨,严密组织、严肃纪 律、落实责任，确保资金、财产和人身安全。2）规范操作的原则.本行金库管理要严格遵循国家金融法律，法规和行业相关制度, 做到操作合规、程序规范。5.2 基本规定1）金库必须实行双人管
3、理,专人负责。管库员要挑选思想素质好、责任心强的员工 担任。2）本行金库库房的硬件标准必须符合银行业务库安全防范要求（GA858-2010） 和本行安全防护设施建设及使用管理规程的有关规定。3）本行金库应建立后台业务监控机制，在库房内安装监控探头，并安排人员对库房 内管库员在库中办理现金配钞、入库出库等业务操作进行实时监控。4）金库维修（包括库房、门锁、保险柜维修）,应报安全保卫部门审核,经主管行长 批准后实施,维修必须实行空库作业。维修前，库存现金、有价证券要作移库或寄库处 理，确保安全。维修人员应经安全保卫部门审查，经审查合格后方可进入库房维修。金 库门或金库内的设施需要维修，必须由安装单
4、位或专人负责修理，并由管库员陪同,并 进行登记，严禁无关人员进入金库。5）守库室（即守库员值班室）的设置要符合规定标准.值班室必须加装防盗门，并 配有“猫眼”，室内要有卫生设施、电视监控、灭火器材、防卫武器、通讯工具和与110 联网的报警系统等设备.要配置防潮、灭火设备；安装防暴灯、应急照明灯，并配备不 间断电源；库内实行 24 小时不间断监控和录像;库房安全防范必须符合公安部门要求, 并要严格按照安保规定要求，保证安全设置工作状态良好.6）“中心库”应单独设置票币整点间，用于整点票币。票币整点间的安全防范设施 符合规定要求。6管理要求阶段管理办法/管理规定风险提示6.1库房存放 管理库房存放
5、管理规定：1）库房内严禁存放枪支弹药和各种易燃易 爆物品，严禁存放与库款无关的其它物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。2）金库要保持干净整洁，库内保管的整捆 现金、有价证券，应按种类分别上架依次摆 放，摆放要整齐有序，并挂置标签，注明种 类、券别标签注明的内容，要与实物以及 登记簿记载完全一致。拆捆的零散现金、有 价证券以及损伤券,必须放入金库里的柜（箱）内保管.3）所辖网点寄库保管的现金、有价证券，要 装入尾箱并封签才能办理。寄库时登记XX 农村银行寄库保管登记簿（见附件一）。在 发行、兑付有价证券期间，尾箱不够使用时， 寄库保存的有价证券要封包寄库，封包号码 和数量要与登记簿记载一致
6、未经封包的有 价证券，一律不得寄库代保管。4）金库不得直接对外办理现金收付业务， 一切现金收付都必须通过出纳柜台，严格按 收付款程序办理.6.2管 库、守 库管理管库、守库管理规定：1）坚持双人管库，同进同出制度，一切无 关人员不得进入和接近金库；非营业时间管 库员不得打开金库；2）坚持“五同”规定，即两名管库员要同 开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。 对库存现金、有价证券的安全，两名管库员 负同等责任严禁违反“五同规定，一人进 库存放或提出现金，严禁一人在库内清点票 币或干其它工作。3）严禁无关人员进入库内，确因工作需要 必须入库的，要由机构负责人批准，并登记XX农村银行非管库人员进出金
7、库登记 簿（见附件二），在管库员陪同下方可进入 库内.4）要建立严密的内控机制L严格控制节假日 及八小时之外其它非营业时间的出入库。5）实行双人守库制度。两名管库人员管金 库钥匙人员）不得安排同时守库。守库员要 严格遵守守库员守则，认真负责做好守库工 作.5）管库人员休假应办理好交接登记手续。6.3库房钥匙金库钥匙使用与保管管理规定：1）金库房、保险柜应装配不同的锁具和密码，风险描述：员工未按照制度要求随意将金库钥匙交由的使用与保管并配备正、副钥匙各一套。正本钥匙及密码 必须有两人分别保管，实行平行交接，不得 一人保管两把钥匙，任何人不得复制钥匙。2）正钥匙的使用与保管。金库库门两把正 钥匙的
8、领用，应由两名管库员在XX农村银 行金库、保险柜钥匙（密码）保管登记簿（见附件三）上签收，并分别妥善掌管、使 用。管库员不得将库房钥匙交他人代管、代 开、代关，两名管库员分管的钥匙不得互借、 互换、互用。开库工作期间,管库员应将钥 匙随身携带每天营业终了，金库钥匙应放进 安全可靠的地方或专用保险柜的小箱内分 别保存，管库人员参与值班守库的严禁将金 库钥匙带入守库室内更不得随意放置或委 托他人保管。3）副钥匙的保管。金库库门的两把副钥匙、 专用保险柜的两把副钥匙,以及组合锁密 码，应由管库员会同金库主管负责人（支行 行长），在XX农村银行金库、保险柜钥 匙（密码）保管登记簿上登记后,当面共 同装
9、袋密封，加盖骑缝章，上缴安全保卫部 门统一集中保管.4）副钥匙的启用。密封保管的副钥匙，除 正钥匙丢失、损坏等特殊情况外，平时不得 启封动用。如需启封动用时,必须经主管领 导批准，由管库员会同安全保卫部门负责人 共同启封.启封前，应先检验封包有无异常, 无误后方可启封。启封后，要在XX农村 银行金库、保险柜钥匙（密码）保管登记簿 上登记启封动用原因、时间等内容。5）金库门（或保险柜）装有密码锁的，密码 的使用与保管也应按上述正、副钥匙的管理 规定进行管理保管密码的管库员不得将密 码和开启方法告诉他人在密码记录上，写 好密码数字，按副钥匙密封、保管规定，将 密码记录装袋密封。登记XX农村银行金
10、库钥匙交接登记簿（见附件四），登记时应 只登记件数，不得将密码登记在登记簿上. 使用保管密码的人员如有变动，密码应随即 更换，不得使用原密码.7）金库密码如丢失、损坏或金库密码失密 的，要立即报告安全保卫部门，经主管行长 批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。 他人代管、代开金库，形成安全隐患，造成 财产损失。风险等级：极大风险控制措施:1）加强员工合规意识和风险意识 教育;2）严格落实金库管理规章制度. 控制部门:安全保卫部门；控制岗位:库管员岗；6.4进出金库 管理进出金库管理规定：1）开、关库时,必须由两名管库员在场共同 进行，严禁一人持两把不同库房钥匙开、关 库。2）管库员开库前需检查
11、库门是否正常，确 定无异常情况后再开启库门；管库员不得委 托对方或他人代开.3）关库后，管库员要确定库门是否已关， 是否开通报警装置，是否关闭库内照明电 路，确定无误后方可离开.4）开密码锁时，应禁止任何人旁观（包括不保 管密码的另一管库员）。关库后，应随即将密 码锁号码拨乱。6。5金库检査 管理金库检査管理规定：1）对省联社、银监、公安等上级部门查库 一律凭本行XX农村银行查库专用介绍 信（见附件五）进行.无本行XX农村银 行查库专用介绍信，管库人员有权拒绝查 库；2）管库人员应接受上级有权人员的查库.但 接受检查时，必需审查查库人员所持的X X农村银行查库专用介绍信和查库人员工 作证件或身
12、份证件，经审查无误后，方可接 受检查。3）查库人员提交的XX农村银行查库专 用介绍信应注明姓名、人数、有效日期及 所查单位名称，介绍信规定以外的人员不得 进入库房；4）上级部门进行查库时，必须有被查单位 两名人员陪同，方可进行检查，对上级部门 的正当查库，管库人员不得以任何理由拒 绝，查库仅限工作时间，夜间不得开库检查. 非营业时间，不得打开金库。5）XX农村银行查库专用介绍信被查单 位要留存备查。7 检查监督牵头检査 部门检查内容检查频次报告路线检查结果利用营业网点负责人对金库日常管理情况进行检查。每月不得少于两次安全保卫部持续改进牵头检査 部门检査内容检査频次报告路线检査结果利用安全保卫部
13、门对金库管理情况进行监督检查.每季度不得少于一次分管领导持续改进内部审计部门负责对金库管理情况进行监督检查。每年不少于二次董事长、监事长持续改进8附件附件一：XX农村银行寄库保管登记簿附件二：XX农村银行非管库人员入库登记簿附件三：XX农村银行金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿附件四：XX农村银行金库钥匙交接登记簿附件五：XX农村银行查库专用介绍信附件一:XX 农村银行寄库保管登记簿接收物品机构（单位）寄存物品机构（单位）接收人移交人监交人数量第7 页共11 页附件二:XX 农村银行非管库人员进出金库情况登记簿时间年月日时分星期进库人员姓名职务证件名称及 号码进入人员单位 （部门）陪同人员姓名职务进入金库事由接待人员姓名职务离开时间年月日时分单位负责人 签字当班人员 签字附件三：xX农村银行金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿单位:时间领取人接收人监交人领取钥 匙编号备注年月日附件四：XX农村银行金库钥匙交接登记簿单位：时间领取人接收人监交人领取钥 匙编号备注年月日
