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1、一、 简答题1、项目融资的功能。答：（ 1）、筹资能力强，能更有效地解决大型工程项目的筹资问题；（2）、融资方式灵活多样，能减轻政府的财政负担；（3）、实现项目风险分散和风险隔离，能够提高项目成功的可能性。2、BOT模式的特点答：（1）、通常采用BOT模式的项目主要是基础设施建设项目；（ 2）、能减少政府的直接财政负担，减轻政府的借款负责义务；（ 3）、有利于转移和降低风险；（ 4）、有利于提高项目的运作效率；（5）、BOT融资方式可以提前满足社会和公众的需求；（ 6） 、如果有外国的专业公司参与融资和经营，会给项目所在国带来先 进的技术和管理经验。3、BOT模式取得成功的关键因素 答：（ 1
2、）、选择合适的特许经营者；（ 2）、合理分担风险；（ 3）、确定合理的特许期；（ 4）、确定合理的特许价格4、资产比较容易实现证券化的特征答：（ 1）资产可以稳定的、可预测的现金流收入；（ 2）、原始权益人持有该资产已有一段时间，且信用表现记录良好；（ 3）、资产应具有标准化的合约文件，即资产具有很高的同质性；（ 4）、资产抵押物易于变现，且变现价值较高；（ 5）债务人的地域和人口统计分布广泛；（ 6）、资产的历史记录良好，即违约率和损失率较低；（ 7）、资产的相关数据容易获得。5、需求建议书中客户主要明确的内容答（ 1） 、项目工作陈述；（2）、项目的目标；（3）、项目目标的规定；（ 4 ）
3、、客户供应；（5）、客户的付款方式；（6）、项目的进度计划；（ 7 ）、对交付物的评价标准；（8） 、有关承约商投标的事项；9）、投标方案的评审工作；10）、承约商的申请书内容；11）、承约商的申请书评价标准6、对于利率变化的风险，可采取的管理控制方法答：（ 1）、以某种浮动利率作为基数，加上一个利差作为项目的贷款利率； （2）、固定利率的贷款担保； （3）、理想的多种货币组合方式；（4）、银团及其他金融机构密切合作；（5）、运用封顶、利率区间、低保等套期保值技术以减少利率变化的影 响；（6）、寻求政府的利息率保证。7、债券融资需要考虑的方面答：（ 1）、债券对资金市场的影响，对资金成本的影响
4、；（2）、债券使财务杠杆增大后，对权益资金收益率的影响，对股东控制 权的影响；（3）、企业是否有足够的收益能力确保应付债券的还本付息；（4）、市场利率变动对债券发行和收回所产生的影响；（5）、债券契约中各种限制性条款对企业经营和财务活动的制约情况。二、名词解释1、有限追索：贷款人可以在某个特定阶段或者规定的范围内，对项目的借款人 追索。2、项目的投资结构：项目的资产所有权结构，主要是指项目发起人对项目资产 权益的法律拥有形式和发起人之间的法律合作关系。3、ABS是以项目所属的资产为支撑的证券化融资方式。4、富兰德指数：这是一种反映国家风险大小的评价指数 5、CAPM模型：是项目融资中被广泛接受和使用的一种确定项目风险收益（贴现）率的方法。8、项目债务覆盖率：项目可用于偿还债务的有效净现金流量与债务偿还责任 的比值，它是贷款银行对项目风险的基本评价指标。9、资源收益覆盖率：对于依赖某种自然资源的生产型项目，在项目的生产阶 段有无足够的资源保证是一个很大的风险因素。10、项目债务承受比率：是项目现金流量的现值与预期贷款金额的比值。11、资金缺额担保：是一种在担保金额上有所限制的直接担保，主要作为一种 支持已进入正常生产阶段的项目融资结构的有限担保。
