《2022-2023年证券一般从业考试题库及答案（350题）第184期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券一般从业考试题库及答案（350题）第184期（143页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券一般从业考试题库及答案（350题）1. 单选题 （ ）是一个比较特殊且少见的形态，无论出现在行情的任何位置，其技术意义都只有两个字看跌。A 三角形B 菱形C 旗形D 矩形考点 形态理论解析 与扩散三角形一样，很多时候菱形都是一种看跌的形态，它通常出现在市场构筑短期或者中长期头部的时候，偶尔也会在下跌过程以争持续形态出现。2. 单选题 确定对子女学历的基本要求（ ）。 .大学类型 .受教育程度 .是否出国留学深造 .中、小学学校 A .B .C .D .考点 教育规划的分类、内容和制定方法解析 确对子女学历的基本要求大学类型，通常，综合型院校的教育费用会比专业型院校相对较
2、低。受教育程度，家长需要考虑子女是否在本科举业后就参加工作，还是再深造攻读硕士学位、博士学位。若选择继续深造，则子女受教育周期会拉长，影响教育投资规划的最终财务目标及策略。是否出国留学深造，需考虑以下问题：何时出国：高中、大学本科或研究生；出国后选择公立学校还是私立学校；选择在哪个国家接受教育。3. 单选题 合伙企业设立的条件不包括（ ）。A 有3个以上合伙人B 有书面合伙协议C 有合伙人认缴或实际缴付的出资D 有合伙企业的名称和生产经营场所考点 设立合伙企业的条件解析 本题考查合伙企业的设立条件。合伙企业的设立条件包括：（1）有2个（并非3个）以上合伙人，A选项错误；（2）有书面合伙协议，B
3、选项正确；（3）有合伙人认缴或实际缴付的出资，C选项正确；（4）有合伙企业的名称和生产经营场所，D选项正确。故本题选A选项。4. 单选题 影响债券现金流的因素有（ ）。 .债券的面值和票面利率 .计付息间隔 .债券币种 .债券的税收待遇 A 、B 、C 、D 、考点 债券估值原理解析 本题考查影响债券现金流的因素。影响债券现金流的因素主要有：（1）债券的面值和票面利率，项符合题意；（2）计付息间隔，项符合题意；（3）债券的嵌入式期权条款；（4）债券的税收待遇，项符合题意；（5）其他因素。其中，其他因素是指：债券的利率类型、债券的币种等因素也会影响债券的现金流，项符合题意。故本题选A选项。5.
4、单选题 下列对卖出看跌期权交易的分析中正确的有（ ）。 .预测后市已经见底或有上升趋势时运用 .一般运用于市场波动幅度较小的市场状况下 .其盈亏平衡点是执行价格权利金 .其履约部位是空头 A . B . C . D .考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 卖出看跌期权交易的盈亏平衡点是执行价格权利金，其履约部位是多头。 6. 单选题 股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。 .股票期货 .股票期权 .股票指数期货 .股票指数期权 A . B . C . D .考点 衍生产品的种类和特征解析 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数
5、期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。 7. 单选题 客户的常规性收入包括（ ）。 .租金收入 .奖金 .股票投资收益 .工资 .津贴 A .B .C .D .考点 预测客户未来收入的方法解析 在预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。常规性收入一般可以在上一年收入的基础上预测其变化率，如工资、奖金和津贴、股票和债券投资收益、银行存款利息和租金收入等。8. 单选题 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（ ）所决定的。A 跨期性B 杠杆性C 风险性D 投机性考点 金融远期合约的定义与特征解
6、析 本题考查金融衍生工具的特征。A选项符合题意，跨期性要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。B选项不符合题意，杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。C选项不符合题意，风险性是指基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因。D选项不符合题意，投机性不属于金融衍生工具的特征。故本题选A选项。9. 单选题 下列对多元分布函数及其数字特征描述错误的是（ ）。A 多元分布函数的本质是一种关系B 多元分布函数是两个集合间一种
7、确定的对应关系C 多元分布函数中的两个集合的元素都是数D 一个元素或多个元素对应的结果可以是唯一的元素，也可以是多个元素考点 随机变量的函数解析 多元函数的本质是一种关系，是两个集合间一种确定的对应关系。这两个集合的元素可以是数；也可以是点、线、面、体；还可以是向量、矩阵等等。一个元素或多个元素对应的结果可以是唯一的元素，即单值的。也可以是多个元素，即多值的。10. 单选题 理论上，不同月份合约间的正常价差应该（ ）持有成本，否则就会出现套利机会。 .小于 .等于 .大于 .无法比较 A .B .C .D .考点 指数型消极投资策略的市值法和分层法解析 理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于
8、或者等于持有成本，否则就会出现套利机会。11. 单选题 汇率直接标价法的特点是:当汇率变动时，（ ）。A 本币数量不变，外币数量变化B 外币数量不变，本币数量变化C 本币数量与外币数量同时变化D 本币数量与第三国货币数量同时变化考点 外汇解析 目前世界上绝大多数国家都采用直接标价法。我国国家外汇管理局公布的外汇牌价，就是采用直接标价法。其特点是:（1）外币的数量固定不变，折合本币的数量则随着外币币值和本币币值的变化而变化；（2）汇率的涨跌都以本币数额的变化来表示，本币标价额的增减“直接”地表现了外汇汇率的涨跌。12. 单选题 在短期内，某金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万，出现概率
9、为20%，正常状况下的流动性余额5000万，出现概率为70%，最坏情况下的流动性缺口为2000万，出现概率为10%，那么该机构预期在短期内的流动性余额状况是（ ）。A 余额4900万B 缺口11000万C 余额2250万D 余额53000万考点 主要的流动性风险评估方法解析 特定时段内的流动性缺口二最好情景的概率最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率正常状况的预计头寸剩余或不足十最坏情景的概率最坏状况的预计头寸剩余或不足。本题流动性余额=800020%+500070%-200010%=4900（万）。13. 单选题 银行资产负债表根据资产与负债的流动性可分为（ ）。 .资产项目 .资本项
10、目 .收益项目 .负债项目.所有者权益项目 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 银行资产负债表根据资产与负债的流动性可分为：资产项目、负债项目、所有者权益项目。14. 单选题 移动平均线最常见的使用法则是（ ）。A 威廉法则B 葛兰威尔法则C 夏普法则D 艾略特法则考点 常用技术分析指标解析 在MA（移动平均线）的应用上，最常见的是葛兰威尔（Granvile）的“移动平均线八大买卖法则”15. 单选题 货币政策对宏观经济调控的作用，突出地表现在（）。 .通过调节货币供应量保持社会总供给与总需求的平衡 .通过控制利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定 .调节国民
11、收入中消费与储蓄的比例 .引导储蓄向投资转化，实现资源合理配置 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 货币政策是关于货币供应和货币流通组织管理的基本方针和基本准则，它起到宏观经济调控的作用，其调控作用突出表现在以下几个方面：通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡；通过调控利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定；调节国民收入中消费与储蓄的比例；引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置。16. 单选题 根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）。 .牛市到来时，应选择那些低系数的证券或组合 .牛市到来时，应选择那些高系数的证券或组合 .熊市到来之际，应选择那些
12、低系数的证券或组合 .熊市到来之际，应选择那些高系数的证券或组合 A .B .C .D .考点 资本资产定价模型（CAPM）参数的确定方式解析 证券市场线表明，系数反映证券或组合对市场变化的敏感性。因此，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高系数的证券或组合。这些高系数的证券将成倍地放大市场收益率，带来较高的收益。相反，在熊市到来之际，应选择那些低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。17. 单选题 关于突破缺口，下列说法正确的有（ ）。 .常表现出激烈的价格运动 .往往伴随有较大的成交量 .一般预示行情走势将要发生重大变化 .通常是一个重要的交易信号 A .B .C .D .考点
13、 各种缺口类型的定义、特性和应用解析 突破缺口蕴含着较强的动能，常常表现为激烈的价格运动，具有极大的分析意义，一般预示行情走势将要发生重大变化。突破缺口的形成在很大程度取决于成交量的变化情况，特别是向上的突破缺口。若突破时成交量明显增大，且缺口未被封闭（至少未完全封闭），则这种突破形成的缺口是真突破缺口。一般来说，突破缺口形态确认以后。无论价位（指数）的升一跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令。18. 单选题 在股指期货与股票现货的套期保值中，为了实现完全对冲，期货合约的总值应为（ ）。 A 现货总价值 B 现货总价值 C 现货总价值D 现货总价值考点 股指期货套期保值交易实务解析 套期保值要求无论是开始还是结束时在现货和期货市场上都应该进行数量相等的反向头寸，即在一个市场进行一定数量多头操作的同时要在另一个市场建立同等数最的空头；否则，多空数最的不相配就会使头寸裸露（即出现净多头或净空头的现象）面临较大的风险。即要求：期货合约的总值=现货总价值。19. 单选题 证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是
