《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷87（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷87（含答案解析）（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题问题1选项A.偿还银行贷款15000元B.价值15000元的资产被大火销毁C.收到15000元的应收账款D.使用15000元现金购买二手铲车【答案】A【解析】A项，偿还贷款，负债减少，资产减少。B项资产被销毁，资产减少，负债不变；C项收到应收账款，应收账款属于资产，现金资产增加，应收账款资产减少；D项，购买铲车，属于购置资产，现金资产减少，动产增加。2. 单选题当两种债券之间存在着一定的收益差幅，而且该差幅可能发生变化，那么资产管理者就有可能卖出一种债券的同时买入另一种债券，以期获得较高的持有期收益。这种方法被称为（ ）
2、。问题1选项A.市场内部价差掉换B.利率预期掉换C.替代掉换D.骑乘收益率曲线【答案】D【解析】骑乘收益率曲线策略又称收益率曲线追踪策略，可以视作水平分析的一种特殊形式。 债券的收益率曲线随时间变化而变化，因此债券投资者就能够以债券收益率曲线形状变动 的预期为依据来建立和调整组合头寸。比如买进高收益债券，卖出低收益债券，可获得更高的持有期收益。3. 单选题需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有（ ）。.自书遗嘱.录音录像遗嘱.代书遗嘱.口头遗嘱问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】我国法律规定了五种遗嘱形式：公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形
3、式中，公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证。4. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。.监管谈话.出具警示函.处以罚款.责令处分有关人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】成证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法 规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增 加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理
4、违规业务、责令暂停新增客户、责令处 分有关人员等监管措施;情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政 处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。5. 单选题证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（ ）。I.上市公司本身II.其他上市公司III.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司IV.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C【解析】证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司，但证券分析师对上市公司进行分析的过程中往往还关注一些与上市公司之间存在关联关系或收购行为的非上市公司。其他
5、上市公司，如果与公司没有关联关系，不需要关注。6. 单选题下列属于绝对估值方法的有（ ）。.套利定价模型.资本资产定价模型.均值方差模型.现金流贴现模型问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券绝对估值法是通过对上市公司历史及当前的基本面的分析和对未来反映公司经营 状况的财务数据的预测，获得上市公司证券的绝对内在价值。该题中四种方式都属于绝对估值，都能算出上市公司的绝对内在价值。7. 单选题关于自下而上的分析方法，下列说法正确的有（ ）。.自下而上的分析法注重对股票趋势的把握.根据投资目标，通过一系列的公司财务指标等选出投资个股.自下而上的分析法更注重个股的选择，忽略市场的短期波
6、动.巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】自下而上的分析方法是指按照公司分析、行业和区域分析、证券市场分析、宏观经济分 析的顺序进行投资分析。自下而上的分析法主要通过某些数量指标(如营业收入增长率、净 资产收益率等财务指标)进行筛选，选出符合标准的公司，再进行公司分析、行业分析、证券 市场分析和宏观经济分析。巴菲特是采用“自上而下”分析法的成功典范8. 单选题不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。问题1选项A.资金的投资期限B.理财目标的弹性C.理财产品的选择D.年龄【答案】C【解析】客户风险承受能力的影响因素：年龄、受教育情况、收
7、入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好、其他影响因素。C项理财产品的选择不会影响客户投资风险承受能力，只能反映客户的风险偏好。9. 单选题RSI的应用法则包括（ ）。I.根据RSI的取值大小判断行情II.两条或多条RSI曲线的联合使用III.从RSI的曲线形状判断行情IV.从RSI与股价的背离程度方面判断行情问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面
8、判断行情。10. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（ ）。.文化水平.职业操守.合规意识.专业服务能力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合 规意识和专业服务能力。11. 单选题银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（ ）。I.市场利率上升，净利息收入上升II.市场利率上升，净利息收入下降III.市场利率下降，净利息收入上升IV.市场利率下降，净利息收入下降问题1选项A.I、IIIB.I、IVC.II、IllD.II、IV【答案】C【
9、解析】负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）。此时，市场利率上升，银行的净利息收入下降；市场利率下降，银行的净利息收入会上升。12. 单选题下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。I.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题II.如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果III.可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应IV.不存在模型风险问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】蒙特卡罗模拟法是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计
10、特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。蒙特卡罗模型在测算风险时比解析模型能得出更可靠、更综合的结论，同时体现了非线性资产的凸性，考虑到了波动性随时间变化的情形。但是该方法需要功能强大的计算设备，运算耗时过长。IV项，蒙特卡洛模拟法对于基础风险因素仍然有一定的假设，存在一定的模型风险。13. 单选题认为证券市场是有效市场的机构投资者一般倾向于选择（ ）证券组合。问题1选项A.指数化型B.平衡型C.收入型D.增长型【答案】A【解析】信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于 这种组合，以求获得市场平均的收益水平。根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分 为两类:一类是模拟内涵广大的市场指数;
11、另一类是模拟某种专业化的指数，如道琼斯公 用事业指数。14. 单选题常用的样本统计量有（ ）。.样本方差.样本均值.总体均值.总体比例问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本比例、样本方差等。总体均值、总体比例属于常用的总体参数。15. 单选题某公司是一家生产企业，2015年不含税销售额90万元，不含税外购货物额60万元。对于该公司，下列说法正确的有（ ）。.该公司如果作为增值税小规模纳税人，当年适用的税率为3%.该公司如果作为增值税一般纳税人，当年适用的税率为17%.为节税，该公司应申请成为增值税小规模纳税人.为节税，该公司应申请成为增值税一般纳税
12、人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】2015年，小规模纳税人税率为3%，一般纳税人适用税率分为有17%、13%、11%和6%，一般纳税人税率更高，应申请为小规模纳税人。故答案选A。16. 单选题从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（ ） 。问题1选项A.维持期B.稳定期C.高原期D.退休期【答案】C【解析】稳定期，理财任务是要尽可能多地储备资产、 积累财富，未雨绸缪。维持期，个人开始面临财务的三大考验，分别是为子女准备教育费用、为父母准
13、备赡 养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务。高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投 资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行 固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。退休期，主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出。17. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时，应当遵循诚实信用原则，下列行为中违背上述原则的有（ ）。.在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宣传.在业务推广和客户招揽过程中，客观介绍服务能力和过往业绩.提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖.基于合理依据向客户提供投资建议，并提示潜在的投资风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当规
