《2021年证券基础知识证券从业资格考试预热阶段全攻略含答案及解析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年证券基础知识证券从业资格考试预热阶段全攻略含答案及解析.docx（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年证券基础知识证券从业资格考试预热阶段全攻略含答案及解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、将资产证券划分为境内资产证券化和离岸资产证券化是按（）分类的。A、证券化的基础资产不同B、资产证券化的发起人、发行人和投资者所属的地域不同C、证券化产品的属性D、资产证券化的发行时间【参考答案】：B【解析】根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券划分为境内资产证券化和离岸资产证券化。2、证券是指各类记载并代表一定权利的（），A、法律凭证B、书面凭证C、实物凭证D、货币凭证【参考答案】：A【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证
2、记载的内容而取得应有的权益。3、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于（）。A、1亿元B、2亿元C、3亿元【参考答案】：C28、普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有的权利B、股票的格式C、股票的价值D、股东的风险和收益【参考答案】：A29、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。A、10%15%B、15%25%C、25%50%D、50%75%【参考答案】：C30、证券是指各类记载并代表（）的法律凭证的统称。A、一定责任B、一定权利C、一定义务D、一定收益【参考答案】：B31、优先股票的“优先”主要体现在（）。A、对企业经营参与权的优先B、认购新股发行的优先C、公司盈利很多时
3、，其股息高于普通股股利D、股息分配和剩余资产清偿的优先【参考答案】：D32、上市公司董事会成员中应当有（）的独立董事。A、1/2B、1/2以上C、1/3以上D、1/3【参考答案】：C33、关于外汇风险论述不正确的是（）。A、从其产生的领域分析，外汇风险可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类B、金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风险C、商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受损失的可能性D、金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险【参考答案】：B34、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A、负债B、银行存款本息C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款【参考答
4、案】:A35、对股票价格有直接影响的因素是（）。A、经济增长B、经济周期循环C、货币政策D、财政政策【参考答案】：C【解析】中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。36、设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()亿元。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A【解析】熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P375o37、上市公司的中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起()个月内编制完成并披
5、露。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：B【解析】掌握上市公司信息披露管理办法的有关规定。见教材第八章第一节，P337o38、证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过（）个月。A、2B、3C、5D、6【参考答案】：D【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P313O39、证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）内,依照法定条件和法定程序并根据审慎原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【参考答案】：B【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P268O40、（）信用风险最小。A、
6、地方政府债券B、金融债券C、公司债券D、中央政府债券【参考答案】：D【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影n向因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节,P261o41、（）是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。A、财产股息B、负债股息C、股票股息D、建业股息【参考答案】：D【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255o42、沪深300指数计算采用（）加权方法。A、普通B、综合C、派许D、平均【参考答案】：C【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P240
7、o43、（）是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。A、简单算术股价平均数B、加权股价平均数C、修正股价平均数D、综合算术股价平均数【参考答案】：C【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P238o44、道?琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P23
8、8o45、沪深300指数的基点为（）点。A、100B、500C、1000D、1200【参考答案】：C【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P239o46、1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券（）中的合法地位。A、一级市场B、二级市场C、主板市场D、创业板市场【参考答案】：B【解析】了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P252o47、债券的主要风险是（）。A、信用风险B、经营风险C、财务风险D、市场风险【参考答案】：A【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见
9、教材第六章第四节，P261o48、证券公司的注册资本的最低限额分为5000万元、（）亿元和5亿元三个标准等。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P267O49、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于（）万元。A、1000B、600C、500D、300【参考答案】：B【解析】熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理。见教材第七章第四节，P306o50、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量
10、的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：c【解析】掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334O51、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。A、2年B、3年C、4年D、5年【参考答案】：B【解析】熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节，P374O52、招股说明书的有效期为（），自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。A、12个月B、9个月C、6个月D、3个月【参考答案】：C【解析】考点：掌握首次公开发行
11、股票并在创业板上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335o53、可转换债券的理论价值是（）。A、未来一系列债息收入的现值B、未来一系列债息收入与转换价值的现值C、未来一系列债息收入与转换价值的终值D、未来的转换价值【参考答案】：B【解析】可转换债券的理论价值是未来一系列债息收入与转换价值的现值。54、基金管理人与托管人之间是（）oA、所有者与经营者B、受托者与委托者C、委托者与受托者D、经营者与监管者【参考答案】：D55、信用互换属于（）。A、股权类产品的衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一
12、节，P149o56、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。A、列予商业银行股权资本之后B、列于商业银行次级负债之后C、在支付税款之后D、先于商业银行股权资本【参考答案】：D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节,P99o57、国际开发机构人民币债券在（）发行。A、亚洲市场B、中国境内C、日本以外的亚洲市场D、全球【参考答案】：BD、5亿元【参考答案】：B【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P286o4、证券包销是指（）。A、证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B、证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入
13、的承销方式C、证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购人，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D、证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式【参考答案】：D【解析】熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P202o5、在货币市场基金上当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139O6、相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的（）以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决
14、权的（）以上通过。【解析】了解国际开发机构人民币债券的发行管理规定。见教材第三章第四节，P113o58、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A、申购费B、印花税C、赎回费D、手续费【参考答案】：D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123124。59、托管费通常按照基金资产（）的一定比例计算。A、净值B、总值C、市场价值D、公允价值【参考答案】：A【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135o60、商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中，较多涉及（）金融衍生
15、品。A、独立B、嵌入式C、利率D、外汇【参考答案】：B【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P156o二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、基金与股票的重要区别在于（）。A、风险水平不同B、投资数量不同C、反映的关系不同D、所筹资金的投向不同【参考答案】：A,B,D2、汇率风险大致可分为（）。A、升水风险B、贴水风险C、商业性风险D、金融性风险【参考答案】：C,D3、公募证券的优点包括（）。A、可以提高发行者在证券市场上的知名度，扩大社会影响B、可以分散债务，避免大的债权人或持股者干预C、从市场经济的角度考虑，公募证券真正体现了开放性、市场性的原则，可以通过众多投资者的市场选择，达到社会资金的合理流动和合理配置D、由于公募证券具有市场性，它易于进入证券流通市场进行买卖转让，具有较高的流动性【参考答案】：A,B,C,D【解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。4、依据反洗钱法，以下（
