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1、员工资格考试合规风险管理知识题库一、填空题（每空格1分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。3、全省农村信用社合规风险管理机制建设的指导思想是：围绕“争创一流金融机构”的奋斗目标，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念，以及风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的的经营原则，确保依法合规经营，推动全省农村信用社持续稳健发展。4、农村信用社逐步实行合规人员资格任职制度及资格评定制度。5、建立合规风险报告制度，明确合
2、规风险报告的主体、对象、内容、路线以及责任。6、市联社就辖内合规风险管理情况，每季度至少应向省联社报告一次，必要时随时报告。7、培养合规创造价值的意识，正确处理合规管理与未来规避损失之间的关系，不以违法违规为代价来追求盈利。8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。9、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。10、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。11、商业银行应建立诚
3、信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。12、合规风险管理工作应遵循以下四个原则：及时性原则、全面性原则、主动性原则和独立性原则。13、检查评价规章制度制定质量、执行情况和实施效果，应当遵循的五个标准：合规性、协调性、完备性、操作性和实效性。14、合规部门自收到送审稿5个工作日内，应当出具合规性审查意见。需要进一步调查研究征求意见的，经合规部门主管领导同意，可以延长5个工作日。15、合规部门应广泛、持续不断地收集与本单位合规风险相关的内外部信息，包括历史数据和未来预测。16、业务职能部门和基层营业机构作为风险防范的第一道防线，负责本单位或本部门的合规风险识别、
4、评估和监测，应主动进行日常和定期的合规性自查，及时发现合规缺陷并主动改进。17、合规工作实行报告制度，包括合规工作报告和合规风险事项报告。18、合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的办法。二、单项选择题（每题1分）1、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员 B、负责人C、高管人员 D、全体员工2、合规负责人的职责中，不包括 D 。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工
5、举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。A、合规绩效的考核 B、合规问责制度C、诚信举报制度 D、独立管理制度4、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五 B、十C、十五 D、二十5、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ DA、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模 D、人员的数量6、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ AA、合规风险管理计划 B、合规政策C、合规管理程序 D、合规指南7、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制
6、度 B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度8、以下说法错误的是 C 。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。 B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。 D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。9、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D 。A、资质 B、经验C、专业技能 D、个人关系网10、商业银行应建立有效的 C ，严格对违规行为的责任认定与
7、追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A、合规绩效的考核 B、诚信举报制度C、合规问责制度 D、独立管理制度11、 B 是指农村信用社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、处罚处理、重大财务损失或声誉损失的风险。A、操作风险 B、合规风险C、市场风险 D、信用风险12、 A 对本单位的合规风险管理负总责。A、理事会 B、合规部门C、监事会 D、高级管理层13、 C 有权对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议。A、合规部门 B、理事会C、监事会 D、高级管理层14、 B 有权批准设立合规部门。A、高级管理层 B、理事会C、监
8、事会 D、合规部门15、下列哪一项不是合规联络员应履行的职责 A 。A、组织梳理整合规章制度和操作规程B、拟定合规计划C、承办临时性合规管理工作D、负责上级部门合规风险提示的贯彻落实16、报告合规风险以书面形式随时上报（可事先以口头形式），下列哪一项不属于要明确的内容 C 。A、风险基本情况 B、风险原因C、风险可能造成的损失D、处置措施或建议17、 B 主要管理市联社所面临的信用、市场、操作等风险，是负责市联社风险管理与风险分类判别和监控、授信基础管理的综合管理部门。A、合规部门 B、风险管理部门C、财务会计部门 D、信贷部门18、合规部门应接受 D 对自身尽职程度有效性、公正性、客观性的定
9、期检查或审计。A、高级管理层 B、风险管理部门C、财务会计部门 D、内部审计部门19、 B 作为市联社与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系。A、风险管理部门 B、合规部门C、高级管理层 D、内部审计部门20、 A 对本条线和本单位经营活动的合规性负首要责任。 A、各职能部门负责人、各基层信用社负责人B、每一位员工C、合规联络员D、合规部门21、 D 对市联社经营活动的合规性负管理责任。 A、理事会 B、合规部门C、监事会 D、高级管理层22、定期审查应原则上每年进行 A ，如遇法律法规及政策的重大变化，及时进行审查调整。A、一次 B、二次C、三次 D、四次23、合规部接到
10、审请表及有关材料后，应于 A 指定审查人员。A、当日 B、次日C、三个工作日内 D、七个工作日内24、 D 对市联社经营活动的合规性负最终责任。A、高级管理层 B、合规部门C、监事会 D、理事会25、审查工作一般应自收到需审查资料后次日起三个工作日内完成；涉及重大、复杂法律问题的，应自收到送审材料后次日起 C 内完成。A、五个工作日 B、六个工作日C、七个工作日 D、十个工作日26、合规部在审查过程中，有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以所送材料为依据出具 A 。A、合规审查意见 B、合规风险管理计划C、合规风险评估 D、合规工作报告27、下列哪一
11、项不属于诚信举报可采用的方式。 D A、电子邮件 B、电话C、直面谈话 D、传真28、 B 是指对市联社各职能部门、各基层信用社及员工的违规违纪行为进行责任追究的活动。A、合规风险管理 B、合规问责C、合规审查 D、诚信举报制度29、下列哪一项不属于合规问责必须坚持的原则。 A A、风险防范优先的原则B、实事求是、有错必究的原则C、问责与整改相结合的原则D、教育与惩戒相结合的原则30、市联社合规部具体负责合规全面问责工作，下列哪一项不属于其在问责方面主要履行的职责。 D A、决定是否启动问责程序 B、审议调查报告C、作出处理决定 D、合规管理职能的适当性和有效性31、在得到合规问责的信息后，问
12、责机构应当在 B 工作日内开始调查工作，及时写出调查报告A、一个工作日 B、三个工作日C、五个工作日 D、七个工作日32、被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起 C 工作日内申请复核。A、7个工作日 B、10个工作日C、15个工作日 D、20个工作日33、问责实行 A 原则。A、过错责任原则 B、风险防范优先原则C、有错必究原则 D、实事求是原则34、下列哪一项不属于合规问责的实行办法。 D A、分级负责 B、条线管理C、全面监督 D、全面管理35、各单位（部门） C 是本单位合规信息报送工作的第一责任人。 A、会计主管 B、信用社主任C、合规联络员 D、分社主任36、下列哪一项不是合规风险管理体系应包括的基本要素D A、合规管理部门的组织结构和资源B、合规风险管理计划C、合规风险识别和管理流程D、合规风险评估
