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1、转载或修改请保留原作者信息 谢谢合作2008年的全球经济危机导致无数人倾家荡产以下就是其发生的原因冰岛人口：320,000GDP：130亿美元银行损失：1000亿美元冰岛是个稳定的民主国家生活标准很高.而且 直到最近失业率和政府债务都很低我们拥有一个现代社会的完整基础结构清洁的能源和食品生产通过定额系统规范的捕鱼业健全的医疗、教育系统高空气质量fs14Gylfi Zoega冰岛大学经济学教授犯罪率低是个适合安家立业的地方我们几乎是最一流的fs14Andri Magnason电影编剧 导演但在2000年 冰岛政府开展了一项史无前例的庞大经济放宽政策.最终造成了毁灭性的影响.先是环境 然后是他们的
2、经济他们开始允许Alcoa（美国铝公司）这样的跨国企业.建设大型的铝提炼设施并开发冰岛的地热和水力发电资源高原上很多最美丽的区域.那些壮观景色下蕴藏着地热资源所以有因便有果与此同时政府将本国三家最大的银行私有化结果导致了金融界.最违反常规的一次试验性放宽2008年9月我们受够了 这一切是怎么了？金融掌权 并或多或少地造成了破坏在五年之内 这三家小银行.此前从未有冰岛之外的运营经验.贷款了1200亿美元十倍于冰岛经济总和银行家们大把的在自己身上.同行身上 亲友身上花钱这是个巨大的泡沫股票价格上涨了9个百分点房价上涨近一倍冰岛的泡沫让Jon Asgeir Johannesson这样的年轻人平步青云
3、他贷款数十亿在伦敦经营零售业他还买了拉风的私人喷气机4千万美元的游艇在曼哈顿的顶层公寓报纸的头条新闻经常是：百万富翁重金购买.英国、芬兰、法国或者其他什么国家的公司但标题从不会写成：百万富翁贷款数十亿美元购买国外产业.而这钱来自于本国银行银行设立货币市场基金 -并建议储户取出存款 -投资货币市场就像庞氏骗局（类似传销的一种诈骗手段）需要四处搜刮钱财美国会计师事务所 诸如KPMG（毕马威）对冰岛银行和投资公司进行审计 -丝毫没有破绽而美国的信用评级公司宣称冰岛是完美的到2007年2月fs14Sigridur Benediktsdottir冰岛国会特别调查委员会成员评级公司将冰岛的级别上调至最高的
4、AAA政府跟银行家们联袂演出 -上演了一场场公关秀到2008年底冰岛银行业崩溃时失业率在六个月内翻了三倍冰岛牵动了全世界大批人倾家荡产是的 就是这样本应保护国民利益的政府监管机制 -完全没有发挥作用你请了两位金融监管律师到银行去 -商讨有关赔偿事宜等他们到了银行大门口 -19辆车齐刷刷停在那儿你进了银行 -19位律师也齐刷刷的等着招架 -反驳掉你提出的任何辩解然后 如果你干的够好 没准儿还能得到份工作冰岛三分之一的金融监管人员 -最终都为银行工作了但这是个全球性的问题 对吧？在纽约 你们也有一样的麻烦 不是吗？个人翻译作品 欢迎批评指正fs48监守自盗 00:06:45,000（我是学医的 不
5、是学经济的 所以有瞎翻的地方大家见谅）你对今天华尔街的收入有什么看法？有些过度了fs14Paul Vocker前任美联储主席我被告知国际货币基金组织对美国的批评 -是极度困难的我可不会这么说fs14Dominque Straus-Kahn国际货币基金组织执行主席我们对美国法律的漏洞感到非常失望解说：马特戴蒙华尔街的人每天要摄取大量咖啡因 -才能在第二天爬起来去上班我不知道什么叫信用违约互换我有点跟不上潮流了fs14乔治索罗斯亿万富翁 投资家 慈善家拉里萨默斯曾经表现过自责么？fs14（白宫国家经济委员会主席）我没听他说过Barney Frank众议院金融委员会主席政府只负责开空头支票这是A计划
6、 这是B计划 这是C计划你支持通过立法限制行政支出么？我不会支持fs14David McCormick布什政府财政部副部长你对金融服务业的酬金水平感到满意么？如果是他们应得的 我当然满意#NAME?#NAME?fs14Scott Talbott金融服务业圆桌会议首席谈判代表所以你就帮助这些人把世界搞得天翻地覆？也可以这么说啦他们从公众损失中获得巨大的个人收益fs14沈联涛中国银行监管委员会首席顾问（马来西亚人）如果能无中生有 点石成金任何人都无法抗拒这种诱惑fs14李显龙新加坡总理我担心人们会选择回到过去的方式危机发生之前的那种方式fs14Christine Lagarde法国财政部长我收到很
7、多银行家的匿名邮件不要引用我的话 但是我真的很担忧fs14Gillian Tett金融时代杂志主编你认为为何没有.进行更系统全面的调查？因为那样会牵扯到某些人fs14Nouriel Roubini纽约大学商学院教授你认为哥伦比亚商学院也牵扯到利益纠纷了?我认为我们没有fs14Glenn Hubbard布什政府首席经济顾问fs14Eliot Spitzer前任纽约州州长监管者没有做好他们的工作他们有权利监管我在总检察官任期内的每个案子 但是他们不愿意做制片人 编剧 导演：查尔斯弗格森2008年9月15日雷曼兄弟 世界上最受信任 -也是规模最大的投资银行今天被迫宣布破产美林证券公司 被迫出售随着事
8、态发展 世界金融市场正陷入.2008年九月fs14（雷曼兄弟公司总部）随着美国投资银行雷曼兄弟的破产 -以及世界最大的保险企业 AIG（美国国际公司）的崩溃 -一场世界范围的危机被触发了担忧情绪一夜之间席卷市场 -股票暴跌证券史上最大的一次下跌股价持续暴跌 -雷曼崩盘的后果开始显现结果导致了全球性的经济不景气 -损失超过数千亿美元 -三千万人失业 -美国国债陡增一倍fs14Nouriel Roubini资深经济学家 经济学顾问考虑到全面的损失包括房价的下跌收入缩水 失业 -全世界将有5千万人重新回到贫困线以内这是一个极其庞大的危机危机并非凭空发生它是由一个失控的行业引起的从上世纪80年代开始美
9、国金融领域的崛起导致了 -一系列的金融危机造成的破坏与日俱增 -这个行业却日益腰缠万贯第一部分：怎么搞成这样？经济大萧条之后 -美国经济迎来了连续40的增长 -却从未发生危机金融业被严格监管大部分储蓄银行都是本地企业 -被禁止使用储蓄存款 -进行投机交易掌管股票和证券交易的投资银行 -则是小规模、私人化的合资企业传统的投资银行形式中投资者会把钱集中起来fs14Samuel Hayes哈佛商学院 银行投资名誉教授而且显然他们会把钱看得很紧他们想锦衣玉食 -但不打算在农场之类的买卖上下注Paul Volcker曾就职于财政部 -并在1979年到1987年间担任美联储主席在从政之前 -他是大通曼哈顿
10、银行的金融经济学家1969年我离开大通进入财政部时 -我的年收入大概是4万5千美元四万五千美元每年？1972年的摩根士丹利公司 -大概只有110名雇员 -1间办公室和1200万美元资本今天的摩根士丹利有五万名员工 -数十亿资产 -办事处遍布世界各地80年代 金融业开始爆发投资银行走向公众 -给了他们大笔的股民投资华尔街的从业者们开始发家致富了fs14（个人年收入 银行业开始领先于其他行业）我有个朋友是个证券商 -fs14Charles Morris作家70年代在美林就职晚上还兼职当火车检票员-因为他要勉强供养三个孩子 -当证券商赚的远远不够到1986年 他已经是百万富翁了 -他觉得那是因为他够
11、聪明为了振兴经济 -必须把贸易繁荣置于国家利益的最顶端1981年 罗纳德里根总统将财综部长的职位 -指派给美林公司的CEO Donald Regan华尔街和总统站在同一阵线fs14（Donald Regan 1981至1985年财政部长）我跟许多华尔街的领袖们谈过他们都表示坚定的支持总统里根政府-由经济学家和议会金融游说者支持着 -开始了为期30年的金融监管放宽政策1982年 里根政府 -放宽了对储蓄贷款公司的限制 -允许他们动用储蓄存款进行风险投资到80年代末 -上百家储蓄贷款公司倒闭这场危机耗费了纳税人1240亿美元 -无数人损失了一生积蓄这可以比作历史上最大的一次银行抢劫上千名公司主管因
12、此锒铛入狱其中一个极端的例子即Charles Keating案Keating先生 有什么要说的么？1985年 当联邦监管机构开始调查他时 -Keating雇了一名叫艾伦格林斯潘的经济学家在这封写给监管机构的信中格林斯潘对Keating的贸易计划和知识大加赞赏并表示他对Keating进行的投资毫无担心据报道Keating付给格林斯潘4万美元Keating没多久就进了监狱而艾伦格林斯潘呢？里根指派他成为美国中央银行系统 -美联储的主席格林斯潘多次重获委任（美联储主席是没有任期限制的） -包括克林顿和小布什总统在克林顿当政期间 -格林斯潘继续放宽监管 -也包括时任财政部长Robert Rubin -
13、他是高盛投资银行的前任CEO -还有拉里萨默斯 哈佛经济学教授在金融领域 华尔街势力日增-议会游说团 大笔资金 -一步步的 掌控了权力系统不管是民主党还是共和党到90年代后期 金融系统开始趋于合并形成几家大公司 这些公司规模庞大牵一发而动全身克林顿政府却助长了这一势头1998年 花旗公司和旅行者集团合并组建花旗集团 -成为实际上最大的金融服务企业这次合并违反了格拉斯斯蒂格尔法案在大萧条后通过的一项法律 -防止银行利用储蓄存款 -进行风险投资活动并购旅行者公司是非法的an8fs14Robert Gnaizda反拒贷机构前任主管格林斯潘毫无表示美联储给了他们一年的免税期 -然后新法案就通过了1999年 在Summers和Rubin的游说下 -国会通过了“格莱姆-里奇-布莱利”法案#NAME?彻底推翻了格拉斯斯蒂格尔法案 -也为未来的合并清除了障碍fs14Robert Rubin成为花旗集团副总裁后收入1.26亿美元为什么需要大型银行an8fs14Wil
