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1、第二篇银行业相关法律法规一单项选择题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1.?中国人民银行法修正案?于通过。A.1995年3月18日B.2001年12月27日C.2003年12月27日D.2005年3月18日4.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。5.行政处分是指国家行政机关对国家公务员与国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的。6.行政处分A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁B.是对触犯?刑法?的
2、行为给予的刑事制裁C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁D.只针对公民，不针对法人7.暂扣或者撤消执照属于8.银行业监视管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经批准。A.国务院银行业监视管理机构或者其省一级派出机构负责人B.国务院银行业监视管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人9.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经批准，可以申请司法机关予以冻结。10.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合?反洗钱法?要求的客户身份识别措施的，由承当未履行客户身份识别义务的责任。11.建立国家反洗钱数据库，妥善保
3、存金融机构提交的大额交易与可疑交易报告信息是的职责之一。12.?反洗钱法?自起施行。A.2006年1月1日B.2006年6月1日C.2007年1月1日D.2007年6月1日14.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括。A.按照规定向中国人民银行报告分析结果B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易与可疑交易报告D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易与可疑交易报告15以下不属于金融机构的反洗饯义务的是。C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料与交易记录保存制度，并于金融机构破产与解散时销毁个部资料与记录16.国务院反洗钱行政主管部门是。A.中国银行业监视管理委员会B.中国保险
4、监视管理委员会17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的。A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构18.?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?自起施行。A.2001年3月1日B.2003年3月1日C.2005年3月1日D.2007年3月1日19.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是。20.以下属于大额交易的是。A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取人民币18万元21.具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.?反洗钱法?B.?银行业监视管理法?C.?金融机构反洗钱规定?D.?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?22.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经
5、营状况、风险状况与开展趋势而及其进展的谈话。23.商业银行应当依法保护存款人合法权益以下行为没有做到依法保护存款人合法权益的是。A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息24.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得25.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具公安局签发的“协助查询存款通知书。A.省级含以上B.市级含以上C.县级含以上D.镇级含以上27.关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的选项是。A.被冻结的款项，在冻结
6、期均不计算利息B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开场计算利息D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息28.存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是。29.存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是。30.由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用。A.客户制定的格式合同B.客户及存款机构协商的格式合同31.借款人的义务不包括。32.贷款人的权利不包括A.要求借款人提供及借款有关的资料B.自主决定贷款利率的区间C.了解借款人的生产经营活动D.根据借款人的条件，决定贷款金额35.在贷款合同中，撤销权的行使范围36.?商业
7、银行法?最早于1995年通过并施行，之后进展了修正并自年2月1日起施行。A.2000B.200237.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的选项是。A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结38.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括。A.要求保证人归还贷款本金B.要求保证人归还贷款利息39.实践中最常见的
8、利率违规行为是。A.银行以高于法定利率吸收存款的行为B.银行以低于法定利率吸收存款的行为40.?商业银行法?规定，商业银行贷款余额及存款余额的比例。A.不得低于75B.不得高于75C.不得低于25D.不得高于2541.?商业银行法?规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人指的不是A.商业银行董事B.商业银行管理人员所投资的公司42.根据?商业银行法?的规定商业银行破产财产的分配顺序是A.清算费用所欠职工工资与劳动保险费用个人储蓄存款的本金与利息企业存款的本金与利息B.清算费用所欠职工工资与劳动保险费用企业存款的本金与利息个人储蓄存款的本金与利息C.个人储蓄存款的本金与利息企业存
9、款的本金与利息清算费用所欠职工工资与劳动保险费用D.企业存款的本金与利息个人储蓄存款的本金与利息清算费用所欠职工工资与劳动保险费用43.A公司委托B银行为代理人向其客户提供效劳，以下情形中A公司不需要对此效劳过程承当民事责任的是。A.A公司知道B银行在提供效劳的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B.A公司知道B银行在提供效劳的过程中行为违法，但不表示反对C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进展代理活动D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供效劳44.以下选项中，不属于企业法人的是。45.张某承受王某的委托，以王某代理人的身份依法及李某签订了合同。对于该合同的签订，。4
10、6.关于合同生效要件的说法，不正确的选项是。A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力 B.当事人意思表示真实 47.根据?民法通那么?的规定，以下关于民事法律行为的表述错误的选项是。48.平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为。49.根据?合同法?的规定，以下关于合同的规定，表述不正确的选项是。A.合同当事人的法律地位平等B.当事人依法享有自愿订立合同的权利51.关于合同成立条件的错误表述是。52.以下关于公司资本制度的说法，不正确的选项是。A.?公司法?允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额53.以下有限责任公司股东人数不符合?公司法
11、?规定的。54.根据?公司法?的规定，以下关于有限责任公司与股份的异同，表述错误的选项是。55.根据?公司法?的规定，公司股东依法享有的权利不包括。56.根据?公司法?的规定股份采取募集为式设立的，注册资本为。57.根据?公司法?的规定，关于公司公积金的说法，错误的选项是。58.根据?公司法?的规定，以下说法不正确的选项是A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承当责任B.公司营业执照签发日期为公司成日期C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保59.现行的?破产法?自年6月1日起施行，原1986年通过的?破产法试行?同时废止。A.1990B.199560.在破产过程中，行使“决定
12、继续或者停顿债务人的营业职权的是。61.?破产法?规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起。63.A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清算价位为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。那么B银行可收回()。64.是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。66.根据?票据法?的规定，以下关于汇票背书的说法不正确的选项是。A.背书是指在票据背向或者
13、粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为B.以背书转让的汇票，背书应当连续“不得转让字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承当保证责任D.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责67.根据?票据法?的规定，以下关于各种票据行为的表述，不正确的选项是。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B.背书是指在票据反面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款69.?担保法?于年通过并实施。A.1993B.199570.根据?担保法?的规定，以下关于抵押的说
14、法，正确的选项是。A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B.土地所有权可以抵押C.债权消灭，抵押权继续存在D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产72.商业银行在贷款业务中，。A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款73.根据?刑法?的有关规定，以下行为属于诈骗银行贷款的是。A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取一样数额的贷款B.某企业及银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C.某企业由于资金周转困难，及银行协商延长还款期限D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营74.以下哪种行为是触犯?刑法?的有关规定的？A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率根底上向上浮动B.使用作废的信用证75.以下行为没有违法的是。A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.收买他人信用卡信息资料C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进展债券投资77.以下关于金融犯罪说法错误的选项是。A.金融犯罪的主观方面不一定是成
