《农村信用社客户尽职调查制度》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村信用社客户尽职调查制度（2页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、农村信用社客户尽职调查制度为了进一步完善反洗钱制度，获得“一法两规定”中所 要求的“完整的客户信息”， 对客户的经营状况、关联企 业、主要资金往来对象、营业范围等有真实的了解，从而提 高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。一、各营业网点要按照“一法两规定”的要求和人民 币银行账户结算管理办法的规定，认真对客户提供的开户 资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案， 严防利用账户进行洗钱活动。二、个人客户开立存款账户、办理结算时，各营业网点 必须认真执行个人账户实名制，应当要求其出示本人身份证 件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他 人开立个人存款账户的，营业网点应当
2、要求其出示被代理人 和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人 的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名 的，营业网点不得为其开立存款账户。三、单位客户办理开户、存款、结算等业务的，各营业 网点应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明 文件和资料，进行核对并登记。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，营业 网点不得为其办理开户、存款、结算等业务。四、客户尽职调查的工作要求：1、认真贯彻执行“一法两规定”的精神，切实做好客 户尽职调查工作；2、联社反洗钱工作领导小组和各信用社要按照要求， 切实负起责任，把各项反洗钱措施和办法落实到实处，努力 构建一道反洗钱防御体系；三是建立责任追究制。对不按本 办法规定进行操作的单位和人员将视其违规情况进行处罚； 四是各信用社必须将本单位的客户信息资料指定专管员妥 善保管，建立调阅保管制度；五是加强同人民银行、司法部 门的联系与沟通，在客户尽职调查工作中遇到的难题和困 难，要及时通过联社反洗钱工作领导小组向他们咨询、请教， 争取他们的支持。
