2022年基金从业资格证必考试题库含答案197

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1、2022年基金从业资格证必考试题库含答案1. 单选题 中国基金业协会会员可分为（）。.普通会员.联席会员.观察会员.特别会员 A、. B、. C、. D、答案 【B】解析 略2. 单选题 在其他因素完全相同的条件下，票面利率和到期收益率（）。 A、同方向变动 B、贴息同方向变动，付息反方向变动 C、反方向变动 D、两者之间变动没有关系答案 【A】解析 略3. 单选题 在基金运作中，（）处于核心位置，需要负责基金合同的拟定、基金份额的发售、基金资产的估值与核算等一系列事项。 A、基金托管人 B、份额持有人 C、基金管理人 D、基金监管人答案 【C】解析 略4. 单选题 某基金于2020年2月1日

2、成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.5355

3、5. 单选题 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是( ) A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买A其金,但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介答案 C解析 基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。6. 单选题 在其他条件相同的情况下，信用等级（）的债券，收益率（）。 A、较低，较低 B、较低，较高

4、C、较高，不确定 D、较高，较高答案 【B】解析 略7. 单选题 证券投资基金的主要投资方向是（）。 A、农业 B、工业 C、信息产业 D、有价证券答案 【D】解析 略8. 单选题 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。 A、证券公司 B、资产管理公司 C、商业银行 D、投资咨询公司答案 【C】解析 略9. 单选题 评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有()。 A.存货周转率 B.销售利润率(ROS) C.流动比率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA

5、）、净资产收益率（ROE）。10. 单选题 在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。 A、A和B相连的直线 B、A和B的组合线 C、经过A和B的双曲线 D、A和B的可行域答案 【B】解析 略11. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，私募基金的特殊风险包括（）。 A、募集失败风险 B、外包事项所涉风险 C、资金损失风险 D、基金运营风险答案 【B】解析 略12. 单选题 增值服务的特征是（）。 A、为客户提供更多的利益 B、防止通货膨胀 C、增加政府财政收入 D、稳定物价答案 【A】解析 略13. 单选题 关于公司督家长和内部监察稽核

6、部门，以下表述错误的是() A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门答案 A解析 基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。14. 单选题 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。 A、申请报告 B、基金合同草案 C、基金托管协议草案 D、基金份额上市交易公告书答案 【D】解析 略15. 单选题 下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ） .合格境内机构投资者（QDII）基金

7、.交易型指数基金 .货币市场基金 .基金中基金（FOF) A. B.、V C.、 D.、 答案 A解析 注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。16. 单选题 关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是() A.

8、销售利润率低，说明企业的净利润总额较低 B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润 C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力 D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标答案 A解析 一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理，A错误。净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果。计算销售利润

9、率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标。17. 单选题 折现现金流法包括（）、折现红利模型、自由现金流模型、股利分配模型 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略18. 单选题 在我国，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展的组织是（）。 A、中国证券业协会 B、中国证券投资基金业协会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国股权投资基金协会答案 【B】解析 略19. 单选题 在一个有效的股票市场上（）。 A、存在价值高估 B、既没价值高估，也没价值低估 C、存在价值低估 D、既有高估，也有低估答案 【B】解析 略20. 单选题 在使用成本法评估时，主要通

10、过（），来反映它们的现时市场价值。 A、调整企业财务报表的所有资产和流动负债 B、调整企业财务报表的所有资产和负债 C、调整企业财务报表的流动资产和负债 D、调整企业财务报表的流动资产和流动负债答案 【B】解析 略21. 单选题 证券投资基金由（）进行基金财产的保管。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金投资者 D、证监会答案 【B】解析 略22. 单选题 中国基金业协会对基金市场的监管措施包括（）。.罚款.取证调查限制交易.限制出境 A、. B、 C、 D、.答案 【D】解析 略23. 单选题 债券的利率风险是指由于利率水平变化而引起的（）。 A、债券报酬的变化 B、债券价格的变化 C、

11、债券收益率的变化 D、债券平均收益率的变化答案 【B】解析 略24. 单选题 中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。 A、常规股票基金 B、混合基金 C、分级基金 D、理财基金答案 【C】解析 略25. 单选题 确认基金交易是（）职责之一。 A.基金份额登记机构 B.基金托管机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构答案 A解析 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。26. 单选题 以所列示的费用为投资交易过程中直接

12、成本的有（） .过户费 .监管费 .印花税 .经手费 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 显性成本是不包含在交易价格以内的费用支出，一般可以准确计量，也可以事先确定，又称为直接成本或价外成本。显性成本按照收费主体划分，包含经纪商佣金、税费、交易所规费结算所规费三个主要部分。27. 单选题 中国证监会对（）实行注册管理。 A、基金投资顾问机构 B、基金评价机构 C、基金信息技术系统服务机构 D、公开募集基金的基金份额登记机构答案 【D】解析 略28. 单选题 在下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（）。 A、公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担，与公

13、司无关 B、公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任 C、公司要求管理层对公司人员和业务进行监督控制 D、公司设立了独立的监察稽核部，并要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制答案 【C】解析 略29. 单选题 证券a与b之间的相关系数为0.5，证券a与c之间的相关系数为-0.5，那么（）。 A、ab之间的相关性与ac之间的相关性不可比较 B、ab之间的相关性与ac之间的相关性强度相同 C、ab之间的相关性与ac之间的相关性弱 D、ab之间的相关性与ac之间的相关性强答案 【B】解析 略30. 单选题 关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）. A.直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例 B.直接的不动产投资流动性较差,通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失 C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度 D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益答