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1、风险定义 ：工程项目的风险是指在工程项目整个寿命周期内发生的、 对工程建设项目目标 （工期、 成本和质量 ）的实现和 生产运营可能产生干扰的不确定性影响，或可能导致项目受到损失或损害的事件。风险识别 : 风险识别是对潜在的和客观存在的各种风险进行系统地、连续地识别和归类，并分析产生风险事故的原因的过程。风险识别的主要方法有检查表法、头脑风暴法、流程图法、德尔菲法、SWOT分析法、幕景分析法、事件树法、事故树法等。风险估计 :风险估计是对识别的风险源进行估计潜在损失的规模和损失发生的可能性。常用的定性分析方法有集合意见法、 德尔菲法 、层次分析法和 事故树分析法 等。定量估计的方法有风险指数法、
2、概率法、模糊论法等风险评价 :风险评价是把风险发生的可能性、损失严重程度，结合其他因素综合起来考虑，得出项目发生风险的危害程 度，再与风险的评价标准比较，确定项目的风险等级。然后根据项目的风险等级，决定是否需要采取控制措施，以及 控制措施采取到什么程度。 风险评价方法有定性和定量两大类， 常用的风险评价方法包括： 层次分析法 、模糊数学法、 敏感性分析法 、道氏指数法、影响图法风险决策 :风险决策是指根据风险管理的目标和宗旨，合理选择风险管理工具，制定出处置风险的总体方案的活动，对 项目风险提出处置意见和方法，尽可能把风险造成的损失降低到最低限度。风险监测 :风险监控是指通过对项目风险发展变化
3、的观察和掌握，评估风险危险程度和风险处理策略和措施的效果，并 针对出现的问题及时采取措施的过程。风险管理思想雏形： 公元前 916年共同海损制度和公元前四百年的船货押贷制度， 18 世纪法约尔把风险管理引入企业 经营领域， 20 世纪中期美国把它发展成一门科学。风险 3 要素 ：风险因素 风险事故 风险损失工程风险 ：在整个建筑工程项目全寿命过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他 经济损失的不确定性。风险管理 ：是经济单位通过对风险的识别和衡量、采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最 大的安全保障的一种管理活动。风险管理的主要目标： 控制与处理
4、风险，以防止和减少损失，保障社会生产和各项活动的顺利进行。 工程风险管理： 是对工程风险进行辨识、分析并采取相应措施，进行处理以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的 的工作。德尔菲法： 先选定与项目有关的专家，与专家建立询函关系，通过搜集专家意见，然后加以综合整理，再反馈归给专 家，再征询意见，再集中，再反馈，反复多次，使专家意见趋于一致作为最后识别的根据。核对表法： 对同类已完工的项目的环境与施工过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表 格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。故障树分析法 多被广泛用于大型工程项目风险分析识别系统之中。故障树： 利用图解的形式，
5、将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。主要优点 是：比较全面的分析了所有故障原因，包括人为因素，因而包罗了系统内外所有失效机理；比较形象化，直观化较强。不足之处是 ：这种方法应用于大的系统时，容易产生遗漏和错误。故障树定性分析的目的 在于寻找导致故障的原因，即识别导致顶事件发生的所有原因和原因组合。幕景分析法 :采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素做各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人 们进行比较研究。 7等风险图包括两个因素 ：失败的概率和失败的后果。 项目目标对风险因素的敏感程度可以表示为 ：某种因素或多种因素同时变化时导致项目目标的变化程度。 项
6、目建议书与可行性研究阶段风险 是指在项目决策前，对拟建项目的所有方面（工程、技术、经济、财务、生产、销 售、环境、法律等）进行全面的、综合的调查研究上分析项目建设必要性，说明技术上、市场上、工程上和经济上的 可能性过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件的不确定性和损失的可 能性。可行性研究阶段风险管理目标主要是：保证市场调查资料的真实性、可靠性。选择正确的估算方法，防止估算错误。防止考虑不周，缺项漏项现象的发生。敏感性分析 是研究项目的投资、成本、价格、产量和工期等主要因素发生变化时，对评估项目经济效益的主要指标的 敏感程度。工程风险估计必须遵循一定的原则
7、 ：一是系统性原则。 二是谨慎性原则。三是相对性原则。四是定性估计与定量估计 相结合原则项目融资风险 是指在项目融资过程中出现的不确定因素，以及该因素对项目目标产生的有利或不利的影响的机会事件 的不确定性和损失的可能性。 分析方法有故障树分析法、调查和专家打分法、风险报酬法、层次分析法。项目融资风险管理的一般特征有以下4个方面：以项目可行性研究报告作为风险控制的首要前提以风险的识别作为设计结构的依据 以项目的当事人作为风险分担的主体 以合同作为风险处理之首要手段和主要形式 三种招标方式 ：公开招标、邀请招标、协商议标（也称议标）工程风险 由风险源、风险事件和风险后果 三项基本要素 构成。三者之
8、间存在着这样的关系： 工程风险源包含着三个 基本分的风险属性：风险因素的存在性 风险事件发生的不确定性风险后果的不确定性土方工程施工中的风险源主要有 4 类：自然因素、土方结构、施工因素、工程周边环境 费用偏差分析法 是一种监测费用风险和进度风险的方法。建筑工程一切险 （简称建工险）的保险标的范围很广，一般分为物质损失项目和第三者责任两大类 风险转移方法 主要有保险、担保和合同中的保护性条款。工程担保按照担保的目的不同可以分为 投标担保、履约担保、支付担保和供货担保。 履约保证属于保证担保 ，是指保证人和权力人约定当义务人不履行特定义务时，保证人按照约定履行义务或者承担责 任的一种法定担保形式
9、。施工合同条件简称 CONS是建筑施工过程中常用的施工合同，适用于由业主提供设计，承包商负责施工（也可以 设计项目中的某部分） ，工程师进行监理，按实测工程量计价的建筑或工程项目。最终账单风险 是指一些项目的合同规定只有获得了维修合格证书才可以进行最终结算，将工程竣工结算和维修责任结 合在一起为承包商所带来的风险。总价合同 分为不可调值总价合同和可调值总价合同合同履约保证保险 是指保险公司向履约保证保险的权利人承诺，当投保人不按照合同约定或法律规定履行义务，由保 险公司在保险金额范围内承担赔偿责任的一种保险业务。差额担保 ，如果某项工程招标设有标底，那么通常在中标价低于标底超出10%的情况下，
10、为了保证按此中标价不至于造成工程质量降低，业主往往要求承包商通过保证人对标底与中标价之间的差额部分提供担保。承包商的财务风险只要表现为 垫资承包风险、汇率金融风险、资金管理风险、材料款结算支付风险。工程竣工验收阶段的风险管理目包括两个方面：识别本阶段的风险源、估计评价风险，通过采取恰当的防范和转移措施，是损失降到最低，使项目顺利转入生产阶段。咨询项目参与人，评价风险管理成功与失败经验，编写风险 管理经验文件，建立风险管理档案，为以后项目的风险管理提供经验。工程竣工验收阶段的风险管理任务：识别、评价该阶段的风险，并采取有效的措施进行风险处置。建立风险管理档案竣工验收阶段工程项目风险识别的主要依据
11、包括：建设项目竣工验收的主要依据。竣工验收阶段历史资料。在竣工验收阶段，对于承包方来说，风险主要体现在竣工验收条件的设定、竣工验收资料管理、债权债务处理以及利 益相关者关系的协调风险等方面。对于业主来说，该阶段的风险主要体现在：合同的履行、资料的真实性、项目实体 的质量风险，以及运营阶段所面临的市场风险等。项目竣工质量风险评估的目的有两个方面：一是为是否投保质量责任险提供决策依据，二是确定后续使用阶段需要重点维护的部分，以便合理的使用项目的功能，延长项目的寿命。从项目采购的角度看，工程风险的管理主体可划分为两类业主方的工程风险管理组织（包括发起方、投资方、业主方等对项目拥有所有权的组织和承包方
12、的工程风险管理组织。矩阵式组织结构的项目管理优点：项目是工作的焦点。 项目可以分享各个部门的技术人才储备。项目成员对项目结束后的忧虑减少。他们对职能部门也有亲密感觉。对客户要求和公司内部要求响应快。规章制度的执行过程 与公司一致，可以增加公司领导对项目的信任。当有多个项目同时进行时，公司可以平衡资源以保证各个项目都能完成其各自的进度、费用及质量要求。矩阵式组织在项目式组织和职能式组织之间具有更广泛的选择范围。缺点:没有明确责任者 多个项目当成一个整体，工作艰难项目经理在执行过程中不容易将项目和职能部门责任及权利分清楚 矩阵式组织违反了命令单一性原则 一个项目一旦确立，作为项目发起人或参加者，首
13、先要面临两个问题：第一，必须确定项目与企业的关系 第二，必须确定项目工作分解结构中各项任务的执行者及其相互关系。建筑许可 是指建设行政主管部门或者其他有关行政主管部门许可、变更或者终止公民、法人和其他组织从事建筑活动 的行为。建设工程施工许可制度 ：具体是指建设行政主管部门根据建设单位的申请， 依法对建筑工程是否具备施工条件进行审 查，符合条件者，准许建设工程开始施工并颁发施工许可证的一种制度。工程保险 是指投保人通过与保险人签订工程保险合同，投保人支付保险金，再保险期内一旦发生自然灾害、意外事故 或人为原因造成财产损失，人身伤亡、第三者责任造成的损失时，保险人按照工程保险合同约定承担保险赔付
14、责任的 商业保险行为工程一切险 （又称工程全险）这是一种综合性保险，是对该项投保工程从开工到竣工移交整个期间的已完工程、在建 工程、现场的材料物资、施工机具设备、临时工程、现场的其他财产等的任何损失进行保险，有时还包括维修期因施 工原因造成的已完工程保险。所谓代建制 ，是指非经营性政府投资项目经过规定的程序， 由专业性的管理机构或工程项目管理公司代行政府主职能， 对政府投资项目实行相对集中的专业化管理。代建制在当前实行过程中还存在两类风险：道德风险制度缺失带来的风险代建制中的不完备契约 ：不完备契约是相对完备契约而言的。 一个完备契约是指能准确地描述与建设项目有关的所有 将出现的状态，以及每种
15、状态下契约双方的权利和责任的契约。如果一个契约没有达到上述要求就是不完备契约。 现代理论契约认为，企业本质上是一组契约的集合体和一种委托代理关系。合同保证保险 ：是担保各项合同的义务人能完全正确的履行义务，如供销合同、不动产买卖合同，建筑承包合同等往 往要求提供担保。共保体 : 在建设工程保险及风险管理中，由保险公司及其委托的风险管理机构组成共同保障体，简称“共保体”。风险因素 : 风险因素是指促使损失频率和损失幅度增加的因素，是导致事件发生的潜在原因， 造成损失的直接的或间接的原因。近因原则： 近因原则是判明风险事故与保险标的损失之间因果关系，以确保保险责任的一项基本原则。 职业责任保险： 职业责任保险是指以各种专业技术人员的职业为承担风险的责任保险。大型公共建筑：大型公共建筑是指建筑面积超过2万m2且采用集中空调系统的各类星级酒店、大中型商场、高级写字楼、车站机场及体育场馆等。简答题我国风险管理存在的问题1.业主和政府的风险管理意识仍然淡薄2.工程风险识别困难 3.风险评价的误差大 4.风险管理手段落后项目风险管理的含义是什么？ 项目风险管理是指，项目管理团队通过风险识别、风险量化和风险控制，采用多种管理方法、技术和工具，对项目所 涉及的各种风险实施有效的控制和管理，采取主动行动，尽量使风险事件的有利后果（带来的机会）最大，而使风险 事件所带来的不利后果（威胁）降到最
